司法部要求银行家承认他们的不当行为

司法部官员表示，主动向政府报告员工可能犯下的罪行而不是等待被发现的银行和其他公司将获得更宽大的条款。

司法部最近彻底改革了其企业刑事执法方式，以激励企业根除和披露他们的不当行为， 马歇尔·米勒，一位首席助理副检察长，周二在一次 银行会议 在马里兰州。

“当发生不当行为时，我们希望公司挺身而出，”米勒 告诉 出席的银行律师和合规经理。 “当公司这样做时，他们可以期望以一种清晰且可预测的方式表现得更好。”

银行每天与全球数万亿美元的流动联系在一起，在执行反洗钱和其他法律和监管要求方面承担着相对较高的负担。

但他们有长期的失败记录，通常是由于不道德的员工或不良做法。

据一家机构称，自 200 年金融危机以来，该行业已经支付了超过 2008 亿美元的罚款，主要与其在抵押贷款危机中的作用有关 2018理货 来自 KBW 交易员和银行家也被指责操纵基准利率、货币和贵金属市场，盗窃 数十亿美元 来自发展中国家的洗钱活动 毒枭和独裁者.

米勒说，司法官员向企业界抛出的胡萝卜包括承诺那些及时自我报告不当行为的公司不会被迫认罪，“没有加重因素”。 他说，如果他们充分合作并启动内部合规计划，他们还将避免被指派称为监督员的内部监督机构。

第一个激励措施对金融公司有额外的影响，因为认罪可能会给受到高度监管的实体带来灾难性的问题； 他们可能会失去营业执照或管理客户资金的能力，除非他们通过谈判获得监管豁免。

“每家公司都应该听到的信息是，避免认罪的最好方法——对某些公司来说，这样做的唯一方法——是在发现不当行为时立即自我报告和合作，”米勒说。

官员们一般都试图避免无意中触发公司倒闭后的执法行动 2002 年对安达信会计师事务所的起诉 导致 28,000 人失业。

但这意味着在过去十年中，银行和其他公司通常会进入 延期起诉协议 或其他安排，并在发现不当行为时处以罚款。 例如， 摩根大通 因其在 伯尼麦道夫金字塔计划 和贵金属交易丑闻，以及其他不幸事件。

米勒说，即使在没有立即发现问题的情况下，司法部也会对自愿向当局提供信息的管理人员给予表扬。 他引用了最近对 尤伯杯的前首席安全官 妨碍司法公正 作为他们当前方法的示例。

“当 Uber 的新任首席执行官上任并了解到 CSO 的行为时，公司决定自行披露有关网络事件的所有事实以及 CSO 对政府的阻挠行为，”他说。 此举导致了一项延期起诉协议。

他说，公司也将因制定允许收回奖金的薪酬计划而受到青睐。

米勒说，在对其流程进行了长达一年的审查之后，整个部门的做法发生了转变。

米勒还列出了最近与加密货币相关的执法行动清单，并暗示该机构正在研究对数字资产市场的潜在操纵。 FTX最近的崩溃导致 关于创始人 Sam Bankman-Fried 是否 将面临刑事指控。

“该部门正在密切跟踪过去一年数字资产市场的极端波动，”他说，并补充说 众所周知的报价 归因于 伯克希尔·哈撒韦公司沃伦·巴菲特 (Warren Buffett) 关于“当潮水退去时”发现不当行为或愚蠢的冒险行为。

“现在，我要说的是那些一直裸泳的人需要担心很多，因为该部门正在注意，”米勒说。

——来自 CNBC 的 Dan Mangan 的报道