前 4 名保守分配共同基金

资产配置共同基金在投资者中广受欢迎，因为这些集合投资提供了一种在一个专业管理的基金中访问多个资产类别的简单方法。 种类繁多 资产配置 基金存在，从极端保守到高度激进，每一个都可以作为个人投资者的单一持有或部分配置。 保守的分配基金包括股票和债务证券，以及现金和现金等价物，重点是通过更大的债务和现金投资来保全本金。 担心市场波动的投资者，或希望从全部或部分投资组合中获得收益的投资者，可以使用保守的分配基金轻松实现投资目标。

虽然保守的分配共同基金可以缓解以股票为主的投资的剧烈波动，但它们并不适合每个投资者。 他们持有的总资产较集中于债券和现金，从长远来看，这减少了投资者实现资本增值的机会。 此外，一些债券持有和现金投资难以跟上通胀率上升的步伐，因此保守配置基金的回报有时微乎其微。

然而，有兴趣维持投资组合的本金平衡并有可能通过股息和利息产生收入的投资者可能会发现保守的分配基金最适合作为投资组合的一部分或单一持有。 投资者可以通过知名的共同基金提供商获得许多保守的资产配置基金，包括 Vanguard、American Funds、T. Rowe Price 和 Thrivent，他们的基金在此进行了介绍。

先锋税务管理平衡基金 (VTMFX)

Vanguard Tax-Managed Balanced Fund 是一种保守的分配型共同基金，通过 Vanguard Group 向投资者提供。 该共同基金成立于 1994 年，旨在为投资者提供由联邦政府产生的节税回报 免税 收入、长期资本增值和当前的应税收入。 通常，该基金的 8.0 亿美元资产平均投资于美国股票市场的中型和大型资本市场和联邦免税市政债券。

自成立以来，该共同基金的平均年回报率为 7.60%，截至 0.09 年 12 月 2022 日，其费用率为 10,000%。投资者的最低初始投资额为 XNUMX 美元。 该基金的主要持股包括苹果公司（AAPL), 微软公司 (MSFT)、亚马逊公司 (AMZN) 和 Alphabet Inc. (GOOGL).

美国基金税收优惠收入基金（TAIAX）

美国基金税收优惠收入基金是通过美国基金共同基金家族向投资者提供的，成立于 2012 年。这种保守的分配基金旨在帮助投资者增加资产并获得一些免税收入。 共同基金的投资组合包括多种组合和权重不同的美国基金产品，其中大部分寻求从其基础投资中获得收入。 美国基金税收优惠收入基金的基金经理将投资选择重点放在 派息股票 包括增长和收益基金、股票收益基金、平衡基金和债券基金。

该共同基金自成立以来的十年平均年回报率为 6.47%，费用率为 0.64%。 该基金需要250美元的初始投资。 共同基金的主要持股包括美国免税债券基金、美国高收入市政债券基金、资本世界增长和收入基金以及华盛顿互惠投资基金。

T. Rowe Price 个人策略收益基金 (PRSIX)

T. Rowe Price 个人策略收益基金成立于 1994 年。基金管理团队通过专注于收益第一和资本增长第二的投资选择，力求为投资者提供最高的总回报。 截至 40 年 2.25 月 31 日，该基金 2022 亿美元的资产中约有 XNUMX% 投资于股票，其余分散在债券、货币市场证券和现金中。 在某些情况下，基金可能会根据当前市场状况或前景调整特定资产类别的权重。

T. Rowe Price 个人策略收益基金自成立以来至 6.95 年 30 月 2022 日的平均年回报率为 0.60%，截至 31 年 2022 月 2,500 日，费用率为 XNUMX%。该基金要求最低初始投资 XNUMX 美元。 该基金持有的顶级公司包括Alphabet、亚马逊和微软。

繁荣的多元化收入加基金（THYFX）

Thrivent Diversified Income Plus Fund 是一个保守的分配型共同基金，成立于 1997 年，通过 Thrivent 投资集团向投资者开放。 共同基金旨在为投资者提供收入，同时保持 长期资本增值. 该基金的 901.10 亿美元资产投资于股票证券和债务证券的组合，其中股票部分主要投资于普通股、优先股和可转换股票。 基金内持有的债务证券可以具有任何信用质量和任何期限，并可能包括高风险债券、票据、债券或其他债务义务。 基金经理也可以自行决定投资于交易所交易基金替代品。

自成立以来，截至 10 年 4.82 月 0.71 日，Thrivent Diversified Income Plus Fund 的 29 年平均年化回报率为 2022%，费用率为 2,000%。该基金的最低初始投资额为 30 美元。 共同基金中的主要持股包括联邦国家抵押贷款协会常规 XNUMX 年通过和 Thrivent 核心新兴市场债务基金。