金融学生在学校应该寻求获得哪些技能？

金融领域有哪些令人兴奋的领域？ 学生应该考虑哪些职业道路？ 当前的经济状况如何影响这些职业道路？ 学生应该关注哪些技能和课程？

每年初秋，我们哥伦比亚商学院都会举办一个由教师主导的小组讨论会，讨论我们听到的招聘趋势和技能，尤其是在金融、银行和投资相关工作方面。 受众主要是 MBA 学生和获得基本分析或金融工程硕士学位的学生。

教师通常被要求涉及以下五个问题：

您当前关注的特定领域/行业/部门（稍后解释为“领域”）正在发生的事情最令人兴奋的是什么？

你鼓励学生在这个领域考虑什么样的职业机会/路径（后面的“路径”）？

您对当前经济状况如何影响空间和招聘机会（“经济状况”）有何看法？

学生们现在在学校应该做什么才能最好地为这个领域的职业做好准备（“技能”）？

您鼓励学生考虑哪些课程和其他课程/联合课程机会（“课程”）？

今年，我想我会做一些不同的事情。 我把这些问题问给了我在街上的四个不同职称和背景的朋友（前任一家大型银行的分析主管、欧洲最大银行之一的客户服务主管、顶级顾问和主管一个非常大的被动资产管理公司的研究）。

以下是他们对这些问题的看法。 我稍后会在文章中添加我自己的观点。

一个凸起支架库的前分析主管

面积

我将我的领域定义为研究——买方和卖方。 对我来说，最有趣的趋势是在基础研究等非定量领域越来越多地使用定量工具。 这包括非结构化数据集的数据分析、更好的预测行为工具和替代数据的一般使用。

路径

发展编码和统计技能以增强传统的研究技能。

经济情况

最近的市场波动表明，在发达市场几乎不存在产生阿尔法的能力。 大多数成功的资产管理公司实际上只是测试版矿工。 资产所有者在未来将不太愿意为此类投资支付费用。

未来成功的投资者会将另类数据分析与提供可观的风险调整后回报的风险/回报框架相结合。

技能和课程

两个问题的一个答案。 编码、数据分析和概率技能是学生为未来职业做准备的学习领域。

欧洲最大银行之一的客户服务主管

面积

在全球宏观背景/地缘政治问题等拉动因素和围绕可持续发展和数字化转型的业务层面举措等推动因素之间左右为难

通货膨胀和供应方面的问题是真正的问题，使得大流行后和长期/QE（量化宽松）/刺激行动更难放松。

随着货币政策试图解决它无法真正解决的问题，我们将看到资产类别之间甚至在单一资产期限结构和收益率曲线之间的极端错位。

路径

作为一个行业，我们将非常关注我们业务的各个方面，以及我们如何利用当前和未来的技术来改进我们从前到后的业务流程并降低运营成本。 数据将继续在我们业务的各个方面发挥更大的作用，我们将开始为我们可以捕获或创建的任何东西赋予更高的价值，这些东西可以为客户需求或物流瓶颈提供更好的信号。 因此，我们将继续寻找具有定量和计算技能的候选人——将我们视为科技公司和金融服务公司。

经济情况

当前环境将对招聘产生影响——在各个层面——我们看到初级资本市场显着放缓，这将影响到企业的所有部分——公共和私人。 但是，不要让这让您失望——没有合适的时间加入这项业务，而且它本质上是周期性的。

无论目前的前景如何，将继续增长并需要人才的业务领域将是 ESG/可持续金融/碳以及与之相关的所有事物-（合规/自愿/减少/去除/抵消）

私人市场将继续增长，并需要会计/结构和财务分析方面的技能

技能

如果对如何装备自己有疑问——无论你的专业是什么——参加 Python 课程，学习如何通过 Tableau 等组织和呈现数据。

阅读《经济学人》等优质期刊。

课程

请参阅前面关于 Python 的评论。 还将鼓励参与任何基于校园的金融社团。 了解政治经济，密切关注全球宏观经济

顶级顾问

面积

从咨询而非银行业的角度来看，ESG 风靡一时。 我认为关键不仅在于这是一个巨大的商机，而且参与使之取得成功也给了我们的员工一个目标。 并不是说作为财务报告生态系统的重要组成部分不重要，我认为它对我们的员工来说比 ESG 更抽象。

经济情况

经济云显然正在变暗，我们肯定会在交易领域看到它。 在咨询领域，这只会增加 ESG 的吸引力，因为它不是周期性的。 顺便说一句，学术界真的可以帮助每个人对通货膨胀冷静一点。 请记住，当时巨大的海湾石油杠杆收购发生在无风险利率达到两位数时。

技能和课程

就建议而言，我一直都在接受。 为了成为值得信赖的顾问，您需要对很多事情有基本的了解。 这意味着你需要阅读。 这使您可以在与客户、潜在客户和其他论坛的会议中即时连接点。 任何人都可以查资料。 重要的是，当你提出某件事时，你有一些实质性的东西要说。

这是我的例子。 我参加了一个关于交易的会议。 由于保密，事先没有提供任何信息。 事实证明，这将是东欧国家有史以来最大的一笔交易。 我对那个国家足够了解，但它是一个小国，不在欧元区。 因此，如果他们试图以当地货币执行，这笔交易实际上可能会冻结该国的金融管道。 这比说在东欧达成协议或其他类似的模糊声明更具挑战性。 在课程方面，在加深你的专业知识和拓宽你的知识基础之间取得适当的平衡。

一家超大型被动资产管理公司的研究主管

领域和技能

在令人兴奋的领域，我会说代理投票中的投票选择/进步，在分析结束时，我会说自然语言处理 (NLP)。

在学校教育方面，它几乎感觉像是法律和数据科学的融合，重点是 NLP。 尤其是做多语言 NLP 的能力。 我可以肯定地说，来自中国的文本非常不同……既是因为语言差异，也因为媒体和披露环境的差异。

我的

我大部分时间都在与 CFO（首席财务官）、对基本面工作感兴趣的顶级分析师以及对 ESG 感兴趣的人聊天。 以下是他们希望我们和我们的学生提供的信息：

首席财务官

放大细节和缩小范围以了解所讨论的问题对业务是否重要以及它如何促进或削弱公司前进的战略方向的能力。

他们一直对数据科学家感到沮丧。 他们中的大多数人不了解业务环境，并且很少能够提出“那又怎样”或“接下来要做什么”的问题。 许多数据科学家无法从从事“学术”工作转变为帮助公司做出更好决策的工作。 一位首席财务官告诉我，“我见过的数据科学家似乎在说，‘哦，这是学术环境的缩影。 我可以不断地提出我感兴趣的学术问题。” 它是如何变现的？ 这就是我想知道的。”

基本原理

大多数完成的“研究”要么高度商品化，要么天真地推断最近的过去，增加了我们在市场上看到的回报势头。 我所说的商品化是指那些不在 CAPIQ 和 Bloomberg 终端上以易于消化的形式出现的东西被认为是不重要的。 人们很少受过培训，可以进入主要文件来思考企业是否以及如何在财务上可持续发展。 在 PE（私募股权）类型的框架中完成的深入分析，我们询问谁购买了产品，为什么，我们可以将产品交付给客户，有哪些人才可以将产品交付给客户，如何做对于上市公司来说，成本表现、如何处理资本结构、管理层如何获得报酬以及这些部分如何组合在一起已经很少见了。

ESG

ESG 世界中充斥着具有发展经济学、非营利组织和非政府组织背景的人。 迫切需要掌握会计、财务报告、经济学、金融和法律基本知识以及这些技能如何与发展人员相互作用以对商业和整个社会产生经济上有意义的影响的学生和专业人士.

您的评论，无论是从金融学生和有兴趣雇用这些学生的资深人士的角度来看。