如果我没有收入，我需要报税吗？

任何收入低于报税门槛的人都不需要向美国国税局提交所得税表。 对于大多数纳税人来说，这个门槛通常设置在或接近标准扣除额。 但是，无论如何，报税是个好主意。 低收入的美国人通常有资格获得税收抵免和退税，以帮助他们解决财务问题。 这是您需要知道的。 考虑与 财务顾问 当您准备税款和进行税务规划时。

报税门槛

报税门槛是指在法律要求您向美国国税局提交所得税申报表之前您需要赚取的金额。 虽然此信息可能会发生变化，但在撰写本文时，美国国税局已为大多数纳税人设置 标准扣除额的这个门槛.

这意味着，如果您的总收入低于您当年申报身份的标准扣除额，您很可能 不要 必须向美国国税局提交纳税申报表。 你完全可以跳过报税季。 对于申报 2021 年税款的纳税人，单身申报者的这一门槛为 12,550 美元，已婚夫妇为 25,100 美元。 （见 链接的美国国税局指南 对于其他申请状态。）

这是大多数纳税人的情况。 然而，与所有税收一样，这条规则也有几个例外情况，可以改变个人的申报门槛。 最常见的是：

• 如果您超过 65 岁：申请门槛提高。 如果单身申报者的收入低于 14,250 美元，已婚夫妇的收入低于 27,800 美元，则无需报税。

• 如果您是个体经营者：几乎没有申请门槛。 如果您的总收入超过 400 美元，您必须报税。 这是因为您将欠工资税。

报税起征点适用于 所有应税收入 你在一年中收到的。 即使额外的扣除和抵免会减少您的收入（甚至完全归零），如果您的总收入超过阈值，您也必须报税。

需要明确的是，大多数美国人缴纳某种或多种税款。 首先， 所有工人都欠工资税 不管他们赚得多少。 这是适用于工资税上限的统一税率 7.65%。 到 2022 年，这个上限为 147,000 美元，之后工资税不再适用于每一美元的新收入。 其次，大多数美国人为他们购买的产品和服务缴纳销售税。 这种形式的税收不太引人注意，因为人们会随着时间的推移支付少量税款。

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收入很少或没有收入的原因

美国国税局不要求您提交低于申报门槛的税款，因为根据定义，您不会欠任何所得税。 但是，即使您的收入低于报税门槛，您也应该报税的原因有很多。 一方面，美国政府和美国国税局经常使用以前的纳税申报表作为身份证明。 如果你不跳过，你可以使未来与政府的互动更容易 报税季节.

另一方面，从财务上讲，报税通常是个好主意，因为您很有可能拿到钱。 大约四分之三向美国国税局提交纳税申报表的人会收到该机构的退款。 大多数时候，这是雇主​​预扣收入，一旦纳税人缴纳了税款，他们就有权收回一部分钱。 通常发生这种情况是因为雇主以您的基本工资率扣留收入。 一旦您进行了扣除，例如标准扣除，您的应税收入就会低于该税率，这使您有权获得部分退款。 此外，许多低收入纳税人有资格获得税收抵免，例如收入所得税抵免、教育税收抵免或 儿童税收抵免.

报税可以让您掌握这些退款。 税收规定只允许您在退税到期当年的三年内申请大部分退税。 因此，例如，假设您欠 2021 纳税年度的退款。您必须在 2022、2023 或 2024 年提交申报表才能申请退款。 如果没有特殊情况，再等下去，那笔钱就没了。

In 这个指导 美国国税局列出了几种具体情况，建议低收入家庭报税。 （查看“谁应该报税”下的建议。）但是，作为一般规则，如果您是独立家庭（即不是某人的合法受抚养人的成年人），我们建议在大多数给定年份报税。

如何申请收入很少或没有收入

您可以使用标准 1040 表格报税。（过去，此表格有一个简化版本，称为 1040 EZ。现在已不存在。）美国国税局提供在线报税门户，纳税人可以使用 调整后的总收​​入 低于 73,000 美元可以访问提供指导服务的版本，以帮助您填写这些表格。 此外，Intuit 和 H&R Block 等税务准备服务需要为低于特定收入的家庭提供免费的联邦申报，任何低于纳税申报门槛的纳税人都将满足这一要求。

我们特别推荐使用 IRS 服务或在线准备服务，因为它们很可能会吸引低收入者 积分和扣除额 你有资格。 但是不要上当：大多数报税公司不顾法律义务，努力向家庭收取报税服务费用。 如果您低于报税门槛，您可以免费在线报税。

底线

如果您的收入足够低，您将低于报税门槛，而不必报联邦所得税。 对于大多数家庭，此阈值设置为其申报状态的标准扣除额。 但是，您仍然可以使用 标准表格 1040，并且很可能应该考虑到您可以获得退税的可能性。

税收提示

• 对大多数人来说，准备所得税并不容易。 如果您是 W-2 雇员，很可能 IRS 已经收取了比您欠的更多的钱，所以现在只需要做文书工作就可以取回您的钱。 不过，如果你可能欠钱， 现在是开始了解该法案的样子的好时机.

• 大多数人认为只有在您有很多钱的情况下才需要财务顾问。 那是错误的。 这也可能是一个代价高昂的误解。 寻找合格的财务顾问并不难。 SmartAsset的免费工具 为您匹配最多三位为您所在地区服务的财务顾问，您可以免费采访您的顾问匹配以确定哪一位适合您。 如果您准备好寻找可以帮助您实现财务目标的顾问， 现在就开始.

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