私募股权专家 Mark Hauser 简要介绍了不断发展的加密货币市场

随着全球投资者不断调整其投资组合，他们在做出交易决策之前会考虑投资的表现和经济状况。有了这些信息，投资者通常会购买股票、债券和共同基金等传统投资。

然而，愿意承受更多风险的投资者可能会考虑将加密货币添加到他们的投资组合中。 私募股权负责人马克·豪瑟 介绍了加密货币市场的历史概况。他还解释了为什么这种非传统投资具有相当大的市场吸引力。

最后，马克·豪瑟强调了监管机构可能很快开始监管这个迄今为止无人管理的数字市场的真正可能性。尽管美国证券交易委员会是最引人注目的监管实体，但其他国家也正在发生类似的讨论。

加密货币定义

术语“加密货币”是指通过应用加密技术确保安全的虚拟或数字货币。换句话说，该货币的伪造或双重支出风险非常低。

总的来说，加密货币存在于使用区块链技术的去中心化网络上。该分布式账本在计算机网络上运行。由于加密货币网络不受中央机构管理，因此它们（目前）不太容易受到政府监管和干预。

数字货币的演变

尽管加密货币是金融市场中相对较新的新成员，但数字货币的历史可以追溯到 1983 年。那一年，美国计算机专业人士 David Schaum 引入了电子现金（或加密电子货币）的概念。他推出的 DigiCash 引起了微软的注意，促使这家个人电脑巨头提出收购该公司。绍姆拒绝了这一提议后，他的公司破产了。

然而，1998 年，PayPal 推出了基于电子邮件的支付平台，证明了 Schaum 电子货币概念的可行性。 PayPal 与电子商务领导者 eBay 的合作使这种有前途的消费者和企业支付机制得到了全球的认可。

加密货币进入视野

快进到 2008 年 XNUMX 月，当时“中本聪（Satoshi Nakamoto）（一个虚构实体）介绍了比特币，这是全球第一个加密货币。他提供了随附的白皮书和区块链数据库。后一种结构被设计为一个分散的网络 “通过将交易散列到持续的散列验证工作链中来为交易添加时间戳。”

2009 年初，中本聪推出了第一个加密货币比特币挖矿业务。两年后，比特币出现在多家加密货币交易所。此外，2011 年，山寨币（或基于比特币区块链的替代加密货币）进入市场。  

7月2015， 以太坊去中心化软件平台 首次投放市场。以太坊的区块链驱动的编程语言支持去中心化应用程序和智能合约。用户在没有第三方干扰或欺诈风险的情况下完成这些任务。

加密货币受到全球关注

2017年，加密货币市场开始规模化，比特币和以太坊估值达到令人印象深刻的水平。跨国公司也参与其中，首先是制造用于加密货币挖矿的芯片。 2019年，多家大型金融机构宣布有意进军加密货币市场。

2023年，加密货币可以为消费者带来多重好处。除了投资和交易之外，该资产类别还可以帮助促进现金管理和创收。外汇和全球支付也属于加密货币领域。从更大的角度来看，加密货币和区块链最终可能会导致全球金融服务的转型。

2023 年加密货币的主要类型

全球加密货币市场包含一系列令人眼花缭乱的潜在投资。为了简化讨论，私募股权专家 Mark Hauser 介绍了 2023 年全球可用的三种主要加密货币。

比特币

比特币是第一种（也是最有价值的）数字货币，在去中心化的区块链上运行。比特币可以作为价值存储库，同时也推动点对点交易。比特币安全、透明的交易平台吸引了所有用户和投资者。

以太币

以太坊是一个多用途区块链平台，可以轻松促进智能合约和去中心化应用程序的发展。在以太坊网络内部，以太币充当原生加密货币。

系链

Tether 充当稳定币，在不可预测的加密货币市场中提供稳定感。每个 Tether 都由一美元支持，以满足寻求管理风险的用户和投资者的需求。同时，Tether 提供了加密货币的优势，包括快速和无国界的交易。

加密货币市场的吸引力背后是什么  

与股票和债券等其他长期金融工具不同，加密货币是一种相对较新的金融工具。有经验的 私募股权投资者 马克·豪瑟详细介绍了加密货币广泛吸引力的四个原因。散户和专业投资者都已经注意到了这一点。

具有多种优势的有趣新资产类别

寻找新资产类别的投资者通常会被加密货币所吸引。尽管这种经常波动的投资存在风险，但马克·豪瑟表示，潜在回报可能令人印象深刻。也就是说，加密货币的剧烈波动意味着投资者必须经常在瞬间采取行动。

此外，不确定的经济状况和/或低迷的利率可能会导致投资者转向加密货币。这种较新的资产类别可以实现投资组合多元化，同时消除传统金融产品风险。

银行账户不足或无银行账户个人的金融选择

全球仍有数十亿人银行服务不足或完全没有银行服务。有些人由于距离金融机构较远，不参与传统银行业务。其他人无法提供设立传统银行账户所需的文件。

相比之下，任何人都可以进行加密货币交易。个人可以保存、执行交易，甚至获得信贷。与传统银行机构相比，加密货币还具有较低的交易费用。个人和企业经常利用这些成本节省。

创新与低门槛进入和退出

各个级别的投资者都会发现很容易进入加密货币市场。一旦加入，他们就可以享受去中心化金融的好处。具体来说，智能合约和数字资产可能会为现有的合约和金融网络创造一种广泛的替代方案。

纵观全局，马克·豪瑟指出，加密货币市场可以实现更高效、透明和自动化的交易。如果投资者选择退出加密货币市场，这也是一个相对容易的提议。

缺乏集中控制和监管

厌倦了政府和央行控制的投资者通常会选择加密货币市场的去中心化数字资产和交易。加密货币存在于基于区块链技术的网络上，理论上比传统金融网络表现出更少的控制和监管。理想情况下，这将创造一个更加公平的金融交易环境。

此外，区块链技术的透明度和稳定性有助于鼓励投资者和其他利益相关者之间的信任。对于基于区块链的交易来说，外部执行（例如法定货币所需的执行）似乎没有必要。

加密货币市场：展望 2024 年

随着加密货币市场投资者为又一个不可预测的一年做好准备，三个值得注意的因素将影响该行业的发展。私募股权专家马克·豪瑟 (Mark Hauser) 简要介绍了每个市场的影响力。 

加强全球加密货币监管

2023 年，美国证券交易委员会（SEC）和其他监管机构采取行动，确保加密货币交易所从事道德运营。这些努力包括对一些交易所高管的严格审查。

美联储的利率持有模式

2023 年 5.25 月开始，联邦公开市场委员会（或美联储）决定维持当前 5.5% 至 XNUMX% 的“目标联邦基金”利率。作为参考，利率上升通常会降低投资者对风险资产类别的渴望。反过来，这给加密货币价格带来压力。  

2023 年末人们对加密货币的兴趣更大

2023年中后期，投资者持续关注美国证券交易委员会的活动。美国证券交易委员会可能准备确认在美国主要交易所上市的第一个现货加密货币交易所交易基金（或 ETF）。在投资者等待 SEC 决定的同时，他们增加了加密货币交易。

SEC 法规将推动加密货币市场变化

美国证券交易委员会拟议的加密货币法规是对市场状况和担忧进行深入分析的结果。 SEC 在采用严格的加密货币法规方面有四个明确的目标。私募股权专家马克·豪瑟总结了每个重点领域。

市场诚信保证

自诞生以来，加密货币市场的特点是缺乏监管且投资者匿名。然而，这些看似积极的属性也可能被转化为可疑的做法，例如市场和价格操纵。美国证券交易委员会正在考虑进行监督，以大大减少出现这些问题的可能性。

监管定义和文件

SEC 的监管有助于将加密货币资产与传统证券区分开来。这些知识应该有助于教育潜在的加密货币投资者。此外，统一的合规标准可以减少加密货币企业的法律“灰色地带”。更容易的合规性也可能促进更容易的跨境合作。

保护市场投资者

通过将证券法应用于加密货币市场，美国证券交易委员会可以确认投资者收到更全面（和准确）的信息。反过来，这使投资者能够做出更明智的决策。美国证券交易委员会的监督还可以阻止欺诈活动并防止投资者成为诈骗受害者。

增加合法性和竞争

美国证券交易委员会认为，通过使加密货币业务合法化，传统投资者将越来越被这些投资所吸引。美国证券交易委员会的监督还可以促进竞争和创新，这对于市场的长期生存至关重要。最后，美国证券交易委员会执行反恐融资和反洗钱法规可能会缓解公众对加密货币市场与这些做法的联系的担忧。

加密货币投资者应加强监管并尽职调查

随着加密货币市场的不断发展，美国证券交易委员会可能会实施保护市场和投资者的法规。在此背景下，私募股权高管 马克·豪瑟推荐 加密货币投资者在购买任何类型的投资之前始终要进行尽职调查。

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