英国监管机构发现挑战者银行应对金融犯罪风险的主要缺陷

在最近由金融行为监管局 (FCA) 进行的一项调查之后，发现几个 挑战者银行 金融犯罪控制存在重大缺陷，需要加强对金融犯罪的评估 金融犯罪 整体风险。

事实上，根据 2021 年和 出版 由 FCA 于 22 月 XNUMX 日星期五发布。

正在考虑的挑战银行是那些对行业来说相对较新的银行，它们提供了快速和直接的申请程序。 具体来说，它由六家挑战者零售银行组成，主要由数字银行组成，总共为超过 XNUMX 万客户提供服务。 

FCA 市场执行董事 Sarah Pritchard 表示：

“挑战者银行是英国零售银行业务的重要组成部分。 然而，在快速简便的开户和强大的金融犯罪控制之间不能进行权衡。 挑战者银行应考虑本次审查的结果，并继续加强自己的金融犯罪系统以防止损害。”

审查发现了一些良好做法的证据

在进行了彻底的调查后，审查小组发现了一些优秀实践的迹象，例如创造性地使用技术来快速识别和验证客户。

Encompass Corporation 行业和法规事务全球负责人 Henry Balani 博士与 芬博尔德 就此事：

“近年来，挑战者和数字银行的客户群经历了巨大的增长，但是，这种快速扩展意味着合规计划并不总是跟上。 在拓展新市场的同时应对不断增加的客户和交易量，这增加了反金融犯罪举措的复杂性。”

他补充说：

“采用同类最佳的 KYC 自动化是银行有效解决问题的唯一途径。 使用创新技术可确保持续保持高标准的大规模合规性，同时改善客户旅程和体验。

一般来说，挑战者银行的数字专业知识，例如 Revolut 是众所周知的。 尽管如此，为了维持高水平的消费者增长，同时管理不断上升的金融犯罪威胁，所有金融机构都需要不断创新。