可靠收入的最佳股息股票：2023 年 XNUMX 月

有哪些值得购买的优质股息股票？ 正确答案取决于您的财务目标。

对于股息股票，通常需要在收益率和可靠性之间进行权衡。 换句话说，为您的投资美元带来最大收入的股息支付者并不总是最可靠的。 而最可靠的股息股票，嗯，它们可能不会提供最高的支出。

产量比。 可靠性

这种权衡是有道理的。 股息消耗大量现金。 一家公司要想在经济好坏中可靠地支付数十年的股息，其资本使用必须受到约束。 激进的增长战略或激进的股东支付可能会使股息计划面临风险。

幸运的是，您是投资者，而不是 CEO。 您不必在产量和可靠性之间做出全面的权衡。 您可以通过多元化来平衡两者。

要找到适合您的舒适度的平衡点，请继续阅读以仔细研究收益率较高的股息股票，然后查看最可靠的股息支付者。 从那里，我们将介绍关键的股息指标，这些指标将帮助您选择最佳投资。

随着通货膨胀率超过 40%，达到 7 年来的最高水平，派息股票提供了战胜通货膨胀和产生可靠收入流的最佳方式之一。 单击此处下载《福布斯》股息专家约翰·多博斯 (John Dobosz) 的特别报告“五只派息股战胜通货膨胀”。

最高收益股息

提醒一下，股息收益率是年度股息支付除以股价。 如果您以 100 美元的价格购买股票，每年的股息支付为 5 美元，则收益率为 5%。

收益率最高的股息股票和基金派息在 5% 至 12% 或更高的范围内。 一般来说，收益率越高，就越有可能不一致或不可持续。

Zim：一个高收益的例子

集装箱运输公司 Zim综合运输服务 (ZIM) 是高收益股息支付者的一个有趣例子。 Zim 今年第四季度的股价一直保持在 20 美元的中低水平。 包括 27.55 月的股息在内，Zim 将在 2022 年派发每股 100 美元的股息。这是超过 XNUMX% 的天文数字（且不可持续）收益率。

Zim 的 2022 年股东付款包括 17 月份每股 XNUMX 美元的特别股息。 由于运输成本和数量的增加，公司手头的现金与上一年相比激增。 股东是受益人。 从那时起，以星宣布的股息为：

• 2.85 月 XNUMX 美元
• 4.75月$ XNUMX
• 2.95 月 XNUMX 美元

您可以看到公司致力于为股东回报价值。 但是，这些付款波动幅度很大。

还值得注意的是，Zim 的股价一直在波动。 2022 年 70 月，Zim 的交易价格低于 30 美元。 第四季度，Zim 的价格保持在 XNUMX 美元以下。

高股息率要注意什么

您可以在像 Zim 这样的高收益股息股票上承担经过计算的风险，但明智的做法是先问几个问题。 关注的主题是股票的价格趋势和公司的增长计划。

1.股价下跌

从数学上讲，股价下跌会推高股息收益率。 还记得收益率为 100% 的 5 美元股票吗？ 如果该股票的价格跌至 75 美元且股息保持不变，则收益率将升至 6.7%。

当投资者对公司持续创造价值的能力失去信心时，股价就会下跌。 潜在因素可能与经济、行业或公司本身有关。

如果您看到股价下跌趋势，请了解原因。 暂时的问题可能不会改变股票的吸引力，但长期的问题会。

2. 缺乏可接受的增长举措

公司有两个主要的选择来使用其多余的现金。 它可以资助增长计划，例如地域扩张、收购或产品开发。 或者，它可以通过股息或股票回购将多余的现金返还给股东。

如果多余的现金全部流向股东，这可能意味着公司没有任何可接受的增长机会。 这对股票的长期前景来说不是好兆头。

即使在低水平，通货膨胀也会摧毁财富，但以目前的速度来看，它是彻头彻尾的致命的。 用提高派息速度快于通货膨胀的股息股票来保护自己。 单击此处下载《福布斯》股息专家约翰·多博斯 (John Dobosz) 的特别报告“五只股息股票以战胜通货膨胀”。

房地产投资信托基金比。 传统股票

REIT代表房地产投资信托； 这些是拥有和管理房地产及相关资产的公司。 当您研究高收益股息支付者时，您可能会注意到房地产投资信托基金的收益率通常高于传统股票。

这有两个主要原因。 首先，根据法律，房地产投资信托基金必须将其收入的 90% 或更多分配给股东。 其次，房地产投资信托基金的商业模式往往会通过租金或抵押贷款产生大量可靠的现金。

高股息收益率的房地产投资信托基金和股票

下表显示了收益率为 5.5% 或更高的八种热门股票和房地产投资信托基金。

这里的两位数收益率来自抵押房地产投资信托基金。 你可以看到石油和天然气以及电信公司也在名单上。 虽然有些行业比其他行业更能支持更高的收益率，但请记住让您的股息投资组合多样化。 从长远来看，广泛的行业曝光将为您提供更好的服务。

提供股息的最佳公司

如果您将股息可持续性置于收益率之上，您的分析应该采取不同的轨道。 您不是在寻找具有可接受风险水平的最高收益。 相反，您正在寻找同时支付股息的最佳全能公司。 这些股票通常具有稳固的业务基础以及增加股息支付的长期记录。

股息国王与贵族

您可以从股息之王和股息贵族入手来缩短您的研究。 Dividend Kings 在最近连续 50 年中每年都增加股东支付。 在过去的 25 年中，贵族们每年都提高支出。

数十年来向股东支付现金的历史可以提供丰富的信息。 它告诉你公司的领导者知道如何在实现增长的同时提供资金分红。 领导团队在不影响股东支付的情况下也有效地应对了经济衰退。

值得注意的是，Dividend Kings 和 Aristocrats 也是标准普尔 500 强公司。 这意味着它们符合标准普尔 500 指数的资本化、流动性和盈利能力标准。

顶级股息王

您可能会认为股息国王和贵族的收益率普遍较低。 幸运的是，情况并非如此。 虽然您在该组中看不到很多高收益，但也有例外，包括烟草公司 Altria，它也被列入上述高收益列表。

下表重点介绍了收益率高于 2.5% 的八种受欢迎的股息国王和贵族。

当然，这些不是您唯一的选择。 有许多更可靠的公司，业绩记录较短，但收益率很高。 下面的指标列表可以帮助您找到它们。

如何挑选最佳派息股：5 个要检查的指标

选择最好的股息股票比收益率和股息记录更重要。 当您研究预期派息股票和 REITs 时，看看近年来派息增长了多少，以及股票的年化总回报、收益增长、现金流和流动性。

1、股息增长趋势

您希望看到可衡量的股息增长的一致历史。 理想情况下，股票将显示定期的股息增长，平均而言，股息增长与通货膨胀同步。 这告诉您股息的购买力与经济保持同步。

2. 总回报

股票的总回报考虑了资本收益和股息。 如果 100 美元的股票在一年内价值增加 10 美元，则回报率为 10%。 如果另一只 100 美元的股票升值 8 美元 和 支付 3 美元的股息，回报率为 11%。 对于第二只股票，如果你只评估升值或股息，你就无法了解全貌。 你必须考虑两者。

您可以使用总回报百分比来比较股息支付者与指数和其他投资机会的表现。

3. 三年盈利增长

随着时间的推移，股息增长需要盈利增长。 查看公司的盈利历史并验证它是积极的和一致的。

由于经济或金融市场趋势，您可能会看到暂时的中断，尤其是在 2022 年。通过将它们与紧密的行业竞争对手和整个市场进行比较来评估这些中断。

有些经济衰退是不可避免的。 但是，善于在经济低迷时期进行管理的公司通常会做出更好的投资。

4。 现金流量流2
趋势

现金支付股息。 公司随着时间的推移产生不断增加的现金流的能力对于其股息计划的寿命至关重要。 回顾一家公司过去几年的自由现金流趋势。

您还可以查看公司的现金支付率。 这是股息占现金流的百分比。

该指标与更常引用的派息率有关，即股息占收益的百分比。 标准派息率可能存在问题，因为收益可能会受到一次性非现金会计调整的影响。

5. 资产负债率

债务/资产比率显示有多少债务为公司资产提供资金。 这是衡量财务实力的指标，也是公司履行义务能力的指标。

要计算比率，请将总负债除以总资产。 例如，如果得出的数字是 0.75，则意味着 75% 的资产是通过债务融资的。 剩余的 25% 由股权融资。 这个数字越高，公司的财务状况就越差。

分散您的股息股票

在长期股价升值、收益和现金流增长以及财务实力的支持下，最好的股息股票产生更高的收益率。 幸运的是，这些都是您可以在投资前评估的指标。

不过，公司的情况仍有可能突然发生变化。 这就是为什么对个股和行业进行多元化投资很重要。 专家建议持有20到30只个股。 或者，您可以投资于适合您的多元化股息基金。

最后一条建议。 在您开始股息投资之旅之前，请确保您了解股息收入的税务后果并做好计划。 这样，您就可以享受新的收入来源，而不会受到山姆大叔的任何不利影响。

五只股息最高的股票可以战胜通货膨胀

许多投资者可能没有意识到，自 1930 年以来，股息提供了股票市场总回报的 40%。 更鲜为人知的是，它的巨大影响在通货膨胀时期甚至更大，占股东收益的 54%，令人印象深刻。 如果你想增加高质量的股息股票来对冲通货膨胀， 福布斯的投资团队发现了 5 家基本面强劲的公司，它们在价格飙升时仍能保持增长。 单击此处下载报告。