如何在 2022 年开始投资加密货币？ （完整指南）

加密货币和 blockchain 尽管存在风险，但业务仍在增长。 随着做市商开发急需的金融基础设施，投资者正在获得机构级托管服务。 专业和私人投资者正在逐步获得管理和保护其加密资产所需的工具。

随着加密货币期货市场的发展并与加密货币保持一致，许多公司正在直接接触加密货币 DEFI 市场。 在他们著名的平台上，像 PayPal 这样的金融巨头正在促进加密货币的买卖。

尽管各种因素继续影响加密货币的风险，但加速采用率是一个行业成熟的指标。 个人投资者和企业正在寻求直接接触加密货币，因为他们将加密货币视为适合大规模投资的安全资产类别。

尽管投资加密资产存在风险，但如果操作得当，也可能获利。 比特币和 altcoin 价格在过去大幅攀升，但自 2022 年开始下跌。因此，睁大眼睛进行加密投资至关重要。

在关注加密货币投资细节之前，让我们先了解一些加密货币基础知识。

什么是加密货币？

Cryptocurrency 具有类似于传统货币的特征，只是它是纯数字的。 加密货币和传统货币的另一个主要区别是去中心化。 这意味着加密货币是在没有银行或第三方参与的情况下在两个人之间直接交易的。 没有地理或政治限制，所有加密货币所有者都可以将他们的数字货币存储在在线个人钱包中。

加密货币的类型

根据功能和配方，大约有八 (8) 种类型的加密货币，包括实用程序、交换、支付、安全、稳定币、DeFi 代币、NFT 和资产支持代币。 我们可以通过将它们分为两大类来简化，根据它们的公式或代码进行区分： 硬币与代币.

1.硬币

所有加密硬币无一例外地在自己的区块链上运行。 在原始链及其分叉（由于协议的某些更改而创建的新链）上运行的原生加密货币被视为硬币。 硬币可以作为数字货币发挥作用，因为它们具有传统货币的属性。 在大多数区块链中，新硬币是通过称为挖矿的过程发行的。

支付和实用加密货币包括比特币和山寨币，与作为主要加密货币的比特币相比，它们只是替代品。 除了 以太币, 大多数最初的是从比特币分叉出来的，而一些山寨币如 Wave、Omni、 以太币，NEO 有自己的区块链。 这些机构的投资不受监管支持或保证。

2. 代币

令牌是特定资源或实用程序中的数字图像 blockchain. 代币是代表资产或效用的数字价值单位。 不同于硬币， 代币没有自己的区块链，而是在现有网络之上发行. 与硬币不同，令牌不是在交易验证过程中开采的。 相反，它们是铸造的。

代币可用于筹集资金或提供对特定服务的访问权限。 一些代币甚至可以代表不同网络上的硬币。 此类代币称为“盘点代币”，并遵循标的资产的价格。 代币的例子有 Tether、美元硬币、 Binance 美元，Dai Wrapped 比特币，柴犬， 链环还有更多。

2.1 价值代币

除了所有权和交易以数字方式进行之外，它们在结构和活动上类似于传统股票。 财务支持者有资格从行政和担保人的活动和选择中获利。 义务代币解决了传达预先确定的贷款费用的瞬时预付款。

2.2 资源维护代币

这些由真正的土地、工艺、碳信用或具有基本价值的物品支持。 它们传达金、银、油等的属性。 它们是可交易的，等等。

2.3。 Stablecoins

一种非常流行的代币类型是稳定币，例如跟随美元价格的代币。

什么是加密钱包？

您需要一个数字钱包来存储您的加密硬币。 数字钱包是一个安全帐户，您可以通过加密货币交易所或支付服务提供商 (PSP) 设置该帐户，以便持有您的加密数字货币。 

加密钱包 可以采取多种形式，但功能是购买和持有额外的加密货币，直接使用数字钱包的内容支付购买费用，或出售您的加密硬币并将其转换回传统货币，如美元 (USD)。

投资加密货币前需要了解的事项

1. 深入了解加密市场

2022 年将被铭记为加密货币投资者和整个加密货币市场最糟糕的一年。 尽管最近几周出现了一些小幅上涨，但整个加密货币市场基本停滞不前。 尽管没有人能确定，但​​几位专家认为，加密货币价格在可持续反弹之前可能会进一步大幅下跌。

人们继续对数字资产感兴趣，这是流行文化和投资者中的热门话题。 然而，加密市场仍然年轻且不断变化。 这在很大程度上解释了为什么比特币的任何新高都会很快出现急剧下跌。

预测事件的长期方向需要专业技能和对行业的长期接触。 为了更深入地了解市场，专家们将在未来几个月密切关注加密支付的立法和机构接受度等问题。 基本面分析需要全面了解加密货币投资，并检查加密货币项目的全部范围以形成更全面的前景。 让人们放弃辛苦赚来的钱是一件严肃的事情。

如果您决定投资加密货币，请根据事实而不是炒作做出决定——而且有很多炒作。 了解这些危险可以帮助您在买卖之前决定投资数字货币对您和您的个人财务是否是一个不错的选择。

2.知道如何保证你的加密货币安全 

多项指标表明，加密货币不一定是安全的投资。 根据英格兰银行的说法，加密货币不是一项好的投资。 州长安德鲁贝利警告说，投资者必须准备好失去全部积蓄。 与此同时，在投资范围的另一个极端，一些指标表明加密货币将继续存在。

根据过去一年的事件，可以肯定地说密码学和区块链技术是有效的。 然而，投资者不能对集中式加密实体和操作背后的面孔说同样的话。 在我们确定该行业的安全程度之前，先了解一下该行业的运作方式。 DYOR 或进行自己的研究是目前最好的设备。

3. 了解加密市场的运作

比特币和山寨币（比特币替代品）使用区块链技术。 区块链是一种用于分布式账本的技术，由矿工提供动力。 比特币网络的处理能力大约是谷歌服务器的 10 到 20 倍。 这使它成为世界上最安全的网络之一。

有趣的是，区块链技术通过为篡改提供财务抑制来实现这种高级别的安全性。 为了确保安全性和功能性，区块链依赖于概率推理而不是绝对确定性。

要破解区块链，您需要同时控制 51% 的网络矿工，这使得安全漏洞极不可能发生。 然而，加密货币交易所仍然容易受到黑客攻击。 如果您不将加密货币存储在硬件钱包中。

尽管区块链几乎不可渗透，但比特币和其他加密货币是高风险投资。 在熊市中，例如 2022 年观察到的熊市，比特币下跌 80% 至 90% 的情况并不少见。

比特币在 84 年损失了 2015% 的价值，在 85 年的熊市中损失了近 2018% 的价值。 然而，随着更多机构和长期参与者进入市场，预计波动性将显着降低。

以太坊的区块链是仅次于比特币的第二安全的区块链。 在那之后，事情变得更加复杂。 由于安全性与控制 51% 网络的能力成正比，因此较小的网络是较小的目标，但本质上安全性较低。 加密“安全”并不普遍。

4. 降低加密投资的风险

几乎每个国家的政府和银行监管机构都警告投资者注意购买加密货币的相关风险。 这些警告之所以如此强烈和普遍，部分原因在于围绕数字货币的喧嚣。

当一项投资因暴涨回报而成为新闻、出现在广告中或被名人提倡作为一种致富方式时，它就被认为是一种快速致富的计划。 因此，投资者可以在不考虑预期影响的情况下进行投资。

数字货币被盗给资产受损的投资者造成了重大损失。 这促使许多交易所和第三方保险公司提供针对黑客的保护。 此外，安全持有加密货币比持有股票或债券更困难。

在过去的 12 个月中，整体加密货币市值已降至前所未有的水平。 加密货币交易所 FTX 最近的倒闭暴露了加密货币交易的阴暗面。 加密投资已经过测试并发现不足。

随着加密货币交易所与黑客作斗争，以下是加密货币行业面临的一些安全和风险问题。

税法

加密货币的创建是为了去中心化，并且远远超出政府和金融监管机构的控制范围。 然而，世界各地的中心化实体已经开始对加密货币征税。 由于它们被归类为资本资产，因此加密货币需要遵守与股票相同的税收要求。 以下是来自美国的案例：

根据美国国税局的规定，当你使用加密货币购买商品和服务或将其换成其他货币时，你需要缴纳资本利得税。 此外，任何开采的比特币都需要纳税。

加密货币投资者必须将其利润作为收入计入纳税申报表。 不过，并非所有加密货币交易都应纳税。 交易所或钱包之间比特币的购买、存储和转移仍然被排除在外。

市场动荡

波动性是衡量金融资产健康状况的最基本指标之一，而加密货币是可用的最不稳定的投资可能性之一。 极端波动性是加密货币的显着特征。 虽然有可能获得巨大收益，但您也可能会失去一切。

此外，对加密货币未来的疯狂猜测推动价格上下波动。 加密货币市场是由投机驱动的，一些人在价格下跌的第一个迹象时买卖他们持有的资产。 一条负面的推文或新闻报道可能会导致加密货币的价格急剧下跌。

尽管如此，有迹象表明加密货币市场正在控制其波动性。 最近，大型贸易和投资公司已大量持有大多数加密货币。 由于这些重要公司的稳定影响，这些加密货币的波动性可能开始接近健康水平。

地毯拉扯和诈骗

2022 年，加密货币欺诈案件创历史新高。 在此基础上，SEC 对 Kim Kardashian 等名人处以罚款，以宣传欺诈计划。 未来，加密货币欺诈的范围将显着增加。 此外，加密货币交易所可能会夸大投资者通过投资加密货币可以获得多少收益，同时淡化相关风险。

投资分步指南

从一开始，只挑选一小部分加密货币并长期持有它们确实是加密货币投资的绝妙法则。 事实上，一些新软件确实改变了加密货币的形象。 当你自己的研究表明一个特定的硬币（或多个硬币）确实可能很快就会看到价值时，主要的建议是继续持有它们，而不要理会其他发生的事情。

1. 制定投资计划

对于初学者来说，就像穿过繁忙的街道一样，最好的策略是停下来，看看，听听。 虚张声势对你没有任何好处，但额外的预防措施可以保护你免受未来的心痛。 因此，如果您避开 最糟糕的建议，并且完成了前面提到的准备步骤后，您对要投资的币种有了很好的了解。

2.决定投入多少开始等

首先，您在主要硬币上永远不会出错，但是当您的资本支出比较保守时，您可以根据硬币的效用、社区规模和市值显示出很多前景的山寨币。

保持低期望并设定可实现的目标。 您可以设定 20-25% 的利润目标，但如果达到 10%，则分散您的投资。 此外，必须避免投资那些骗取更高利润的股票。

在投资任何加密货币之前，建立周密的威胁管理程序。 因此，一开始，您应该开始少量投资。 大多数交易所的最低初始存款为 50 美元，该功能帮助投资者通过不进行大量投资来保护他们的资本。 

避免强迫性决定，制定更好的策略并根据这些策略设定可实现的目标。 了解不同交易所提供的产品，并在论坛上提出您的疑问。 例如，知道什么是质押。 或者学习种田。 哪里的收益比较好？ 如果适合您的风险偏好，这些值得研究。 您也可以考虑 自动做市商 (AMM) 作为初学者。

3. 如何选择合适的交易所

在选择最适合您需求的加密货币交易所时，请考虑社区对平台可靠性、平台费用、安全性、交易量、指导材料、支持以及交易所是否列出您有兴趣购买的加密货币的评论。

在各种交易所分散购买加密货币可以帮助您降低风险敞口。 或者，将您的加密货币资产从交易所的默认钱包转移到个人安全的“冷”钱包。

仔细检查特定交易所的可用加密货币。 使用仅交易几个硬币的加密货币交易所可能没问题。

我们有一份清单 顶级加密货币交易所 根据安全性、可用硬币、费用和使用说明进行区分。

举个例子，让我们以 ADA 为例，ADA 是 卡尔达诺 网络：

如何购买卡尔达诺（ADA）–简要步骤

1. 取得ADA钱包。
2. 记下您的Cardano钱包地址。
3. 查找一家提供ADA交易的交易所。
4. 购买ADA。
5. 将您的Cardano令牌发送到您的钱包地址以进行存储。

详细步骤请参考 点击此处.

最好的加密货币投资形式是什么？

投资 DeFi 领域

许多投资者将加密货币视为长期投资。 一些投资者断言他们永远不会出售他们的加密硬币，因为他们相信它们最终将取代黄金和法定货币。

然而，加密货币经历了多年的熊市，迫使数以万计的投资者损失了至少 70% 的投资组合。 无论如何，比特币的价格一再超过历史高点。 然而，这里的推论是幸存者偏差会夸大比特币的回报。

具体来说，投资者更愿意将比特币和以太坊（BTC 和 ETH）等现有加密货币的表现解读为具有代表性和详尽无遗的样本，而忽略了数百种失败的加密货币。

另一方面，一些加密货币交易者将加密货币视为短期投资。 一些交易员会购买一文不值的比特币代币，因为他们相信无论如何价格都会上涨。

基于短期投资的加密货币

短期投资于加密货币的交易者更关心硬币的价格历史，而不是其效用。 例如，许多短期加密货币投资者投资于 SHIB，它与比特币和其他更大的加密货币相比没有竞争优势。 为了快速获得回报，这些交易员购买了模因币，因为它们的波动性很高。

其他短期交易者在价格飙升时购买比特币，希望能平息这种热情。 一些交易者可以通过这种方式获利，但大多数人最好购买并长期持有他们的加密货币。

然而，分析师指出，长期投资通常比短期投资更有优势。 山寨币投资组合的基本目标是持有足够长的时间以体验市场异常波动。

基于长期投资的加密货币

如果您相信区块链技术，那么从长远来看，加密货币是一项极好的投资。 比特币是唯一来源不明且有机增长的主要加密货币项目。 就市值而言，以太坊是第二大加密货币。

然而，必须强调的是，比特币和以太坊投资并不是对区块链技术的直接投资。 区块链技术的未来迭代可能会主导市场，使比特币和以太坊过时。

在进行长期加密货币投资之前，了解您正在投资什么很重要。评估加密货币试图解决什么问题，然后评估将区块链技术纳入解决方案是否具有有意义的好处。

一些加密货币公司使用代币很容易从未经认可的投资者那里获得资金，然而，在区块链上并没有为这些企业提供竞争优势。

加密行业的未来

尽管加密货币监管有时是一个有争议的问题，但许多专家认为这将使投资者和整个行业都受益。 加强监管可能会导致以不稳定着称的加密货币市场更加稳定。

加密货币余额的透明度也可能有助于保护长期投资者，阻止加密生态系统内的欺诈行为，并提供明确的指导方针以鼓励该行业的业务创新。

在已经不可预测的市场中，监管公告可能会对加密货币的价格产生影响。 由于市场波动，专家建议将您的加密货币投资限制在不超过整个投资组合的 5%，并且永远不要将资金置于风险之中。

从历史上看，加密货币一直是一项出色的投资。 与股票、传统商品和房地产等其他资产类别相比，加密货币投资本质上具有更高的风险。

以太坊可能会颠覆整个金融服务行业，而比特币则渴望取代黄金成为一种价值储存手段。 尽管雄心勃勃，但加密货币的增长潜力不同于任何其他投资。

加密投资的优势

加密投资的最大好处是它的上行潜力。 如果要取代黄金作为保值手段，每个比特币的价值将超过 500,000 美元。 一些投资者希望比特币达到 1 万美元，认为届时它将成为比黄金更优越、更容易获得的价值储存手段。

以太坊具有相当的上升潜力。 任何想要与 DeFi 进行金融交易的人都必须使用以太币支付。 此外，投资者正在锁定他们的以太币，以便通过 DeFi 收取利息。 因此，随着新用例的开发，以太坊代币的稀缺性将会增加。

加密投资的缺点

风险是您为获得回报而付出的代价。 加密货币是风险投资，其每日百分比变化很容易达到两位数。 会有一些加密货币失败，使它们的代币变得无用。 投资比特币和以太坊等市值较高的代币，通常比投资不太知名的代币更安全。

由于区块链技术仍处于起步阶段，许多加密货币不受控制。 在进行投资之前，请确保该货币拥有值得信赖的员工和强大的基础。

最终裁决

如果您觉得加密货币的使用会随着时间的推移变得更加广泛，那么将一些加密货币纳入多元化投资组合是有意义的。 确保对于你投资的任何加密货币，你都有一个可靠的投资论点来解释为什么这种货币会持续下去。

你可以通过加密货币致富吗？ 鉴于加密资产固有的波动性，大多数都涉及高风险，而其他资产则需要领域知识或专业知识。 交易加密货币是如何用加密货币赚钱的答案之一。 所以，是的，与吸引更谨慎的投资者的资产相比，由于价格快速上涨，你实际上可以在短时间内变得肮脏。

如果您进行自己的研究并尽可能多地了解如何投资加密货币，您应该能够将投资风险作为您总投资组合的一部分进行管理。 如果购买加密货币看起来太危险，您可以研究从加密货币市场的崛起中获利的其他机会。

由于客户对访问期货合约、托管服务、ETF 等加密产品的需求不断增加，许多大型金融机构现在正涉足数字资产。 这应该确保加密货币在 2023 年期间在价格行为和市值方面稳定增长。