当您购买一家公司的股票时，您希望标的公司表现良好并导致股价上涨。 当你投资 指数基金，您希望该指数追踪的整个市场板块都表现良好，并使其中的所有公司都获得价值，从而提高您持有的指数基金的价值。 简而言之，这就是指数基金和股票之间的区别。 现在让我们深入了解细节。 考虑与一个 财务顾问 为您的投资组合找到个人股票和指数基金持有量的最佳组合。
什么是指数基金？
指数基金是由投资公司持有和管理的资产组合。 一般来说，它主要（或完全）由库存制成，并且 公司债券. 与股票一样，您可以通过购买个股来投资指数基金。 然后，您拥有整个投资组合的一定百分比，相当于您购买的股票数量，并有权按比例获得基金的回报。
例如，假设 ABC 基金以 50 股的形式释放其价值的 100%。 这意味着管理该基金的公司保留了一半投资组合的所有权。 另一半已提供给投资者。 如果您购买该基金的一股，您将拥有整个投资组合的 0.5%，并有权获得其回报的 0.5%。
这是所谓的基金资产的基本结构，公司通常将其出售为 共同基金 和ETF。
指数基金是一种特殊形式的基金资产。 对于指数基金，管理公司选择投资组合的资产以匹配跟踪特定市场部分的指数。 这个想法是，公司将其基金的表现与特定的想法、行业、部门或其他市场指标挂钩。
该基金的目标是匹配指数的表现。 这与许多基于基金的资产相反，这些资产的建立只是为了产生回报或降低风险，而不考虑整个市场。 事实上，与其他类型的资产不同，失去价值的指数基金通常完全按照设计运作。 例如，一家公司可能会围绕 技术部门. 这意味着该基金跟踪科技股作为一个行业的表现。 如果科技公司表现良好并获得价值，指数基金也将获得价值。 如果科技公司遇到困难并且价格下跌，指数基金的价值将自然而然地下跌。
为此，运营指数基金的公司将根据与其所选指标的表现相关的资产构建其投资组合。 例如，一家建立科技行业指数基金的公司可能会利用科技公司股票、科技公司发行的债券以及它认为能反映整个科技行业表现的任何其他资产来构建投资组合。 例如，根据基金的不同，该公司可能会购买期权合约 金、硅等半导体。 或者它可能会投资于与科技公司有大量合作的物流公司。
指数基金的确切构成取决于运营该基金的公司，投资公司非常努力地为成功追踪其行业价值的指数基金创建正确的公式。 然而，总体原则是一致的：指数基金建立在公司认为代表细分市场价值的资产之上。
最受欢迎的指数基金跟踪市场的主要部分。 这尤其包括：
市场指数，例如标准普尔 500 指数和道琼斯工业平均指数，指数基金将追踪这些市场指标的价值； 和
行业指数，公司将在其中建立指数基金以跟踪整个行业的价值，例如零售、技术或能源。
指数基金与股票有何不同
与此同时，一只股票是 所有权股份 在个别公司。 通过购买股票，您实际上已经购买了基础业务的部分所有权。 例如，假设一家公司以 100 股股票的形式发布其全部待售价值。 如果您购买了该公司的一股股票，您现在拥有该公司 1% 的股份。 根据该企业管理其股票的方式，这可能使您有权分享其利润 股息形式. 它还可以使您有权根据您拥有的股票数量在管理业务方面发表意见。 （当然，考虑到大公司可以发行数十亿股，需要大量投资才能在事务中获得有意义的发言权。 上市公司.)
大多数情况下，您通过所谓的股票从股票中获利 资本收益. 当公司表现良好时，其他投资者就会对其感兴趣。 这增加了对公司股票的需求，进而提高了其在市场上的价格。 如果在您持有股票时股价上涨，您可以以高于买入价的价格卖出股票，从而获利。 当公司向其股东支付公司利润的一部分时，股票也可以以股息的形式支付回报。
不管细节如何，最终你可以从一家公司的业绩中赚钱。
指数基金与股票
投资指数基金和投资股票最大的区别就是风险。
个股的波动性往往远高于基于基金的产品，包括指数基金。 这可能意味着更大的上涨机会……但这也意味着更大的损失机会。 相比之下，指数基金的多元化性质通常意味着其业绩的高峰和低谷要少得多。 与所有基于基金的产品一样，指数基金在其整体投资组合中持有大量不同的资产。 您不是像投资一只股票那样只投资一只股票，而是投资数十只（如果不是数百只）股票、债券 和其他资产.
这意味着即使一家公司损失了价值，通常也会有另一家公司来弥补这一业绩。 当然，如果一家公司获得巨额收益，那么这些回报将被整个投资组合的其余部分冲淡。
指数基金的多元化取决于基金本身的性质。 投资于特定行业或市场领域的基金不如投资于整个市场的基金多样化。 例如，您可以投资科技行业指数基金和标准普尔 500 指数基金。 与整个股票市场发生某些事情（再一次，好或坏）相比，科技行业发生某些事情（好或坏）更容易。
与整个市场陷入衰退或飙升相比，一个行业更容易陷入低谷或繁荣。
指数基金优势
对于个人投资者而言，与投资个股相比，指数基金通常有两大优势。 首先，忽略其他一些金融网站所写的关于控制您的资产和个人对财务成功的满足感的内容。 很少有投资者能跑赢市场。 即使在专业人士中也是如此。 研究一致发现，超过 90% 的专业投资者无法挑选长期表现优于市场整体的股票。
拿两个 投资组合. 只在其中一只投资标准普尔 500 指数基金，然后在另一只股票上积极买卖股票。 您的指数基金几乎每次都会比去年同期增值。 这不是铁定的规则，但十分之九的时间你会用指数基金赚更多的钱。
其次，指数基金降低了复杂性。 投资股票市场意味着跟踪业绩、关注公司基本面、阅读收益报表等等。 这是一件很难做好的事情，它会很快耗尽你的时间和注意力。 投资指数基金是 被动投资策略. 您购买资产，然后将其单独放置以收集价值并产生回报。 无需关注业绩或玩股票市场。
投资股票并非不明智。 事实上，许多投资者喜欢主动投资。 他们发现尝试击败市场是一件令人兴奋的事情。 然而，与所有投机资产一样，您应该确保个股只构成您投资组合的投机部分。 用您可以承受损失的资金投资这些资产。 对于您投资组合中的长期稳定部分，指数基金通常是个好主意。
底线
股票让您拥有一家公司的一股所有权。 指数基金是一种资产组合，通常包括许多公司的股票，以及债券和其他资产。 该投资组合旨在跟踪市场的整个部分，随着这些部分的上涨和下跌。
投资技巧
你应该冒更多的风险吗？ 是时候开始谨慎行事了吗？ 我们不能在这里告诉您，但这正是您可以与聪明的财务顾问进行的那种对话。 找到一个并不一定很难。 SmartAsset 的匹配工具 可以帮助您找到您所在地区的金融专业人士来帮助您解决诸如此类的问题……等等。 如果你准备好了， 现在就开始.
在股票和指数基金之间做出选择并不是谨慎的投资者面临的唯一选择。 其他挑战之一是对您的投资组合随着时间的推移将如何做有一个很好的估计。 那是一个免费的地方 投资计算器 可以派上用场。
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该职位 指数基金与股票：主要区别 最早出现 SmartAsset博客.
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