贝恩公司表示，年轻、富裕的客户希望从顾问那里得到这一点

根据管理咨询公司的一份简报，随着年轻投资者财富的增长，金融服务公司获得了千载难逢的机会来获得新业务 贝恩公司. 财富管理是连接新一代投资者的重要途径。 但重要的是要了解崭露头角的客户希望他们的顾问提供特定的服务和体验。 以下是顾问应该了解的有关年轻、富有客户的信息——以及如何开拓这个市场。

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年轻、富裕的客户希望从顾问那里得到什么

根据对下一代客户的采访，贝恩确定了这一新兴客户群对其财富管理团队的六个优先事项：

1. 联网。 年轻客户希望与同龄人和更广泛的社交网络建立联系。 财富管理公司 可以通过开发促进这些连接的技术来满足这一需求。

2. 探索。 贝恩表示，新客户渴望获得一系列资产类别，包括加密货币、艺术品和私募股权。

3. 自我决定。 这群投资者希望随时了解情况并做出自己的投资决策。

4. 整体规划。 年轻客户渴望获得全面和个性化的建议，而不仅仅是产品。

5. 简化。 新兴客户需要精简且易于使用的数字功能和教育平台，以减少文书工作。

6. 影响。 年轻、富裕的客户关注 环境、社会和治理 (ESG) 因素 和举措。

贝恩表示，满足这些优先事项可能需要与各种财富科技提供商建立合作伙伴关系。

此外，这些客户拒绝被轻易归入财富管理机构使用的传统细分市场。 “他们希望选择合适的渠道、服务水平或投资以适应特定情况，”贝恩说。 “基于实时行为数据的动态细分将成为企业发展的重要能力。”

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年轻投资者如何获得财富

新兴的百万富翁 是一个有前途的阶层，代表着一个服务不足的市场，并且有机会获得将持续数十年的新业务。 “这个新兴群体（20 至 45 岁）中有许多人得不到充分服务——包括专业人士（占年轻群体的 69%）、企业家（22%）和富裕家庭的第二代或第三代（9%），”贝恩表示简短的。

即使他们不是为千禧一代的百万富翁服务，顾问们明智的做法是关注这一代人及其需求。 事实上，根据研究和咨询集团 Cerulli Associates 的数据，千禧一代在 278,000 年的平均净资产超过 2021 美元。 这是自 23.1 年以来平均每年增长 2016% 的增长率，是任何一代人中最高的增长率。

顾问应该知道什么

对于财务顾问而言，了解年轻、富裕的客户想要什么是对未来的投资。 但大多数财富管理公司目前无法满足千禧一代的需求。 “目前还没有竞争者，无论是银行、经纪公司还是财富科技公司，都为这个新兴领域提供了理想的端到端体验，”贝恩公司的简报称。

年轻的富裕客户还指出，许多 财富管理网站 难以驾驭并且缺乏“针对其投资组合量身定制的可消化市场更新”。 他们有时难以联系到顾问，并渴望获得额外的服务，例如税收优化、保险范围或遗产规划。

贝恩简报探讨了大型组织为满足这一新兴客户需求可能采取的一些策略。 这些技术包括大规模举措，例如收购财富科技公司。

但即使是规模较小的参与者也应该意识到财富管理领域不断变化的格局。

“虽然财富管理市场正在蓬勃发展，但未来几年不会提供轻松的直线增长，”贝恩简报称。 “富裕客户的组合正在迅速变化，他们的需求和优先事项是许多财富管理公司刚刚开始梳理的。 深入了解这些优先事项，并开发能够有效解决这些问题的业务，对于从新的需求激增中创造价值至关重要。”

底线

随着年轻投资者获得财富，精明的顾问会注意到他们对财富管理团队的要求，并直面这些优先事项。

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图片来源：©iStock.com/portishead1，©iStock.com/Eva-Katalin，©iStock.com/Petar Chernaev

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