Vanguard 长期以来一直维护着两个平台——一个传统的共同基金产品和一个经纪业务——但现在它正在迫使长期的共同基金客户转向经纪业务 或对他们拥有的每个基金收取 20 美元的新年费. 这些费用将适用于仅在共同基金平台上投资不足 1 万美元的投资者，似乎针对的是 Vanguard 一些最忠诚的非富裕客户。
在本周其他阅读最多的财富管理文章中：
顾问读书俱乐部。 顾问知道教育是他们工作的重要组成部分，从教授基本的金融知识到在市场波动或家庭金融危机期间帮助管理情绪和期望。 在本周的 巴伦的顾问大 Q 功能，我们询问了几位顾问，他们向客户推荐了哪些书籍。 回应的范围从传奇投资者沃伦巴菲特的生活和职业生涯到作家迈克尔刘易斯对金融决策的洞察力。
学生贷款宽恕。 本周，拜登政府宣布了期待已久的 免除学生贷款债务的政策，这为顾问提供了与年轻一代客户家庭建立联系的独特机会。 年收入为 125,000 美元的个人或年收入为 250,000 美元的夫妇的资格上限，这将不包括富有的客户，但可能包括他们的成年子女。
短信麻烦。 行业监管机构 Finra 已制裁两名涉嫌不当行为的经纪人 通过短信与客户进行不当沟通. 一位前富国银行顾问接受了 30 天的停职和罚款，因为他与客户就证券交易发短信，而另一位经纪人（以前在
美利坚
) 因拒绝向 Finra 提交文件而被禁止进入该行业，因为该调查涉及大量关于未经授权的交易和不当短信的投诉。
Equitable 收购 RIA。 Equitable 正在扩大其财富管理组合 收购 Penn Investment Advisors是一家注册投资顾问，拥有 950 名客户和 600 亿美元的管理资产。 Equitable 从 Penn Community Bank 手中接过 RIA，该公司称这将是一项持续的收购活动，因为它希望建立其 Equitable Advisors 部门。
寻求更大的声音。 黑人和西班牙裔投资者正在寻求对其投资决策的更多控制权， 根据摩根大通财富管理的一项新调查，该研究还发现，与白人投资者相比，这些投资者对具有社会意识的投资更感兴趣。 调查还发现，黑人和西班牙裔投资者更专注于建立世代财富。
本周在其他地方，我们采访了掌舵人 Jim O'Donnell
花旗集团
全球财富，一个单位
花旗集团
去年成立，旨在将其消费者财富业务和私人银行联合起来为超级富豪服务。 在我们的 巴伦顾问问答, O'Donnell 讨论了该部门如何从其他花旗业务的推荐中受益，它计划如何在六年内将其顾问级别增加一倍，以及为什么比较宗教学位有助于他在华尔街的职业生涯。
有一个伟大的周末。
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资料来源：https://www.barrons.com/advisor/articles/weeks-best-fee-hike-at-vanguard-51661536814?siteid=yhoof2&yptr=yahoo