税收减免不是高净值慈善事业的主要原因

根据纽约梅隆银行财富管理公司的就职典礼，税收减免并不是超级富豪开展慈善事业的主要动力 慈善捐赠研究.  

该报告对 200 名财富从 5 万美元到超过 25 万美元不等的人进行了调查，发现排名前三的激励因素是个人满意度、与事业或组织的联系以及回馈社会的责任感。

调查结果显示，相比之下，税收优惠是向慈善机构捐款的三大原因之一。

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“纽约梅隆银行的研究结果并不令人惊讶，”加利福尼亚州千橡市 Forum Financial Management 的认证财务规划师 Juan Ros 说。 “数据每年都非常一致，特别是在捐助者动机方面。”

“税收是一个很好的附带好处，有时税收可以成为更大范围讨论慈善目标的催化剂，但税收并不是人们捐赠的主要原因，”罗斯说。

这份对全国跨代投资者进行调查的报告显示，千禧一代和 X 一代对慈善事业的兴趣更加浓厚。 

报告称，近四分之三的高净值千禧一代和十分之八的 X 一代投资者制定了慈善捐赠策略。

“年轻一代更倾向于慈善，他们更关心影响力，”圣路易斯的 CFP 和 Gateway Wealth Management 创始人大卫福斯特说。 “与老一代相比，他们还没有多少钱，但当他们有钱时，捐赠环境看起来会大不相同。”

他说，更重要的是，年轻的富有投资者更有可能寻求与他们的价值观相同的顾问。 “他们的钱和他们的价值观有着千丝万缕的联系，而你的老客户的钱和价值观却没有。”  

事实上，虽然 62% 的受访者同意他们的财富顾问了解他们的价值观“很重要”，但在千禧一代、X 世代和拥有至少 25 万美元财富的投资者中，这一比例更高。

该报告还显示了过去几年捐款的变化，自大流行开始以来，大多数高净值投资者捐款更多。

然而，很难预测这种上涨是否会持续，因为慈善捐赠与股市高度相关， 根据给予美国，它跟踪美国慈善事业已有 60 多年的历史。

尽管如此，专家们仍对捐赠的未来感到乐观。

“美国一直是一个慷慨的国家，慈善事业是我们文化 DNA 的一部分，”Forum Financial Management 的 Ros 说。