在 10 分钟内建立 5% 收益率的投资组合

没有多少人意识到这一点，但有一种简单的方法可以建立可靠的 10% 股息流（价格上涨），压垮 什么 股票——或指数基金——可以付钱给你。

我知道这是一个大胆的主张。 事实上，ETF 对许多人来说实际上是一种信仰。 确实，许多活跃的基金经理 do 未能在任何给定年份击败股票指数。

但也有不少人 do 击败指数。 另外，他们中的许多人通过提供 许多 高于标准普尔 1.8 指数基金 500% 的收益率，例如 先锋标普 500 ETF (VOO
VOO
), 产量。

在封闭式基金 (CEF) 的世界中可以找到那些超级明星经理人及其丰厚的红利（我将在下面向您展示的三只基金的平均收益率确实为 10%）。

CEF：与 ETF 一样的大牌股票，收益是 ETF 的 5 倍

CEFs 是（太）经常被忽视的资产，现在平均收益率为 8.1%。 如果你仔细研究那里的 500 个左右的 CEF，你会发现多年来一直存在的收益率为 10% 的强劲选择，证明了它们的可靠性。 （我们稍后会这样做。）

由于 CEF 拥有大公司的股票和债券，例如 Apple
AAPL
（AAPL），微软
MSFT
（MSFT） 和 Amazon
AMZN
（Amazon）， 我们不是在不稳定的基础上建立收入流。 不，这已经是主流了。

这张图表清楚地显示了在计划退休时选择 CEF 而不是 ETF 的好处：如果你坚持使用 VOO，你将需要 5.6 万美元的储蓄才能获得 100,000 美元的年收入流。 但是涡轮增压的 CEF 可以让你每年获得 100,000 美元的被动收入 不到首都的五分之一。

而且，如果您确信没有哪只基金的长期表现能与 VOO 的高收益率相提并论，那么让我向您展示我们接下来将要讨论的三个两位数收益率中的一个， 自由全明星股票基金（美国）， 在过去五年中超过了 VOO。

这里的关键部分是，由于其高收益率（目前为 9.8%），美国以股息现金交付了上述回报的大部分。 因此，我们不会在这里用收入换取较低的整体回报。 在我们刚刚投入的三年时间里，我想你会同意我们能以安全的股息现金获得的回报越多越好！

CEF Pick No. 1：自由全明星股票基金（美国）

现在让我们看看我们将如何构建我们的三基金投资组合。 对于股票敞口，我们将从上面刚刚提到的美国开始。 该基金由自 1980 年代以来就存在的 Liberty Funds 运营。 它拥有像微软这样的蓝筹股， 签证（V） 和保险人 联合健康集团
UNH
（UNH）。

这使美国成为我们最好的“ETF 代理”，除了 1.8%，我们得到 9.8%！ 此外，美国的公允估值比资产净值溢价 2%（这意味着其每股市场价格仅略高于其投资组合持股的每股价值）。

我说美国的估值是合理的，因为它在去年的交易溢价高达 10%，现在我们接近美联储加息周期的尾声，这一水平看起来是可以实现的。

CEF Pick No. 2：西方资产多元化收益基金（WDI）

WDI 是一只债券基金（拥有一部分低波动性优先股），目前收益率为 11%。 其管理公司富兰克林邓普顿管理着 1.5 万亿美元的资产，规模庞大，与债券市场有着深厚的联系。

在我撰写本文时，该基金的交易价格为 8%，这让我们有机会以极具吸引力的价格锁定高收益——去年利率飙升导致债券受创的结果。

WDI 持有大型美国公司发行的债券。 它持有的 298 支股票和 1.18 亿美元的资产为我们提供了额外的安全层来抵御违约风险（尤其是考虑到美国的债券违约率本身仅为 2% 左右）。

以上所有因素使 WDI 成为在以收入为中心的退休投资组合中实现多元化的绝佳选择。

CEF Pick No. 3：世邦魏理仕全球房地产收益基金（IGR）

我们的最终选择 IGR 是房地产投资的可靠选择。 该基金目前的收益率为 11%，由全球最大的商业房地产企业 CBRE Investment Management 管理，在 100,000 多个国家/地区拥有超过 100 名员工。

IGR 让您即时接触美国一些最大的房地产投资信托 (REIT)。 最高职位包括数据中心所有者 Equinix公司
EQIX
（EQIX）， 占主导地位的工业地主 普洛斯
PLD
（PLD） 和商场老板 西蒙地产集团
SPG俱乐部
（SPG）。

更好的是，我们可以通过 IGR 以 8.1% 的折扣购买，因此我们基本上以 92 美分的价格购买这些房地产投资信托基金。 由于其去年的平均折扣仅为 4.9%，我们在这里也有一些不错的折扣驱动的上行空间值得期待。

总结：我们的 CEF 三重奏带来可观的收入和出色的表现

凭借比标准普尔 5 指数股票更高的收益率、更好的多元化和超过 500 倍的股息收益率，如果您计划退休，或者如果您只是想提取，这 3 个基金的投资组合可以提供很多来自您投资的收入流。

迈克尔·福斯特（Michael Foster）是该公司的首席研究分析师 逆势观。 有关更多出色的收入建议，请点击此处获取我们的最新报告“坚不可摧的收入：5 支稳定的 10.2% 股息的廉价基金。=

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