古巴中央银行将于 16 年 2022 月 XNUMX 日批准 VASP

TL; DR故障

• 古巴中央银行 (BCC) 将颁发虚拟资产服务提供商许可证。
• 古巴公布了详细的 VASP 操作框架。

周二，古巴中央银行 （BCC） 宣布有意授予虚拟资产服务提供商许可证。 BCC 的决定可能有助于古巴新兴的科技行业发展。 很快，古巴中央银行将开始发行比特币（BTC）和其他 VASP 许可证。

BCC：Banco Central de Cuba 授权数字资产服务提供商

根据第 43 号官方公报， 周二公布的，任何寻求提供虚拟资产相关服务的人都必须首先获得中央银行的许可。 它说：

古巴中央银行在考虑许可申请时，会评估该倡议的合法性、机会和社会经济利益、项目的特点、申请人的责任以及他们在活动中的经验。

公报

根据公布的西班牙语决议，该许可证将提供给自然人。 古巴和外国投资者和组织都将能够获得 BCC 许可证。

许可证有效期为一年。 根据 BCC 的说法，第二年也可以获得。 该实体表示，由于这种行为既是实验性的又是不寻常的，因此可以在该国合法续签许可证。

此外，该文件强调，未根据该立法获得许可的组织必须这样做。 如果没有，他们必须根据岛国现有的银行和金融法规面临处罚。 公报还指出，该决定将在公布后 20 天生效，即 16 月 XNUMX 日。

央行的指导方针补充说 VASPs 未经 BCC 事先许可，不得停止运营。 该决议指出，这些公司将被允许使用 BCC 授权的虚拟资产运营，而无需提供进一步的信息。

古巴中央银行表示，虚拟资产不包括法定货币、证券或其他金融资产的数字表示。 古巴金融实体在受古巴中央银行通过的法律管辖的传统银行和金融系统中使用这些资产。

2021 年 XNUMX 月，BCC 通过了一项决议，为虚拟资产行业的商品衍生品和许可服务提供商引入了规则。

正如 BCC 周四表示的那样，该银行先前的决定授权其向虚拟资产服务提供商颁发许可证，以在该国境内或从该国境内进行金融、兑换和收款或支付交易。

BCC 于 2021 年 XNUMX 月裁定，比特币等加密货币是合法的支付方式。 尽管该机构担心使用加密货币的风险，但它是唯一有权授予 VASP 许可证的实体。

古巴采用加密货币

很难给古巴一个准确的 加密货币采用 率，但这个国家无疑正在经历发展。 2021年，该国在热门交易所的交易量急剧增加。 COVID-19 也是造成这种增长的一个重要原因，因为个人开始更多地依赖数字平台来赚钱。 它也成为农村家庭从亲戚或在国外工作的人那里收钱的宝贵工具。

古巴人现在可以使用虚拟资产通过更容易获得的汇款服务来获取资金，从而使他们能够不受限制地在全球范围内发送和接收资金。 这种转变有可能在古巴技术发展中引发新的技术趋势，这种趋势已被美国制裁扼杀了 60 年。

为应对来自华盛顿的国际压力，全球汇款业务已基本撤离该国。 BCC 补充说，政府机构必须避免在未经授权的情况下在交易中使用虚拟资产。 然而，该决议并未涉及古巴政府将如何对虚拟资产行业征税。

BCC 的签发流程描述了所请求的许可证将在收到所有所需文件之日起 90 个工作日内被授权或拒绝。 此外，负责实体必须在获得许可之前咨询加密资产组。

此外，如果供应商违反这些规范，银行有权关闭供应商。 此外，为防止未经授权的操作，将要求按照财务和价格部的标准保存会计记录。

BCC 进一步规定了对不遵守该命令的被许可​​人的处罚如下： 无证经营者将根据第 363 号法令追究责任。该法令涉及违反银行、金融和外汇法规的行政行为。