它应该如何影响您的投资组合？

通货膨胀正在对全国的预算造成严重破坏。 随着今年早些时候消费者价格指数（通货膨胀的一个关键指标）达到 40 年来的最高水平，这是一个影响每个美国人的经济问题。

作为投资者，改变投资组合选择的想法可能已经出现在您的脑海中。 您可能很想进行调整以应对这种天价通货膨胀。 但是通货膨胀会影响你的投资组合选择吗？ 这是你应该知道的。

通货膨胀对您的投资组合的影响

不管喜不喜欢，看起来 通货膨胀 会存在一段时间。 尽管美联储致力于通过加息来对抗通胀，但可能需要一些时间来驯服我们当前的通胀环境。

截至 2022 年 8 月，CPI 略有降温。但如果通胀率超过 XNUMX%，每个人都将继续感到压力。 通胀不可避免地会对您的投资组合产生影响，但它可能以不同的方式影响不同的资产。 以下是通货膨胀将如何影响股票和债券。

股票

股票被认为是比债券更具波动性的投资。 如果您作为投资者已经有一段时间了，您可能已经注意到股票价格涨跌的速度有多快。 在过去的两年里，对于拥有大量股票投资组合的投资者来说，这是一段特别坎坷的旅程。

尽管股票通常比债券更能跟上通胀，但并非所有股票都能抵消高通胀。 例如，能源行业的股票可能比科技行业的股票更能跟上通货膨胀的步伐。 那是因为能量 成本与通货膨胀直接相关. 消费者或许可以跳过最新的科技产品，但他们不能轻易避免为能源付费。

债券

债券通常被认为是比股票更稳定的投资机会。 与债券相关的较低风险使它们更加稳定，但缺乏风险也会导致较低的回报。 当通货膨胀猖獗时，债券往往跟不上。

对债券投资者来说，通货膨胀的一个问题是，由于债券是以债务为基础的，它们通常锁定在一个特定的利率上。 因此，当美联储开始提高利率以对抗通胀时，现有债券的实际收益率就会下降。

但是，此规则有一个例外。 国库通胀保值证券 是专门为跟上通货膨胀而设计的债券。 购买 TIPS 后，本金会随着通货膨胀而增加，随着通货紧缩而减少。 这些变化是根据CPI的变化进行的，每年以固定利率支付两次利息。

另类投资

股票和债券并不是唯一的投资机会。 许多投资者将其投资组合的一部分分配给其他类型的资产。

通过创收型房地产或房地产投资信托 (REIT) 投资房地产，可以让您的投资组合接触到不同的经济领域。 一般来说，房地产被认为可以跟上通货膨胀的步伐，但当地市场的个别因素可能会影响这一趋势。

一般情况下的其他投资 跟上通货膨胀的步伐 包括贵金属和一些商品，如原油、天然气、谷物和其他农产品。 许多投资者选择将黄金或白银添加到他们的投资组合中以对冲通胀。

其中一些替代投资的缺点是您可能需要更多知识才能开始。 您甚至可能必须承诺拥有和保护实物资产，就像个人创收财产一样。

考虑其他市场

通货膨胀并不总是同时以同样的方式影响世界各地的市场。

尽管美国市场正在经历严重的通货膨胀，但并非每个国家都有相同的问题（或至少程度不同）。 抓住机会投资新兴市场是有风险的，但一些国外市场可能会给你更好的机会来跟上通货膨胀的步伐。

通货膨胀应该影响你的投资组合吗？

很明显，通货膨胀将对大多数投资组合产生负面影响。

通胀环境使资产难以产生正回报。 毕竟，当通货膨胀率超过 8% 时，您需要至少 8% 的投资回报才能跟上步伐。 说起来容易做起来难。

最好在此过程中建立一个多元化的投资组合，以尽量减少通货膨胀对您的回报的影响。 在您构建旨在跟上通胀步伐的投资组合时，需要考虑以下一些最佳实践：

确定目标

通货膨胀是一种普遍的经济影响，会侵蚀购买力。 当通货膨胀出现时，它会影响每个人的资金。 但是你必须自己决定你想用你的投资绘制什么样的路线图。

每个人都想避免通货膨胀的影响。 但是，这并不是构建投资组合时要考虑的唯一因素。 您还需要确定您可以接受的风险级别。 根据您的喜好承担或多或少的风险是可以的。

多样化

与其跳入大量变化，不如从评估您的投资组合当前所处的位置开始。 如果您还没有多元化，那么可能是时候做出一些改变了。

股票和债券之间的正确分割是首先要考虑的数字。 作为投资者，您必须决定哪种比率适合您。 一般来说，风险承受能力较低的投资者会用更多的债券来加强他们的投资组合，而风险承受能力较高的投资者会对投资组合中波动性更大的股票感到满意。

但是，当涉及到剧烈的通货膨胀时，拥有过多的债券投资组合实际上可能会适得其反。 最终，您将不得不权衡与股市相关的波动风险与通胀的消耗能力。

在通货膨胀的情况下，您可能会决定更偏爱股票。 或者，如果您购买债券，TIPS 及其通胀保护措施可能值得在您的投资组合中占有一席之地。

您应该关注哪些行业？

就股票而言，在通胀环境下，有些股票的表现会好于其他股票。 作为投资者，关注几个关键领域非常重要。 请务必查看围绕特定投资领域设计的 Q.ai 投资工具包，如能源、 抗通胀，或成长股。

新能源

能源行业与消费者价格指数密切相关。 燃料、汽油、电力和天然气作为公用事业的价格都直接影响 CPI。 由于 CPI 是衡量通胀的关键指标，因此相关性很明显。

当能源价格上涨或下跌时，CPI都会受到影响。 因此，当经济面临通胀压力时，能源部门有望表现良好。 这是因为消费者通常不能跳过购买社会运作所需的能源。 例如，即使汽油价格很高，许多人仍会购买正常数量的汽油，因为他们只是需要通勤。

斯台普斯

像杂货这样的核心消费必需品，在通胀出现时往往会相处得很好。 现实情况是，购物者仍需要领取每周供应的面包、鸡蛋和牛奶。 即使价格更高，许多家庭也被迫在全国杂货店货架上找到的基本物品上花费更多。

因此，投资主要股票是对冲通胀风险的好方法。

成长股

成长型股票的现金流通常很少。 当时机成熟且通胀可控时，成长型股票可能会飙升。 但当经济面临困难时期时，消费者被迫改变支出以维持生计。 随着这些预算的削减，没有基本服务产品的公司生存变得更加困难。

基于增长的股票将受到比平均水平更严重的通胀打击，因此在设置投资组合时请记住这一点。

底线

一些投资比其他投资更适合容忍通胀环境。 随着美国经济进入通胀时期，密切关注您的投资组合非常重要。 但是，除非您的投资组合不够多元化以经受住即将到来的风暴，否则通常不是实施重大变革的合适时机。

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