伯克希尔哈撒韦公司适合 IRA 吗？

伯克希尔·哈撒韦公司 （BRK.A, BRK.B) 是一家联合控股公司，以其标志性的首席执行官 (CEO) 而闻名 沃伦·巴菲特——也被称为奥马哈先知。 巴菲特几十年来一直在建设公司，是世界上最富有的人之一，截至 106.3 年 2022 月，他的净资产估计为 XNUMX 亿美元。

伯克希尔哈撒韦公司最初是一家纺织品制造公司，其中 巴菲特 在他职业生涯的早期就开始收购股票。 到 1965 年，他完全控制了公司。 巴菲特很快开始退出纺织厂业务并增加其他业务 行业 包括保险、零售和媒体到伯克希尔的整体投资组合。 伯克希尔有一个 市值 截至 676.23 年 26 月 2022 日为 XNUMX 亿美元。

巴菲特作为历史上最伟大的投资者之一建立了声誉，这使得伯克希尔哈撒韦公司的股票受到其他投资者的垂涎。

伯克希尔·哈撒韦（Berkshire Hathaway）投资组合

伯克希尔哈撒韦公司是一家 砾岩 不同的公司。 它还投资于上市公司。 巴菲特对伯克希尔投资组合所做的改变通常会影响所交易公司的股价，并获得大量媒体报道。 截至 31 年 2021 月 XNUMX 日，其持有的最大公共股权包括：

1. 苹果 （AAPL) 拥有 157.5 亿美元的股份，拥有这家科技公司 5.4% 的股份
2. 美国银行 （BAC) 拥有 45 亿美元的股份，拥有该银行 12.3% 的股份
3. 美国运通（AXP) 拥有 25 亿美元的股份，拥有信用卡公司 19.6% 的股份
4. 可口可乐 （KO) 持有价值 24 亿美元的股份，拥有这家饮料公司 9.3% 的股份

沃伦巴菲特的管理风格

巴菲特是一个长期的， 购买并持有 投资者专注于价值。 众所周知，他将投资重点放在他了解的公司上。 因此，他通常会避免高风险， 势头 名字。 他偏爱成熟、增长较慢的企业。 巴菲特通常会计划持有至少 10 年进行投资。

巴菲特最流行的名言之一是，“以合理的价格购买一家优秀的公司，远比以优惠的价格购买一家普通的公司要好得多。”

伯克希尔 2015 年以每股 235 美元的现金收购 Precision Castparts，这与巴菲特的传统投资风格略有不同。 尽管 Precision 属于巴菲特倾向于青睐的业务类别，但伯克希尔支付了 21% 高级 每股购买它，这与巴菲特对交易中良好价值的偏好背道而驰。

伯克希尔哈撒韦公司的业绩

巴菲特的投资风格和选择偏保守 个人档案 总体而言，波动性低于平均水平。 的原则 风险与回报 表明风险水平较低的股票也提供较低的回报潜力。

巴菲特的长期回报高于平均水平。 从 1965 年到 2020 年，伯克希尔股票的平均年化回报率为 20%，而 标准普尔500 年化回报率为 10.2%。

收入投资者可能会发现缺乏 股息收益 作为投资伯克希尔哈撒韦公司股票的唯一缺点之一。 伯克希尔仅在 1967 年支付过一次股息。

对于那些将伯克希尔哈撒韦公司视为 个人退休帐户 (IRA) 持有，这不是什么大问题，因为通常不建议在个人年满 59½ 岁之前从 IRA 账户中提款。

两个股份类别

伯克希尔哈撒韦公司股票最不寻常的特征之一是其股价。 它永远不会分裂。 23 年 2022 月 XNUMX 日，伯克希尔哈撒韦公司的 A类股 (BRK.A) 收于每股 463,400 美元。 这使得许多投资者甚至无法购买单一股票。 巴菲特很清楚，他更喜欢吸引长期投资者，而不是交易员。

1996 年，巴菲特部分让步，发布了一份 B类股份 使他的公司更容易接近。 这些股票是 50 比 1 股票分割 2010 年 306.49 月，23 年 2022 月 XNUMX 日收于每股 XNUMX 美元。

这些股票在股价之外基本上没有区别。 交易灵活性是拥有伯克希尔哈撒韦公司 B 类股票的主要优势。

伯克希尔哈撒韦公司适合 IRA 账户吗？

对于大多数投资者而言，在寻求将伯克希尔哈撒韦公司加入个人退休帐户时，B 类股票是唯一的选择。 到 6,000 年，IRA 每年的最高供款额为 2022 美元，到 6,500 年将增加到 2023 美元。50 岁及以上的人可以额外缴纳 追赶贡献 $ 1,000。

这意味着 A 类股票不是一种选择，除非投资者已经建立了相当大的投资组合。 所有投资者都可以获得 B 类股票。

共同基金和 交易所交易基金 (ETF) 包含广泛多元化的知名大盘股投资组合，通常被推荐作为核心退休投资组合持股。 购买伯克希尔哈撒韦公司的股票类似于购买大型价值共同基金的股票。 因此，B 类股票可以成为退休投资组合的理想持有。

底线

该投资组合由能够在大多数市场环境中成功运营的成熟成熟企业组成，使伯克希尔哈撒韦成为适合大多数 IRA 账户的投资。 巴菲特的长期投资风格与 IRA 账户的长期性质非常吻合。

更年轻 投资者 可以将股票用作增长投资组合的核心长期持有。 退休人员可能会在其整体投资组合中保持较低的股权配置，而资本保全是首要考虑因素。 然而，这些投资组合中仍然需要股票来帮助领先于通胀，而伯克希尔哈撒韦公司可能是填补这部分投资组合的理想选择。