如何找到最好的行业共同基金 4Q22

随着可供选择的听起来相似的共同基金列表不断增加，找到最好的是一项越来越困难的任务。 投资者如何改变游戏规则以改变对他们有利的可能性？

不要相信共同基金标签

至少有 169 种不同的房地产共同基金和至少 673 种共同基金跨越 61 个行业。 投资者每个行业平均需要 XNUMX 种以上的选择吗？ 共同基金有多大不同？

这 169 只房地产共同基金彼此之间有很大的不同。 这些房地产共同基金中的许多拥有 23 到 167 只股票，拥有截然不同的投资组合，具有不同的风险状况和业绩前景。

任何其他行业的共同基金也是如此，因为每个基金都提供非常独特的好股票和坏股票组合。 基础材料在选股方面排名第一。 房地产排名最后。

避免分析瘫痪

我认为大量的行业共同基金对投资者的伤害大于帮助。 手动对每只基金进行深入分析根本不是一个现实的选择，这会使投资者分析不充分并导致他们错失获利机会。 正确分析共同基金比分析股票要困难得多，因为这意味着要分析每个共同基金中的所有股票。 如上所述，一个共同基金可以有多达 167 只或更多的股票。

图 1 显示了每个行业中评价最高的共同基金。

图 1：各行业最佳共同基金

* 最佳共同基金不包括因流动性不足而 TNA 低于 100 亿美元的基金

在图 1 的共同基金中，富达顾问全球商品股票基金（FIQRX）排名第一，富达精选银行投资组合（FSRBX）排名第二，施瓦布医疗保健基金（SWHFX）排名第三。 CGM Realty Fund (CGMRX) 排名最后。

如何避免“内在的危险”

为什么在购买之前需要了解共同基金的持有量？

共同基金只不过是其组成部分的总和——如果您不了解它的构成，您最终将无法理解您购买的是什么。 这就像在不分析其业务和财务状况的情况下购买股票一样。 无论多么便宜，如果它持有糟糕的股票，共同基金的表现都会很糟糕。

基金持股的表现 – 费用EES
= 基金表现

如果只有投资者可以找到其持有评级的基金

Fidelity Advisor Global Commodity Stock Fund (FIQRX) 不仅是评级最高的能源共同基金，而且在我公司涵盖的 673 只行业共同基金中也是整体排名最高的行业共同基金。

图 1 中表现最差的共同基金是 CGM Realty Fund (CGMRX)，其评级为“不吸引人”。 人们会认为共同基金提供商可以为这个行业做得更好。

披露：David Trainer、Kyle Guske II 和 Matt Shuler 不会因撰写任何特定股票、行业或主题而获得报酬。