本周最佳：选举对投资者意味着什么

州选举呢？ 每个选举周期都会带来许多 否决政策提案 这可能不会像国会竞选那样受到那么多关注，但这可能会极大地影响这些司法管辖区内顾问客户的财务状况。 我们审查了马萨诸塞州对富人增税的投票、加利福尼亚州朝另一个方向迈进的举措，以及其他几项金融投票倡议。

高盛的乔·杜兰谈退休危机。 Joe Duran，非常成功的注册投资顾问 United Capital 的架构师，


高盛

2019年买的，对退休规划有一些想法， 财务建议的演变，以及婴儿潮一代和 X 世代面临的代际挑战。 杜兰加入我们 巴伦的前进之路 播客，他在其中讨论了“三明治一代”在照顾孩子、帮助年迈的父母以及制定自己的退休计划方面所面临的挑战。 他还讨论了将他的 RIA 整合到全球金融巨头高盛的问题。

瑞银向外寻求技术帮助。 


瑞银

已与技术供应商 Addepar 和 Mirador 签署合作伙伴关系，为其顾问——最终是客户——提供他们全部资产的视图，包括在瑞士银行以外持有的资产。 瑞银承诺整合将整合在一起 整体观 他们的投资组合，不仅包括多个经纪账户，还包括房地产、私人飞机、艺术品或其他收藏品。

摩根顾问与王朝独立。 Dynasty Financial Partners 帮助一位前摩根士丹利顾问发起了一项独立业务，这是一家总部位于宾夕法尼亚州、波士顿和纽约均设有办事处的多家族办公室。 吉姆·马丁领导 新成立的Nordwand Capital，监管着 5 亿美元的资产，其中包括摩根的同事、新公司的首席运营官 Christopher Boyle 和高级助理 Daniel Kane。

监管机构关注加密货币。 经纪行业自律监管机构 Finra 正在要求成员公司提供有关其状况的信息 与客户就加密货币进行沟通 资产。 此举出台之际，监管 Finra 的证券交易委员会也在更密切地关注该行业，这表明不挺身而出注册的加密货币交易所和发行人可能会与该委员会的执法部门约会。

在本周的问答中，我们采访了新入职的 名人堂顾问 马铃薯鲍威尔。 作为总部位于洛杉矶的 Kayne Anderson Rudnick 的董事总经理，Powell 管理着一个 32 人的团队，负责监管 6 亿美元的客户资产。 鲍威尔说，过去两年公司增长的一半来自现有客户为公司带来更多资金。 他分享了建立这些良好关系的关键：设定谨慎的客户期望并超越他们，前往客户家中或他们选择的其他地点会见客户，以及分享个人信息。 正如鲍威尔所说，“我把我的心放在袖子上。”

周末愉快。