乍一看，Sam Bankman-Fried 与 Bernie Madoff 几乎没有相似之处。 一位是一位西装革履、头发花白、在华尔街拥有 40 年职业生涯的金融巨头，另一位是穿着短裤和 T 恤的 30 岁千禧一代加密货币之王。
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但自从麦道夫离世将近 14 年之后 被捕 并在纽约因策划一项长期运行的金字塔计划而被控欺诈，FTX 加密货币丑闻被比作麦道夫的犯罪企业。
金融历史学家戴安娜·亨里克斯 (Diana Henriques) 是《谎言巫师》(The Wizard of Lies) 的作者，这本书深入探讨了麦道夫 64 亿美元（53 亿英镑）的计划。 “引人注目”。
“我们对麦道夫的了解与对班克曼-弗里德的了解惊人地相似，”她说。 “他们的性格截然不同，但相似之处在于这种刻意的、令人眼花缭乱的复杂性，这会让普通投资者呆呆地说，‘好吧，我相信伯尼。’
“我在客户群对 FTX 的看法中看到了同样的动态。 他们确实没有很多确凿的证据来支持他们的信任，所以就像伯尼一样，这是一次信仰的飞跃。 你信任中心人物，这会绕过很多步骤，事后看来，这显然是你会做的尽职调查，而且非常相似。”
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“骗子最重要的天赋是，即使面对危险信号和令人担忧的细节，他们也能激发出永不动摇的信任。 你不能将 FTX 看作是许多本应更了解的人的一次巨大的信仰飞跃，”Henriques 说。
麦道夫 死在狱中 去年服刑 150 年。 本周，美国联邦检察官在纽约 启封 投诉 反对 SBF 指控 八项欺诈罪。 如果罪名成立，他将面临最高 115 年的监禁。 Bankman-Fried 尚未受到正式指控，也尚未提出抗辩； 他可能会被证明无罪。
在这两种情况下，金融崩溃——2008 年麦道夫危机和加密市场低迷、Covid-19 和 SBF 飙升的通胀——暴露了他们业务中的漏洞，并烧毁了客户曾经对他们的信任。
“眨眼之间，英俊的王子变成了一只丑陋的蟾蜍，”恩里克斯这样形容麦道夫——现在同样可以轻松地用在班克曼-弗里德身上。
两人的个人情况截然不同——麦道夫在华尔街享有悠久而良好的声誉，并定期接受监管机构的检查，而 SBF 是一位年轻的、未经考验的数学奇才，他在一个新的金融行业立即建立了信誉。 但两人都努力表现自己是值得信赖的典范。
两人都是金融创新者，经营着令人眼花缭乱的复杂业务。 但正如美国检察官本周所指控的那样，FTX 崩溃的核心是一个简单的想法——劫彼得付保罗，这与麦道夫案中的指控相同。 “这是一个简单、经典的欺诈投诉，涉及欺诈性欺骗，依赖于一个多世纪以来在法庭上得到检验的反欺诈法规，”Henriques 指出。
与麦道夫一样，FTX 的活动笼罩在伪复杂的云雾之中。 Henriques 指出，麦道夫向客户解释他的投资策略的方式会让普通投资者目瞪口呆。 “这意味着投资者不得不退而求其次，'好吧，我相信伯尼，'”她说。
“这非常复杂，投资者没有很多确凿的证据来支持他们的信任，”她补充道。
但麦道夫实际上只是在拿客户的钱来满足其他客户的提款，同时为自己和家人分一杯羹。 这个骗局——被称为庞氏骗局——一直奏效，直到资金枯竭。
当 2008 年全球金融危机引发客户试图提取约 7 亿美元（6 亿英镑）时，麦道夫的骗局败露。 最终很明显，他已经经营了 20 多年的庞氏骗局。
据美国当局称，虽然现在还处于早期阶段，FTX 丑闻还需要进一步揭开，但 Bankman-Fried 涉嫌的欺诈行为依赖于类似的动态。
他经营的加密货币交易所以在一个以不良行为而臭名昭著的行业中表现出色而自豪。 SBF 游说更明确的加密货币交易指导方针，花费数百万美元拉拢政客，并继续声称他赚钱的唯一原因是做好事。
但是， 根据 美国证券交易委员会：“Bankman-Fried 正在策划一场长达数年的大规模欺诈，为了个人利益挪用交易平台数十亿美元的客户资金，并帮助发展他的加密货币帝国。”
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当局声称不法行为从一开始就开始了。 商品期货交易委员会提起的一项平行诉讼称，Bankman-Fried 将 FTX 客户资金转移到其交易公司 Alameda Research 金库中的方法，从 2019 年开业之日起就融入了该业务的结构中。
在 FTX 倒闭后接手的资深破产专家 John Ray III 本周告诉国会，这是一起“老式的挪用公款案”。 雷和他的团队正在筛选公司的记录，以查明丢失了多少钱、欠了谁什么以及他可以收回多少钱。 但他曾表示，他一直受到 FTX 记录保存的危险状态及其 “前所未有的彻底失败 公司控制”。
Henriques 表示，证明 FTX 在本质上是一个简单的庞氏骗局是一个强有力的举措。 “刑事案件回避了所有棘手的监管问题，主要关注撒谎和欺骗。 这是一个简单的欺诈投诉，没有花里胡哨的东西，可以解决所有的复杂问题，”她说。 “这是一种优雅简单的起诉方法。”
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麦道夫曾任纳斯达克证券交易所主席，推动了电子交易平台的出现。 他的名人客户包括电影制片人史蒂芬·斯皮尔伯格、演员凯文·培根以及由大屠杀幸存者埃利·维塞尔经营的基金会，该基金会损失了所有资金。
我们还没有看到谁在 FTX 上赔钱的完整名单，但影响已经波及大牌。 《卫报》看到的文件显示，美国足球运动员汤姆布拉迪和前妻模特吉赛尔邦辰被列为股权投资者，并出演了该公司的广告。
该公司获得了喜剧演员拉里大卫、网球明星大阪直美、前篮球运动员沙奎尔奥尼尔和加拿大创智赢家明星兼商人凯文奥利里的代言，后者获得了 15 万美元（12 万英镑）的代言费用。
私募股权公司 Patriarch Organization 的加密货币投资者埃里克·希弗 (Eric Schiffer) 表示，班克曼-弗里德 (Bankman-Fried) “在政界建立了权威，并展示了功利主义理想主义的价值体系 [was] 不以金钱为导向，所有这导致投资者放松了尽职调查的警惕。”
金融监管机构对 Bankman-Fried 的指控可能与麦道夫的指控有更多相似之处，因为他们试图追踪通过 FTX 进入阿拉米达和其他投资的资金流动，包括对巴赫曼财产的大手笔支出以及公司其他人在其中扮演的角色它的垮台。
SBF 是第一个因加密货币交易所倒闭而面临指控的人，但检察官明确表示他不会是最后一个。 周二，检察官建议任何参与涉嫌欺诈的人“在我们来找你之前先和我们谈谈”。 另外，在华盛顿，雷透露他正在“调查”班克曼-弗里德的父母约瑟夫班克曼和芭芭拉弗里德所扮演的角色，他们都是斯坦福大学的教授。
彼得麦道夫，伯纳德的弟弟， 和别的 之后也被定罪 麦道夫的判决.
但随着有关 FTX 崩溃的信息开始在各种场所流传开来，并且当局对资金的流动方式以及所谓的欺诈行为是如何进行的有了更清晰的了解，Henriques 警告说，相似之处可能还会消失。
“我们还不知道，我不确定 John Ray 是否知道这是否是现实中的某种高科技庞氏骗局。 了解这与伯尼麦道夫有多接近意味着了解用这笔钱做了什么。”
SBF 在推特上发表了他的辩护，接受了无数次采访，并承认他“搞砸了”，但尽管他说自己犯了大错，但他似乎也在暗示——以一种有时令人困惑的方式——这一切都是一个大错误。 “他的反应漫不经心或漫不经心，令人震惊，”恩里克斯指出。
在接下来的几个月里，检察官将立案证明，尽管存在所有风格差异，SBF 只是千禧一代的麦道夫。 纽约南区联邦检察官 Damian Williams 在周二概述对 SBF 的刑事指控时，被问及 Bankman-Fried 是否符合欺诈者的特征。 “你可以在阳光下穿着短裤和 T 恤进行欺诈，”威廉姆斯反驳道。
SBF 已经在与麦道夫类比作斗争。 “很多人看着你，就会看到伯尼麦道夫，”美国广播公司的乔治斯蒂芬诺普洛斯在班克曼 - 弗里德被捕前接受采访时说。
“是的，我的意思是，我根本不认为那是我，但我理解他们为什么这么说，”Bankman-Fried 回答道。 “人们损失了钱，人们损失了很多钱。 在一天结束时，你看，问题是发生了什么，为什么以及谁做了什么，是什么导致了崩溃。 我认为这读起来非常不同。”
来源：https://finance.yahoo.com/news/fraud-cons-ponzi-schemes-did-070015511.html