哪些股票直接受到房地产市场衰退的影响？

房地产市场几年来一直在上涨，这已经不是什么秘密了。 但现在市场发生了变化，利率上升，买家需求减弱。 无论您是经验丰富的投资者还是刚刚起步，及时了解最新消息和趋势都至关重要。 由于住房库存涵盖所有细分市场，因此有一些可以按下暂停按钮，而另一些则可以考虑购买。

关键要点：

• 投资者可以接触到从房屋建筑商到零售商甚至房地产投资信托基金的所有房地产市场领域。
• 利率可能要到 2023 年底才会下降，这可能会在一段时间内保持房屋销售的下行压力。
• 检查您的投资组合，看看您是否代表房地产行业。 请参阅下面的房地产市场股票列表。

为什么预期会出现房地产市场衰退？

专家预计，由于联邦政府试图“踩刹车”通胀，房地产市场将出现衰退。 2021 年至 2022 年初，房地产市场因多种因素而火爆，房地产投资和廉价融资是推动房价上涨的主要动力。

投资者涌入房地产市场，寻找可以转为短期和长期出租的投资物业。 低利率环境意味着投资者可以从他们的出租物业中获得丰厚的回报。 贷款人允许投资者使用他们现有的财产作为下次购买的担保，从而使他们成为可能。 反过来，对有限数量的待售房屋的竞争也大大增加。

此外，由于供应链问题，正在建造的新房短缺，结果是价格上涨。 这是经典的供需关系。

美联储的反应是在短时间内大幅提高基准利率。 到 225 年 2022 月，基准利率上调 2.5 个基点，基准利率为 5%。 反过来，抵押贷款利率平均达到XNUMX%。

抵押贷款利率的上升立即影响了投资者和购房者的承受能力。 随着租金盈利能力下降和抵押贷款支付的增加，普通购房者无法轻易买得起房子。 买家在评估经济情况时需求疲软，导致待售房屋的时间比过去更长。 然而，只有少数几个市场的房价下跌。

事实上，这些并不是导致住房衰退的唯一因素，但它们是影响住房销售下降的最大因素。 美联储主席杰罗姆·鲍威尔（Jerome Powell）于 2022 年 2 月宣布，美联储将继续加息，直到通胀率降至 2023%。 利率可能要到 XNUMX 年底才会下降，这可能会在一段时间内保持房屋销售的下行压力。

房地产行业的股票值得关注

以下是值得关注的房市个股。 永远记住，只有您才能决定给定股票的表现潜力以及它如何适合您的投资组合。

房屋建筑商

房屋建筑商必须建造或冒着倒闭的风险。 他们更愿意购买土地进行开发，然后大部分或所有房屋都出售后退出。 因此，房屋建筑商股票更容易受到房地产市场低迷的影响，因为它们没有大量持股或从事产生经常性收入的住房管理。

一些房屋建筑商不顾一切，承担更多债务，购买房地产进行开发，以利用完成房屋销售的潜在意外之财。 这在房地产低迷时期造成了一个问题，因为当房屋销售减少时，房屋建筑商最终会持有更多的债务。 这里有一些房屋建筑商股票可供进一步研究。

霍顿博士

DR Horton 的股票在 2022 年夏天创下新高，此后一直在下跌，但这并不意味着这家住宅建筑商陷入了困境。 相反，霍顿博士正在展望未来，并认为千禧一代将离开城市地区，进入郊区寻找养家糊口的地方。 加息结束后，该公司看到了盈利能力提高的潜力。

收费兄弟

Toll Brothers 成立于 1967 年，是美国第五大住宅建筑商。 该公司促进高端住宅和商业物业的建设，并为这两种类型的物业安排融资。 它在财富 411 强名单中排名第 500 位，其股票价值略有下滑，而其他房屋建筑商则遭受了巨大损失。 该公司在 24 个州建造房屋，并在美国城市地区拥有一系列出租物业

NVR

NVR 为首次购房者、搬家和豪宅建造不同的住房类型。 它专注于在各个层面建造优质住宅。 该建筑商有纪律，不会在强劲的房地产市场中寻求承担更多债务来购买更多房产。 这种策略可以防止 NVR 持有过多的债务并容易受到销售低迷的影响。 NVR 还有一个抵押贷款部门，约占公司收入的 20%。

房地产经纪人股票

房地产公司从事房屋销售，代表买卖双方。 它们的范围从传统办公空间的运营到与独立代理合作的在线公司。 这些股票可能对市场力量敏感，因为它们依赖于两个利益相关方买卖房屋或类似财产。 当买家或卖家变得稀缺时，房地产经纪人必须更加努力地进行销售。

雷德芬

Redfin 主要依靠其网站来吸引潜在客户购买和出售他们的房屋。 当地代理商与客户合作，通过该网站展示或出售房屋。 该网站还列出出租公寓，为买家提供抵押贷款，并提供特定市场近期房屋销售的实时数据。 然而，即使 Redfin 的模式与传统房地产公司不同，它也容易受到利率上升导致买家需求下降的同样问题。

RE / MAX

RE/MAX 是一家传统的房地产经纪人，当地代理商在其旗下销售房屋。 该公司已经运营了数十年，并展示了其持久力。 RE/MAX 比仅使用互联网的房地产经纪人具有优势，当地代理商的形式是了解该地区并可以提供对该地区的熟悉程度。 这是一家稳定的公司，为房屋销售提供全方位的服务体验。

纽马克

Newmark Group, Inc. 是一家在全球开展业务的商业房地产公司。 它为房地产投资者、业主和占用者提供综合服务。 Newmark 为投资销售、物业管理、贷款销售、代理租赁、债务和结构性融资服务提供资金。 该公司预计将增长，但其债务的现金流覆盖率并不高。

房地产投资信托基金

房地产投资信托基金或房地产投资信托基金是一种经营创收房地产的公司。 其中包括商场、商业地产、公寓楼、酒店等。 一些房地产投资信托基金已经开始购买和出租单户住宅，并避免商业房地产，因为该部分变得更加不稳定。

西蒙物业

西蒙地产集团以其在美国的主要购物中心组合而闻名。 它是最大的购物中心所有者，在 COVID-19 大流行期间遭受了客流量的损失。 然而，人们再次开始在零售店购买商品。 西蒙购物中心未来的不确定性在于它们与亚马逊等电子商务网站竞争的能力。 然而，西蒙的大部分物业都是令人向往的高端购物中心，这使得它们能够更好地应对竞争。

普洛斯

Prologis 专注于在全国运营大型仓库并促进货物运输。 2022 年 26 月，Prologis 与 Duke Realty Corporation 合并，进行了价值 153 亿美元的全股票交易。 合并后的公司现在在 19 个主要物流区域拥有 11 亿平方英尺的经营面积，并有 XNUMX 万平方英尺的开发面积在进行中。 Prologis 正在通过扩大其足迹并计划成为仓储行业的领导者来展望多式联运房地产的未来。

房地产收入

Realty Income 投资并管理具有长期净租赁的单租户、独立式物业。 它与商业客户合作占用建筑物并使用净租赁策略来稳定租赁成本。 该公司拥有多元化的商业地产组合，包括纳帕谷葡萄园、国际杂货店地产和工业地产，并重新开发独立的商业地产以提高其价值。

家居装饰零售商

家居装修零售商往往不追随房地产市场趋势，因为他们依赖于向想要修理或改善家中物品的人销售。 他们的股票价格取决于住房趋势和原材料成本。 无论住房市场如何，家装公司都提供房主和承包商始终需要的物品。

家得宝（Home Depot）

家得宝提供各种针对自助市场和承包商的季节性和全年商品。 它运送中低质量水平的园艺植物和用品、草坪护理产品、木材、油漆和工具。 他们还提供更高质量的产品，但这些产品的库存不如低端产品。 该策略鼓励产品的更高销售周转率，从而最终提高盈利能力。

劳氏

Lowe's Companies 与 Home Depot 的产品类似，对家庭 DIY 和承包商市场具有相同的敏感性。 Lowe's 和 Home Depot 是直接竞争关系，除了门店品牌，两者差别不大。

然而，Lowe's 的收益报告低于预期，导致该股大幅贬值。 尽管如此，Lowe's 已经确立了良好的地位，并预计随着家居装修趋势的继续，销售额将保持稳定。

结论

这些只是房地产市场上值得关注的众多股票中的一小部分。 投资者可以接触到所有市场领域，从房屋建筑商到零售商，甚至房地产投资信托基金。 作为投资者，最重要的事情是做好功课并随时了解经济中正在发生的事情。 美联储已承诺提高利率以对抗通胀，这可能会影响现在和未来的房地产市场。

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