什么是黄金期货，您如何获得投资？

关键外卖

• 2,016月至1,650月期间，金价已从2.5美元跌至XNUMX美元左右，触及XNUMX年来的最低水平
• 黄金期货为投资者提供了一种在不拥有实物资产的情况下根据黄金价格走势进行交易的途径
• 黄金期货可用于对冲、投机或作为一种快速、简单的“储存”价值的方法
• 其他黄金投资方法包括实物金条、黄金相关股票和 ETF 以及 Q.ai 的贵金属套件

近几个月来，黄金价格出人意料地大幅下跌，从 2,016 月份的每盎司约 1,650 美元暴跌至 2.5 月中旬的每盎司 XNUMX 美元左右。上周，黄金期货出现了一些兴奋，但周一再次下跌，延续低迷状态。总而言之，黄金已接近过去 XNUMX 年来的最低点。

长期以来，黄金一直被认为是一种价值储存手段，也是通货膨胀上升和投资者信心下降时的“避风港”投资。但去年，尽管通货膨胀率极高，但随着投资者关注持续加息，金价却出现了波动。

目前尚不清楚黄金是否已经触底，或者是否还有更大的下跌空间。但无论哪种方式，投资者都可以在贵金属市场中找到机会——如果您知道去哪里寻找。

对于一些人来说，黄金期货可能就是这样的一个突破口。

什么是黄金期货？

要了解黄金期货，我们首先要更广泛地了解一下期货。

期货是在交易所交易的标准化、具有法律约束力的合约。买方（或投资者）同意以预定的价格和日期购买一定数量的资产。在交易的另一方，卖方同意在这些指定条件下出售资产（或支付现金价值）。

特别是，黄金期货要求买方有义务在未来的价格和日期支付并接收一定数量的黄金。相反，卖方当时必须交出上述数量的黄金。

为什么投资黄金期货？

黄金期货经常被精炼厂、制造商和珠宝商等公司用来锁定黄金价格。一些人还利用黄金期货，通过同时押注相反方向的价格来对冲未来交割的价格风险。通过在一个方向购买并在另一个方向对冲，买家可以减轻未来潜在的损失。

投资者可以使用黄金期货作为实际购买实物黄金的便捷替代方案。期货允许投资者“储存”价值、对冲经济衰退和市场风险、投机价格并从短期黄金波动中获利。一般来说，投资者拥有的期货最终以现金结算，而不是黄金交割。

黄金期货的优点和缺点

与所有投资一样，黄金期货具有独特的优点和缺点，包括丰厚的回报和风险。

黄金期货的优点

• 除了传统股票和债券之外，增加了投资组合的多元化
• 无论市场走向如何，都可以利用潜在利润
• 比购买实物黄金提供更大的灵活性和流动性
• 许多期货账户允许保证金交易，增加了更大的杠杆
• 黄金期货交易每周 23 天、每天 6 小时
• 期货合约通常比购买实际黄金便宜

黄金期货的缺点

• 黄金期货市场可能非常波动，使投资者面临更多风险
• 期货具有潜在的违约风险（即当矿业公司无法按时交付金条时）
• 保证金交易会增加损失超过原始投资价值的风险
• 黄金期货通常推荐给能够承受潜在损失的高级投资者

如何购买黄金期货和其他黄金投资

如果您想在您的投资组合中添加黄金，但不知道从哪里开始，那么您需要了解以下内容。

如何交易黄金期货

期货合约按资产标准化，以促进交易。在美国主要的黄金交易所纽约商品交易所 (NYMEX)，每个期货合约包含：

• 一定数量的黄金（通常为 100、33.2 或 10 金衡盎司）
• 生效日期，标志着合同生效的时间
• 到期日，合同需要履行的时间
• 通常，美国黄金期货在二月、四月、六月、八月、十月或十二月的倒数第三个工作日收盘

要开始交易期货，您需要与允许期货交易的经纪商签约。从那里，您需要为您的账户注资并开始通过您的账户购买黄金期货，类似于您通过经纪公司购买股票的方式。

请务必注意经纪商的黄金投资政策，因为大多数经纪商不具备安全接收、存储或运输实物黄金的能力。 （在这种情况下，您将以现金形式“收到”黄金。）

其他类型的黄金投资

您还可以通过其他几种方式投资黄金，例如：

• 金条或金币。 虽然实物黄金提供了实际拥有的乐趣，但您也将面临存储和保险费用。
• 黄金相关股票，包括采矿、分销以及某些制造和珠宝库存。黄金相关股票提供了从黄金走势和资本增值中获利的机会。然而，这些投资可能会带来有关您的风险承受能力或某些道德问题的问题。
• 投资于黄金和黄金相关证券的 ETF。 ETF 可让您立即实现投资组合多元化，同时降低您自己持有黄金的一些风险。

如果您想购买实物黄金，可以从网上开始或访问当地的当铺或金店。 （请务必检查每件作品的真实性。）黄金相关股票、ETF 和共同基金可能更容易，因为您可以简单地购买现有经纪甚至退休账户中的股票。

什么时候你应该（和不应该）购买黄金

购买黄金不一定有正确或错误的时间——只是对您而言正确或错误的时间。

许多投资者依靠黄金来对冲通胀，甚至对冲经济衰退。因为它在很大程度上是反周期的——也就是说，它通常与传统投资的走势并不密切——当股市下跌时，黄金往往会上涨，反之亦然。

因此，当股市崩盘、经济下滑或美元走弱时，投资者往往会涌向黄金以保护自己的资本。

另一方面，在经济增长时期，黄金的保值能力就不那么令人印象深刻了。尽管这种金属保值能力相当好，但它的增长速度并不快，这意味着在错误的时间拥有过多的黄金会阻碍您的财务增长。

此外，高利率、低通胀和高消费者信心等因素可能会促使投资者对黄金失去信心（或兴趣）。当投资者离开贵金属时，价格可能会经历更大的短期波动，并最终下跌几周或几个月，然后再次恢复。

通过 Q.ai 投资黄金

与其他另类投资一样，黄金可以提供有用的工具来实现投资组合多元化，并在市场波动时消除波动性。此外，贵金属经常被用来在经济或市场低迷时期“储存”价值。

也就是说，过多接触黄金可能会对您的财务状况产生不利影响。通常，专家建议将贵金属限制在投资组合的 10% 或更少。仔细控制您的风险敞口可确保您不会抑制您的增长或在错误的时间引入过多的波动。

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