大数字引起了人们的注意，Yearn Finance 的情况也是如此，因为在 DEFI 在 2020 年行业，YFI 在 82,835.78 年 12 月 2021 日达到了 XNUMX 美元的历史新高。
尽管它甚至无法进入市值排名前 10 的加密货币，但 YFI 成为 2020 年最昂贵的加密资产。它至少在短时间内保持了其地位，到 2021 年，Yearn Finance 宣布积极买入-back 计划，YFI 价格一天暴涨 30%。
然而，在那次高峰之后，Yearn Finance 代币出现下跌趋势。
让我们看看那里发生了什么。
什么是向往金融？
Yearn Finance 是一款以太坊 dApp，它利用先进的工具充当 DeFi 协议的关键聚合器，包括 AAVE, Curve及 宇宙. 它的开发是为了将供应流动性自动分配到不同的池，并选择提供最佳 APY（年度百分比收益率）的登陆协议。 在某种程度上，它是一种自动化的单产农业协议，允许将资金分配给最佳回报机会。
Yearn Finance 的基本元素不是 YFI 代币，而是它的协议。 Yearn 协议是一个收益优化器，主要作用是在多个不同的 DeFi 落地协议之间自动切换。
通过创建专用的自动化投资方法，该协议允许投资者将流动性存入一个池中，并收回 yToken，这些 yToken 显示了投资的财产，就像收据一样。
一旦投资者的资金进入池中，该协议将消除检查贷款演变和在不同选项之间切换的决策过程的手动任务。
yToken 的重要性
在 Yearn Finance 中，有多种投资方式。 但在其核心，该协议将在登陆协议和 Cosmos、Aave、Compound、Curve 或其他 DeFi 等流动性池之间切换，以最大限度地提高 i 的利润。I对稳定币、交易费用或流动性提供者奖励的兴趣。
如前所述，一旦投资者将其流动性存入专用池，他将收到 yTokens 来证明这一点。 yToken 是所存代币的“包装”版本，针对收益进行了优化。
当用户想要提取资金并获得利息时，他们只需赎回他们的 yToken 并取回他们的加密货币。
因此，对于 DAI、USDC、USDT 和 TUSD，投资者将收到打包的收益感知代币，例如 yDAI、yUSDC、yUSDT 和 yTUSD。
尽管平台将在登陆协议之间切换，但即使提供更高的收益，它也不会改变加密货币。 因此，存入USDT的投资者也将收回USDT。
了解 YFI 代币
首先，YFI 不是硬币而是治理代币，正如它在 官方媒体简介. 它分发给参与其中的早期用户。 发布时，YFI 不能被预挖、购买或拍卖。 它只是一个财务上毫无价值的代币，允许 Yearn 生态系统的去中心化治理。 自 2021 年 XNUMX 月以来，由于该协议专注于自动收益农业策略，YFI 已成为最大的基于以太坊的代币之一。
代币持有者可以对有关协议未来的决定进行投票。 除了投票，YFI 还可以用于 Staking。 需要提到的重要一点是，持有者只有在持有代币的情况下才能对协议的开发进行投票。
谈到增长潜力，YFI 拥有：
- 非常稀缺，只有 30,000令牌;
- 投票权，投票至少需要5天，需要超过 50% 的通过票；
- 投票交易不消耗gas；
- 一种有限的类似对冲基金的特征，其中合伙人将获得所有超过 500 万美元的酒吧.
在使用方面，YFI 可以用作：
- 直接存款或可能的 IL；
- 抵押债务头寸；
- 借贷；
- 流动性提供；
- 杠杆流动性提供。
此外，使用 Yearn Finance 的人越多，国库和治理池产生的费用就越多。
Yearn Finance 有什么新功能？
尽管 Yearn Finance 经历了多次修改，但多年来最重大的升级影响了它的发展。 Yearn Finance已采用 YIP-54 在年底 2020. 该更新使社区成员能够按季度审核黑客马拉松、安全审核、赠款、漏洞赏金和工资成本。
SI表示。 YIP – 产量改进建议。
YIP-54 允许新成立的运营基金自行决定回购 YFI 或其他资产。
Yearn Finance 通过了四项重要的 YIP 提案 2021. 他们成功集成到 Yearn Finance 协议中，允许实施新的收费结构、支持 YFI 的激励分配、季度财务审计和运营资金。
2021年，协议发布了一款名为 yvBOOST，产量生成器。 该产品是其保险库套件的一部分，将通过允许用户在基于 Curve 的代币 3CRV 中获得和改善激励来补充“Backscratcher”保险库。
根据协议创建者的说法，yvBOOST-ETH 池 寿司交换 旨在为他们的新金库提供流动性。 这个池为基于 SUSHI 的奖品提供了更好的回报率。
此外，Yearn Finance在同年开发了Fixed Forex，其重要特性包括0治理、0配置、0费用、0价值提取、温和清算、取决于链上流动性的动态铸币上限和基于链上协议的动态LTV .
固定外汇在 Yearn 平台中加入了温和的清算，在该平台上返还最少的债务以使用户的头寸恢复平衡，无需担心在回撤事件期间整个堆栈被清算。
此外，他们还推出了流动性挖矿奖励 v2。 它旨在解决流动性蝗虫，也称为“粘性”，以及代币忠诚度或机会主义倾销，当激励措施停止时流动性迅速消失时，这会有所帮助。
2021 年 XNUMX 月，Yearn Finance 迈出了重要的一步，推出了 向往 UI V3.0，其中团队从头开始重建项目。 版本 3 优先考虑用户体验、可扩展性和多链未来。
然而，整个集成尚未完成，但重点是 V3 旨在增强 Yearn 保险库的所有核心组件。 V3 旨在提高安全性、自动化、开发、模块化、策略和产品适应性。 然而，团队的计划并没有就此结束； 他们打算创造各种新的引人入胜的服务和功能。
DeFi 环境下的 Yearn Finance
Yearn Finance 就像一座桥梁，为单产农民提供不同的收入协议。 但是，尽管它背后的想法听起来不错，但我们不禁要看看 YFI 代币的表现如何。
截至 3,2020 年 10 月 XNUMX 日，在 DeFi 炒作似乎已经平息的情况下，它跌破了 XNUMX 万美元。
至于 Yearn Finance，有几个因素可能会阻止代币回归。
Andre Cronje 开发了一种名为 Eminence 的游戏协议，投资者在该协议中无端投入了数百万美元。 28 月 XNUMX 日，在黑客利用协议中的漏洞窃取所有资金后，资金丢失。
Yearn Finance正如预期的那样卷土重来，最终发生在 2021，当 Yearn Finance 达到历史新高时。 上 MAY 12，协议达到峰值 $82,835.78 并在那里停留了大约 5 天。 此后，Yearn Finance 的价格下跌并逐渐上涨。 目前，Yearn Finance 的价格约为 7,000 美元，每日波动很小。
关键外卖
- Yearn Finance 是由 Andre Cronje 构建的以太坊 dApp，旨在自动将供应流动性分配到不同的池，并选择提供最佳 APY（年度百分比收益率）的登陆协议。
- ytoken 是所存代币的“包装”版本，针对收益进行了优化。
- 因此，对于 DAI、USDC、USDT 和 TUSD——投资者将收到打包的收益感知代币，例如 yDAI、yUSDC、yUSDT 和 yTUSD。
- YFI 是 Yearn Finance 协议的治理代币，允许持有者对有关协议未来的决定进行投票。 它也可以用于质押。
- 自 2020 年 86 月以来，YFI 开始时很有希望，但它已经看到了很多抛售压力，这可能与对其开发人员所采用的生产测试方法的不利意见有关。 而且，随着 DeFi 炒作的消退，目前超过 XNUMX% 的 YFI 地址处于亏损状态。
- Yearn Finance 在 82,835.78 年达到了 2021 美元的历史新高。
- 多年来，该项目增加了几个新功能。 最重要的是 YIP-54、yvBOOST、Fixed Forex、Liquidity Mining Rewards V2 和 Yearn UI V3.0。
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资料来源：https://coindoo.com/understanding-yearn-finance/