我的财务顾问似乎是共和党人，而我是自由主义者。 这有关系吗？

问题： 我与同一位财务顾问共事了大约 10 年——我觉得他做得不错——但在过去的几年里，他的政治让我对他感到好奇。 我的印象是他是一个戴着共和党人的MAGA帽子，而且我很自由。 我不禁觉得，他管理的我的投资可能是在支持我不想支持的事业，他的人生价值观与我自己的价值观并不相符。 不过，这真的很重要吗？ 我需要一个不同的顾问吗？ (您可以使用此工具与可能满足您需求的财务顾问进行匹配.)

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答： 听起来这里有两个问题——一个是你的标准或评估你的顾问为你所做的工作的具体标准，另一个是更基本的，即你的顾问的价值观是否与你自己相匹配，以及如何很重要。 这是解决这两个问题的方法。

价值观和政治信仰对财务顾问有多重要？

至于政治分歧和他的个人价值观，专业人士说他们不必破坏交易，但你也不应该忽视你的感受。 财富顾问布鲁斯·泰森（Bruce Tyson）表示，投资咨询通常是一项双重责任——您处理客户的投资并提供非投资财务建议，例如教孩子们关于金钱、慈善捐赠以及金钱在建立繁荣生活中的作用. “为了接受和吸收这些建议，理想情况下，客户对顾问的信任超出了顾问的赚钱能力。 在这方面，这种关系应该有一定程度的单纯，”泰森说。 因此，您需要问自己：尽管存在明显的政治或个人价值观差异，您是否信任您的顾问并知道他会帮助您提供符合您的目标和价值观的财务建议？ 

事实上，政治并没有完全脱离投资管理。 注册财务规划师 Steve Stanganelli 说，虽然他尽量不与客户谈论政治，但“我确实必须注意政治，因为它会影响可能的税收、财政或货币政策，”Stanganelli 说。 

最终，如果你对顾问的政治或明显的价值观感到不舒服，并认为它们会影响他或她的决策，你应该像在任何其他关系中一样自由地离开。 “所有的关系都有界限，金钱对于关系的重要性不亚于技术专长，”Stanganelli 说。 (您可以使用此工具与可能满足您需求的财务顾问进行匹配.)

至于她投资那些支持你不喜欢的东西，请继续询问。 她应该能够解释她为你所做的每一项投资。 您可能还想了解投资公司支持什么：一些顾问在他们的网站或公共关系材料上发布他们支持某些社区活动或慈善机构的信息，为潜在客户提供必要的信息，以做出明智的决定以继续或切断业务关系.

如何评估您的顾问，无论他们的政治信仰如何

Nerdwallet 投资发言人安迪·罗森 (Andy Rosen) 表示，首先，仔细审视你的目标，以及你的投资组合是否能帮助你实现目标。 “如果你的退休储蓄没有达到你的目标，你可以问你的顾问为什么会这样，以及如何解决这个问题，”罗森说。 

还是不确定？ “当你说你的顾问做得不错时，这就提出了一个问题，'基于什么？'，”注册理财规划师丽莎·威尔说。 你应该基于真实的标记，而不仅仅是直觉：“你的顾问是否为你提供了一个基准来比较他和你的工作结果？” 她说。 基准可以有很大的不同。 例如，它可能会将您的美国股票与标准普尔 500 指数的表现进行比较，或者根据您的持股情况，将它们与 Vanguard 的增长指数基金、Vanguard 的信息技术指数或 Vanguard 的全球总股票指数基金进行比较。 也就是说，“每个投资组合都有自己独特的持股组合，这意味着比较可能很困难，特别是因为每个投资组合的表现都会有所不同，这不仅取决于所持资产的组合，还取决于你进入的时间当你离开个人职位时，”她说。 (您可以使用此工具与可能满足您需求的财务顾问进行匹配.)

底线：如果你愿意，“你可以选择用脚投票，找到更符合你价值观的顾问或公司，”Stanganelli 说。 

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