摩根士丹利的 Kathy Roeser：为下一次牛市做准备

事实证明，这些鼓励的话很有先见之明：我们在 28 月 500 日与她进行了交谈，当时市场正处于初期反弹之中，但在通胀的好消息传出之前。 自那以来，标准普尔 3.3 指数上涨了 5%，而纳斯达克指数上涨了 XNUMX%。

这位 35 岁的老兵在接受《巴伦周刊》顾问的采访时解释说，她通过超越竞争对手来实现自己的突破。 她承认她需要指导才能成为一名有效的团队领导者，并揭示了对留住年轻员工至关重要的诱因。   

你来自哪里？ 我在底特律郊区长大，在密歇根州立大学主修市场营销。 1986 年毕业后我搬到了芝加哥，23 岁时，我开始为


信诺
,
人寿保险公司，然后被收购


林肯国民
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林肯在为他们的客户进行财务规划方面的影响力越来越大，这在当时你并没有看到很多公司这样做。 在我职业生涯的早期，我主要负责帮助人寿保险代理人为其客户进行投资和财务规划。 当我开始自己的企业为客户做财务规划时，我大概 30 岁。 

你是如何开始建立你的客户名册的？ 我向潜在客户说明了整体财富管理的必要性。 我解释说，一个人可能承担的最大风险是孤立地看待他们的财务状况，而不是全面地进行。 更全面的方法在今天很常见，但是当我开始时，你并没有看到很多。

你的第一个客户是谁？ My 第一个客户是 28 岁，一个成功人士的儿子。 我帮助他开始了他的财务规划和他的 401(k)。 他没有多少钱，但他继续取得了巨大的成功。 

你事业成功的关键是什么？ 我为那些将财富管理视为职业的年轻人提供了很多指导，我与他们讨论了他们需要做些什么才能取得成功。 我成功的一个原因是我在 20 多岁和 30 多岁时长时间工作。 你不能浪费那段时间。 我花了很多时间在尽可能多的财富管理领域接受教育。 我比每个人都努力。 真正的第一关键是职业道德。 在我们这个行业，你是你自己的老板。 没有人告诉你该怎么做。 我致力于帮助我的客户取得财务成功，这帮助我建立了自己的业务。

为什么您在 2007 年离开林肯前往摩根士丹利？ 我在 2005 年、2006 年牛市期间开始寻找。 我觉得我需要更多的全球投资平台和更多的投资机会来为我的客户提供。 我考察了很多不同的公司，最终选择了摩根士丹利，因为它们的足迹遍及全球，并且能够获得一些惊人的智力资本，这些资本可以帮助我指导客户了解资本市场和投资地点。 我有一些客户，我只知道他们需要进入资本市场的下一个层次。

通过跳槽到摩根士丹利，您获得了哪些类型的投资？ 更多的替代品，更多的私募股权，替代空间中的任何东西，以及对股票和债券世界的更广泛的研究。 同样重要的是我们的全球投资委员会，它帮助我们决定资金应该放在哪里。

您团队的一名成员 Roberto Barbanente 几年前成为一名财务顾问，并且已经是一名股权合伙人。 那是怎么发生的？ 当我搬到摩根士丹利时，是我自己和客户服务人员。 大约一年后，罗伯托开始找我。 当我在摩根士丹利工作时，我看到了真正发展我的业务和管理资产的能力。 罗伯托在我们团队中担任过各种角色，包括客户服务人员和分析师。 八年后，他准备成为一名财务顾问。 

与此同时，我意识到，为了给客户提供更多的服务和高质量的关注和机会，我需要扩大与更多的财务顾问。 Roberto 非常适合这一点，因为他从运营和客户服务方面学习了业务。 我认为这实际上是成为顾问的最佳途径之一。 我的意思是，我就是从那里来的。 

我想很多人都看到这是一个多么伟大的职业，他们希望成为业务的关系部分。 但真正的挑战是能够讲述您如何为潜在客户带来价值以及为什么他们应该成为您的团队的一部分并成为摩根士丹利的一部分的故事。 这就是罗伯托和我真正要负责的：引进业务并维持业务。 随着我们获得更多机会，这就是我们需要增加更多股权合作伙伴的地方。 明年我们将增加另一位财务顾问，这样，我们将从两人团队变为七人团队。

你认为你擅长管理一个团队，还是你必须做的事情？

我认为这是你必须做的事情。 我不会说这对我来说很自然。 为了成为更好的领导者，我花了很多时间与教练一起工作。

你从领导力中学到了什么宝贵的经验？ 我认为这是理解人们有不同的目标、职业道德和个性，你不能建立一个和你一样的人的团队。 我正在努力充电并以每小时 100 英里的速度行驶，但并非每个人都一样。 关键是要找到具有适合团队需求的技能和个性的人。 然后你必须支持他们并教育他们。 你必须提供职业道路，尤其是与新一代。 您不能在大学毕业后就雇用某人并期望他们不想继续前进。 

这些天让您的客户担心什么？ 他们知道他们需要投资股票，并且他们知道虽然现金是存放资金的地方，但从长远来看，它跟不上通货膨胀。 他们对债券不感兴趣，因为它们是一种挑战。 因此，他们必须考虑承担更多风险并为此制定计划。 他们还担心 世界的一般状况。

你是指气候变化之类的事情吗？ 政治？ 乌克兰战争？ 是的，政治，战争……我在芝加哥，我们在高地公园进行了 [4 月 XNUMX 日] 枪击事件。 我发现越来越多的人让政治影响他们的投资，这是不应该的。

您对担心世界正在分崩离析的客户说些什么？ 我提醒他们思考历史以及我们所经历的所有事情。 

当客户询问经济和市场上的云何时会解除时，您会告诉客户什么？ “云”这个词是我现在经常使用的东西。 市场波动的原因是没有人知道这将走向何方。 我只是在谈论这样一个事实，即在某些时候我们将获得数据，这将使我们有机会知道下一个机会在哪里。 有些事情会破裂，有些事情会发生。 美联储会不会转向？ 会是战争的结局吗？ 我会引导他们了解一些可能发生的事情，这些事情会让我们重新回到另一个牛市。 

您目前如何驾驭市场？ 我告诉人们，你今天必须真正考虑现金管理，因为我们已经摆脱了零。 如果你现在要现金，你要去哪里？ 你会更短期还是购买CD？ 收益率上升创造了 很多机会 因为我认为人们现在持有的现金比过去多。 

在债券市场上，我们一直在指导更多的短线交易，并在今年保持观望。 这是我们的团队为客户赚了很多钱的观点，因为我们更多地关注的是较短的事情。 在 股票，我们肯定是说要持有优质公司，强调价值而不是增长，并且更多地关注美国而不是国际。 

最后，过去三年发生的变化是关于教育的 替代品. 私人债务的世界是什么样的，那里有什么机会？ 私人债务、私募股权、对冲基金和房地产。 这就像我们在过去十年的低通胀之后教育在更高通胀市场中前进时的重置。

您目前最大的业务挑战是什么？ 我认为这是管理客户对其投资和财富的期望。 今年之前，我觉得评论很容易做到，因为客户赚了很多钱。 现在我们已经回馈了很多。 那么你如何管理他们的期望呢？ 

你如何放松和充电？ 在 Covid 期间，我从来没有真正有机会休息一下。 但现在我有意识地请假。 我喜欢打高尔夫球并与家人和朋友共度时光。 我认为作为顾问，您可以真正专注于发展业务的工作。 做其他事情也很重要。

我不得不问，你的障碍是什么？ 我现在的差点是 16。当我们多年前进行另一次采访时，我说我要去 将我的差点降低 10——你把它放在文章里！ 我的朋友们读了这篇文章，然后说，“哦，你一定是在开玩笑。 你不能那样做。” 好吧，我没有将我的差点降低 10，但我可能确实降低了 XNUMX。 

至少这是正确的方向！ 谢谢，凯西。