沃伦巴菲特的三个教训现在值得关注

正如伯克希尔·哈撒韦公司数千名员工所表明的那样，人们需要财务透明度和战略
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30 月 XNUMX 日在内布拉斯加州奥马哈举行年度会议或观看 CNBC 直播的股东。

伯克希尔·哈撒韦公司董事长兼首席执行官沃伦·巴菲特是世界上最富有的人之一。 91 岁的投资者和商业传奇人物以其战略财务建议和卓越能力而闻名。 以下是您可以从他那里学到的有关通货膨胀、指数基金和价值投资的知识，以及您今天可以采取哪些措施来提升您的金融投资组合。

1. 通胀超出投资者的控制范围

通货膨胀 30月XNUMX日，巴菲特提醒投资者，“几乎欺骗了所有人”。商品和服务的价格正在上涨，这意味着美元所能购买的东西比一两年前要少。

美国家庭已经面临数十年工资停滞的问题，现在又要应对食品、天然气和住房价格上涨等问题。虽然市场变化和全球事件超出了个人投资者的影响范围，但消费者明智的做法是将注意力集中在他们可以控制的事情上。在大多数情况下，这意味着坚持你的投资策略——毕竟，正如巴菲特建议的那样，长期投资通常是战胜通货膨胀的最佳方式。

另请参阅： 研究人员破解了沃伦·巴菲特的投资密码后，他的投资实力将永远延续

2. 指数基金可以提供简单、有效的多元化投资

巴菲特是他的忠实粉丝 指数基金，反映特定市场指数的投资组合，例如标准普尔 500 指数：“在我看来，对于大多数人来说，最好的办法就是拥有标准普尔 500 指数
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指数基金”，巴菲特在 2022 年 XNUMX 月说道。

低成本指数基金通常收取比主动管理基金更低的费用，并允许您购买市场或行业的多元化份额。实际上，它分散了您的投资风险，这在动荡时期尤其重要。

相比之下，“选股”或通过购买个股来积极管理金融投资组合可能成本高昂、耗时且有风险。旧金山的财务顾问凯文·奇克斯 (Kevin Cheeks) 表示，这种做法往往不会有回报：“大多数专业基金经理都无法持续击败市场。他们可能会度过几年好年头，但 70% 到 80% 的基金经理的表现将逊于股市。”

数据证明： 标普道琼斯指数 报告称，80 年，近 1500% 的主动管理型基金的表现逊于标准普尔综合 2021 指数。“为那些随着时间的推移可能表现不佳的基金支付更高的成本，并不会为你的投资组合带来多少收益，”奇克斯说道。

当被问及 30 月 XNUMX 日的选股时，巴菲特表示：“我们（巴菲特和伯克希尔·哈撒韦公司副主席查理·芒格）根本不知道周一开盘时股市会发生什么。我们从来没有。”他继续说道：“我认为我们从未做出过这样的决定：我们中的任何一个人都曾说过或一直认为我们应该根据市场的走势进行买入或卖出。或者，就此而言，关于经济将如何发展。我们不知道。”

要开始使用指数基金，请选择标准普尔 500 指数、道琼斯工业平均指数等指数
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纳斯达克综合指数
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或 Wilshire 5000 以及跟踪该指数的基金。许多投资者根据费用比率或以投资百分比表示的年费来选择指数基金。然后，当您准备购买时，您可以通过投资账户（例如经纪账户或 IRA）进行购买。雇主资助的退休计划，例如 401(k)s，也可能提供指数基金的机会。

3.价值投资可以是一个可靠的策略

1974 年，巴菲特对《福布斯》杂志表示：“买入一家公司是因为你想拥有它，而不是因为你希望股价上涨。”评估一家公司的价值是选择投资地点和时间的策略之一。

价值投资意味着购买优质股票，最好以价值价格购买，并持有多年。

还有符合您价值观的投资，其中包括在投资时考虑您的社会、信仰、环境或道德信仰。

通过遵循这两种策略，巴菲特为自己取得了相当不错的成绩。例如，在今年的年会上，巴菲特宣布伯克希尔哈撒韦公司购买了游戏公司动视暴雪的15万股股票。这次收购是巴菲特战略的最新例子之一，该战略以有吸引力的价格选择被低估的投资，而不是根据高增长潜力选择股票。

就伯克希尔哈撒韦公司的信念而言，巴菲特优先考虑了四个主要领域：保险、苹果
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铁路（BNSF 铁路）和能源。巴菲特在 2021 年致股东的信中将铁路描述为“美国商业的第一大动脉”和“美国以及伯克希尔哈撒韦公司不可或缺的资产”。对铁路提供的服务及其对环境影响的信念是巴菲特投资的核心。他写道：“如果 BNSF 运输的许多必需品改用卡车运输，美国的碳排放量将会飙升。”

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即使对于那些有 100 或 1,000 美元投资的人来说，根据您的价值观进行投资仍然是一个重要的考虑因素。 Cheeks 帮助客户在投资时做出一系列基于价值的选择。 “让我们专注于你需要完成的事情。然后让我们看看如何通过特定的视角来做到这一点，比如发挥影响力或慈善精神，”他说。

如果你对价值投资感兴趣，你需要研究当今股市中被低估和被忽视的公司——当市场大幅下跌时，这会更容易，就像最近一样。

了解更多： 我应该投资多少？ |如何投资：Ep。 1

至于根据您的价值观进行投资，许多经纪人都有筛选工具，可让您根据价值观筛选指数基金或其他投资 环境、社会和治理 (ESG) 商业惯例。

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Alieza Durana 为 NerdWallet 撰稿。电子邮件： [电子邮件保护].