财务顾问推荐这 3 种另类投资，而不是标准的 60/40 股票对债券投资组合

多年来，许多财务顾问向他们的普通零售客户推荐股票和债券投资组合，包括标准 60/40 股票债券投资组合。

由于创纪录的高通胀和暴跌的市场，这条古老的经验法则变得不那么重要了。 为了帮助他们的客户产生更高的收益并分散他们的投资组合，许多财务顾问推荐关键的另类投资，如商品交易所交易基金 (ETF)、商业发展公司 (BDC) 和私募股权。

根据 2022 年 XNUMX 月的 Cerulli Associates 研究， 接受调查的顾问报告称，平均将 14.5% 的客户资产分配给另类资产，许多人试图将这一数额增加到 未来两年增长 17.5%。

商品ETF

今年表现最好的行业之一是能源，尤其是石油。 尽管 90 年 2020 月的交易价格为负，但西德克萨斯中质原油 (WTI) 石油指数的交易价格约为 XNUMX 美元。另一种需求和价格都在增加的商品是小麦。

Teucrium 小麦基金 (ARCA: WEAT) 是一只投资于小麦期货合约的 ETF。 因为它是 ETF，投资者可以通过经纪账户获得小麦敞口，免交易佣金。 由于农田短缺和乌克兰战争，对小麦的需求猛增。 由于这些因素，WEAT 年初至今（YTD）上涨了 14%。

景顺的动态能源勘探与生产 ETF (ARCA: PXE) 投资于参与开采和精炼原油的公司。 一些值得注意的持股包括 瓦莱罗能源公司 （纽约证券交易所代码： VLO) 以及 菲利普斯 66 公司 （纽约证券交易所代码： PSX）。 尽管目前处于熊市，但这只 ETF 年初至今上涨了惊人的 54%。

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商业发展公司 (BDC)

尽管利率迅速上升，但许多公司债券的收益率仍为 2% 至 3%，大大超过了通货膨胀率。 根据 Cerulli Associates 最近的研究，BDC 是顾问中更受欢迎的另类投资之一。

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FS KKR 资本公司 （纽约证券交易所代码： 频移键控) 是一个受欢迎的 BDC，自年初以来上涨了约 4%。 与其他 BDC 一样，它提供了非常诱人的收益率，目前为 12%。

其中许多 BDC 投资于普通投资者无法接触到的私人公司。 由于它们是公开交易的，因此更容易接触到这些具有足够流动性的新兴私营公司。

私募股权投资

与 BDC 一样， 私募股权投资 投资接触新兴的私营公司，如初创公司。 过去，这种资产类别传统上是为富有的、经过认证的投资者保留的，因为私募股权公司的管理费高、投资最低限度高、锁定期可能长达五年或更长时间。

这种流动性不足的主要好处之一是这些投资不太容易受到市场剧烈波动的影响。 幸运的是，您不必成为合格的投资者或拥有数万美元来投资私募股权。

StartEngine 是受欢迎的 创业众筹平台 这让投资者可以以 100 美元的最低投资额投资于包括软件即服务 (SaaS)、人工智能 (AI) 和生物技术在内的各个行业。

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当前熊市期间另类投资蓬勃发展

2022 年市场波动剧烈，这已不是什么秘密。高通胀、地缘政治紧张局势加剧、创纪录的利率上升和市场暴跌促使投资者寻求其他投资的避难所。

包括 60/40 股票债券投资组合在内的传统经验法则变得越来越不相关，尤其是因为该模型投资组合将 自2008年以来表现最差的季度.

相反，顾问们正在推荐低调的另类投资，包括商品 ETF、商业发展公司和私募股权。

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照片由 大宁 在Shutterstock上

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