Celsius 未能报告 800 亿美元的损失，因为首席财务官指出“可能违法”的行为

根据一份法庭命令的破产报告，加密贷款机构 Celsius 经营的业务风险比广告宣传的要高，并且没有报告数亿美元的损失，而首席执行官亚历克斯马辛斯基则套现了超过 68 万美元。

“在幕后，Celsius 以一种截然不同的方式开展业务 在每个关键方面都向客户推销自己，”被任命为独立审查员的 Shoba Pillay 在她的报告中说。 几乎 700页的报告 今天发布。 “Celsius 从一开始就放弃了它的透明度承诺。” 

该报告还详细说明了员工对他们是否遵守法律的担忧，包括 2020 年 2021 月至 XNUMX 年 XNUMX 月担任首席财务官的浦田晴美 (Harumi Urata-Thompson) 的评论，“我们正在做一些可能违法的事情。”

据 Pillay 称，Celsius 的营销人员告诉客户，它进行了低风险和完全抵押的投资，以确保其提供的收益。 然而当贷款人 提交 去年 11 月的第 XNUMX 章破产保护， 它报告其资产负债表中有 1.2 亿美元的漏洞。

尽管 2022 年的加密货币熊市给 Celsius 的财务带来了巨大压力，但麻烦早在 2020 年就开始了。

破产审查员表示，到 2021 年 800 月，在牛市的高峰期，Celsius 三分之一的机构贷款组合完全没有抵押，超过一半的抵押品不足。 该公司还确认了 2021 年对 Grayscale、KeyFi、Stakehound 和 Equities First Holdings 的投资造成的 XNUMX 亿美元亏损。 报告称，它没有在发生这些损失时向客户报告这些损失。

“场外交易飞轮”

据报道，Celsius 还使用客户的比特币和以太币资金购买了自己的原生代币 CEL，该报道还指责 Celsius 隐瞒了其为 CEL 做市的程度。

该贷方使用了一种称为“场外交易飞轮”的策略，在这种策略中，它将在私人场外交易中出售 CEL 代币，并在公开市场上进行抵消购买，它认为这会影响交易价格。

Celsius 员工在 2022 年经常讨论这些代币“毫无价值”，并质疑为什么除了 Celsius 之外还有其他公司购买它们。

“这些交易导致 Celsius 的前首席财务官写道，‘我们正在谈论成为一个受监管的实体，我们正在做一些可能违法且绝对不合规的事情，’”报告称。

“如果有人发现我们的立场以及我们的创始人持有多少美元，这可能是一个非常 非常 糟糕的样子......我们正在使用用户 USDC 来支付员工毫无价值的 CEL ......这一切都是因为公司抬高了价格以获得能够卖回给公司的估值，“Slack 的另一名员工说，他指的是 USDC稳定币。

 报告概述，该公司目前持有所有 CEL 的 95%。

Mashinsky 套现

皮莱还审查了 Celsius 的创始人兼首席执行官马辛斯基的行为，指责他 出售 CEL 代币，同时告诉公众他要买更多或持有。 皮莱写道，从 2018 年到公司倒闭，Mashinsky 以至少 68.7 万美元的价格出售了 CEL 代币，同时“反复断言他不是卖家”。

该公司还利用从外部投资者筹集的股权来支撑 CEL 的价格，这种做法引起了一些经理的担忧，他们表示这些资金本可以更好地用于发展公司。

另一位经理更直截了当地说：“我们把所有的现金都花在支付高管身上，并试图用 CEL 代币来支撑亚历克斯 [原文如此] 的净资产，”他指的是本月早些时候被纽约总检察长起诉欺诈的 Mashinsky。

“非常像庞氏骗局”

在另一个记录在案的实例中，Celsius 使用客户资产购买代币来支付其他客户的债务。 去年 XNUMX 月，该公司的代币部署专家将其描述为“非常像庞氏骗局”。 

皮莱说：“如果 Celsius 没有暂停，银行继续挤兑，新客户存款将不可避免地成为 Celsius 唯一的流动资金来源，以资助提款。”庞氏骗局，现有投资者的回报由新客户的资金支付。 

报告称，暂停似乎是为了满足撤回请求。 然而，据报道，在 2022 年 XNUMX 月的某些情况下，Celsius 确实直接使用新客户存款为客户提款请求提供资金。

“审查员对 Celsius 直接使用新客户存款为客户提款提供资金的实例的识别并不是所有时间段所有交易的全面或详尽清单，”皮莱说。

破产审查员向法院和债权人提供有关破产公司破产的独立法律观点。

摄氏没有立即回应置评请求。 

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