如何创建一个一劳永逸的投资组合

投资可能是一项复杂而充满压力的工作。 持续监控、重新平衡和选股的想法可能会让人不知所措（更不用说如果操作不当，代价高昂），尤其是对于那些刚接触投资的人来说。 但是，如果有一种方法可以简化流程并仍然取得很好的结果呢？ 进入被动管理投资组合的世界。 将其视为一种“一劳永逸”的方法。

从研究 晨星 已经表明，不干涉的投资方法可以带来更好的结果，尤其是在降低成本和最大限度地减少市场时机和个人选股的影响方面。

考虑与 财务顾问 如果您正试图决定如何采取更积极的方法来管理您的投资。 以下是创建被动管理投资组合的四个步骤。

发现投资组合的指导原则

创建被动管理投资组合的第一步是确定您的投资理念和目标。 这将是您投资组合的指导原则，并将为您的资产配置提供信息， 多样化 战略和风险承受能力。 一些常见的投资理念包括价值投资、增长投资和收益投资。 还有一些构建投资组合的常用方法，例如 60/40方法.

例如，看重资本保全的投资者可能具有较低的风险承受能力，并且更喜欢债券和其他固定收益投资权重较大的投资组合。 另一方面，优先考虑增长的投资者可能具有更高的风险承受能力，并且更喜欢股票和其他股权投资权重较大的投资组合。 关键是确定什么对你最重要，然后建立一个符合这些优先事项的投资组合。

通过删除重复项简化您的帐户

一旦您有了明确的投资理念和目标，就该评估和调整您当前的投资组合了。 这可能涉及合并账户、关闭冗余账户和精简您的投资。 通过删除重复项和降低复杂性，您可以简化您的投资组合并使其更易于管理。 此外，减少账户数量也可以最大限度地减少费用，同时还可以节省时间。

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拥有多个投资账户的投资者可能会发现难以跟踪他们的所有资产，并且可能要支付多项费用和收费。 将这些账户合并为一个或几个主要账户可以简化流程并降低成本。 这也是一个聪明的游戏 重新平衡您的投资组合 并定期审查您的投资。 此时您将删除任何重复项，因为持有多项类似投资会导致集中风险并重新分配您的资产以适应您的投资策略。

发现经济实惠且多样化的投资机会

被动管理投资组合的好处之一是能够获得低成本、多样化的构建模块，例如交易所交易基金 (ETF) 和指数基金。 这些类型的投资提供了广泛的资产和行业敞口，降低了集中风险并增加了多元化。

与积极管理的基金相比，这些投资选择的费用也往往较低，随着时间的推移，这会对回报产生重大影响，部分原因是 资本利得税  因频繁买卖投资而产生。

请记住，在构建被动管理的投资组合时，您需要同时考虑资产类别和具体投资。 例如，投资者可能希望考虑股票、债券和房地产的组合。 通过专注于低成本、被动管理的期权，投资者可以创建一个多元化的投资组合，而无需为主动管理支付高额费用。

记录您的投资组合管理策略

最后，记录您的投资组合管理策略，包括您的投资理念、资产分配和您持有的投资。 此文档可以帮助您保持正轨并确保您的投资组合继续与您的目标保持一致。 此外，它还可以在税务审计或其他财务审查时为您节省开支。

对投资组合管理采取放任自流方法的投资者可能会倾向于忽略他们的投资，而只是顺其自然。 但是，您永远不应在没有指导的情况下让您的投资失控。 您仍然需要定期审查您的投资组合，以确保它继续与您的目标保持一致，并进行任何必要的调整。 因此，通过记录您的投资组合管理策略，您可以更轻松地监控您的进度并进行任何必要的更改。

底线

创建一个放手 被动管理的投资组合 可以是一种简单有效的长期投资方式。 通过专注于找到您的投资组合的真正方向、精简账户、发现多样化且负担得起的投资机会并记录您的管理策略，您可以潜在地提高投资回报，同时减少主动管理的压力和工作量。

投资技巧

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图片来源：©iStock.com/courtneyk,tumsasedgars

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