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如何避免婚姻税罚款

10/30/2022
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SmartAsset：什么是婚姻税罚款以及如何避免它

SmartAsset：什么是婚姻税罚款以及如何避免它

婚姻让我们走到了一起，但伴随着婚姻义务而来的是法律和经济责任。 这包括税收，更具体地说，包括婚姻税罚款的可能性。 这意味着，作为已婚夫妇，您最终要缴纳的税款比分开申报时要多。 下面，我们将讨论婚姻税罚款是什么，它对您意味着什么以及如何避免它。

您还可以使用 财务顾问 谁可能能够为您的财务准备任何潜在的意外费用或可能降低您的潜在税单。

什么是婚姻税罚款？

当已婚夫妇在共同申报时比单独申报时产生更高的税率时，就会发生婚姻税罚款。 此处罚的原因是该州和 联邦税级 不要总是将已婚夫妇共同申报的单身收入翻倍。 这尤其发生在中度到高收入者 谁赚了类似的钱。

2017 年减税和就业法案 更改括号以减轻处罚。 但是，如果您和您的伴侣在 647,850 年的税款中赚取超过 2022 美元，您仍可能需要缴纳婚姻税罚款。

这种惩罚更为普遍的地方是州税，它们看起来并不一样。 15 个州在其所得税等级结构中内置了某种形式的婚姻惩罚，只有某些等级会受到惩罚。 截至 2022 年，这些州是：

  • 加利福尼亚州

  • 马里兰州

  • 明尼苏达

  • 新泽西州

  • 新墨西哥

  • 纽约

  • 北达科他州

  • 俄亥俄州

  • 俄克拉何马州

  • 罗德岛

  • 南卡罗来纳

  • 佛蒙特

  • 弗吉尼亚州

  • 威斯康星

除此之外，华盛顿州还征收 250,000 美元的资本利得税。 无论您是单独报税还是共同报税，都将在收入超过 250,000 美元时征收此税。

什么是婚姻税奖金？

A 婚姻税红利 主要发生在一个人赚取大部分收入（如果不是全部收入）的家庭中。 经过 共同申报，他们有资格获得比单身申报人更低的税级。 该奖金与婚姻税罚款相反。

例如，假设您和您的配偶在 110,000 年共同申报了 2021 美元的收入，这使您处于 22% 的税率范围内。 其中90,000美元是你的收入。 如果您是一个拥有 90,000 美元的单一申报者，那么您将处于下一个更高的税级，即 24%。

婚姻税罚款对您意味着什么

SmartAsset：什么是婚姻税罚款以及如何避免它

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让我们通过一个具体的例子来向您展示婚姻税罚款可能会让您付出多少代价。 为了使事情更加普遍，我们将使用联邦税级，即使它只适用于最高收入阶层。 在此示例中，假设您和您的配偶在 1,000,000 年的共同收入为 2021 美元。

使用我们的得心应手 联邦所得税计算器，您可以看到 1,000,000 美元的联邦税估计为 297,236 美元（不考虑扣除）。 假设其中 500,000 美元是您的收入，而其中 500,000 美元是您配偶的收入。 如果您没有结婚并单独申报，则估计的总税负为 290,304 美元，相差近 7,000 美元。

像这样的状态 纽约，如果联合申报 6.85 美元或更多，您可能需要支付 323,201% 的费率。 该支架的单一申请上限为 215,400 美元。 如果您和您的准配偶各赚 200,000 美元，那么当您结婚时，您可能会被提升一个档次。

如何避免婚姻税罚款

俗话说，人生有两个确定性：死亡和税收（但并非总是如此） 死亡税）. 与死亡不同，税收通常可以避免或抵消。 如上所述，只有15个州在州税中有这样的罚款，除了搬家之外没有办法避免。

其他七个州以及华盛顿特区在其税级中加入了婚姻处罚，但它们允许已婚夫妇在同一报税表上分别提交。 这些包括：

  • 阿肯色州

  • 特拉华

  • 爱荷华州

  • 密西西比州

  • 密苏里州

  • 蒙大拿

  • 西弗吉尼亚

你无法通过以下方式避免婚姻惩罚 单独申报. 这通常会花费您更多的税款。 因此，如果您处于一种会遭受婚姻惩罚并且无法避免的状态，那么您能做的最好的事情就是抵消它。 您可能想从调查开始 逐项扣除. 您通常可以扣除抵押贷款利息和副业费用等费用，以降低您的税单。 如果您有任何问题，您应该 联系财务顾问.

婚姻的其他税务影响

除了婚姻税罚款之外，夫妻还应该考虑婚姻的其他税收影响，特别是如果他们的收入相当的话。 从单一申报到联合申报时，任何不使收入限额翻倍的税级、退税或退税都可能受到此限制。 例如， 医疗保险税 单一申报人增加 200,001 美元，联合申报人增加 250,000 美元。 一对已婚夫妇会更快地产生这种额外的税。 如果您担心每年可能要缴纳多少额外税款，请务必与税务专家合作。

底线

SmartAsset：什么是婚姻税罚款以及如何避免它

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2017 年减税和就业法案取消了除最高收入者外的所有联邦所得税的婚姻税罚款。 尽管如此，15 个州的州一级仍存在收入等级罚款。 如果您居住在这些州之一并想避免这种情况，您要么需要搬迁，这可能比税收成本更高，要么用 扣除. 无论哪种方式，您最终都会支付您的税款，但可以通过正确的准备来减少该账单。

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图片来源：©iStock.com/FG Trade，©iStock.com/katleho Seisa，©iStock.com/whitebalance.oatt

该职位 什么是婚姻税罚款以及如何避免 最早出现 SmartAsset博客.

资料来源：https://finance.yahoo.com/news/avoid-marriage-tax-penalty-130019553.html