Silvergate 将自己标榜为对加密货币友好的银行服务提供商，但不出所料，它最终为以下公司提供金融服务： 为 曾经是世界第二大加密货币交易所和做市商：FTX 和 Alameda Research。
随着世界发现 Silvergate 业务背后的真相，投资者逐步抛售股票，股价从 238 年 2021 月的 13 美元高点跌至今天的 XNUMX 美元以下。 不仅如此，就连参议员也 探测 Silvergate 涉及将 FTX 客户资金不当转入 Sam Bankman-Fried 的交易基金 Alameda。
参议员 Roger Marshall、Elizabeth Warren 和 John 写道：“你的银行参与将 FTX 客户资金转移到阿拉米达，这表明你的银行在监控和报告其客户进行的可疑金融活动方面的责任似乎严重失职。”肯尼迪在给西尔弗盖特的信中。
参议员们也 要求Silvergate公布所有相关记录 并希望它“回答一系列问题，向公众全面说明其与 FTX 和阿拉米达的关系。”
由于 Silvergate 的清算仍在进行，以下是导致并加速公司倒闭的事件的时间表。
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Silvergate的历史时间表
2017 年 8 月 17 日: Silvergate 的总存款超过 1 亿美元。
二月y 26，2018: Silvergate 通过出售普通股筹集了 114 亿美元.
2018 年 11 月 16 日: HomeStreet Bank 收购了 Silvergate 在加利福尼亚州圣马科斯的商业贷款团队和零售分行。
2019 年 10 月 28 日: Silvergate 开始首次公开发行 A 类普通股。
2019 年 11 月 12 日: Silvergate 完成了 A 类普通股的 IPO。
2019 年 11 月 18 日: Silvergate 宣布终止其承销商购买额外股份的选择权。
2020 年 1 月 14 日: Silvergate 启动 Silvergate 交换网络 (SEN)，以 争议 在 Silvergate 账户之间转移资金的系统 24/7.
2020 年 1 月 21 日: Silvergate 聘请 Benjamin Richman 担任高级副总裁兼数字货币总监。
2020 年 6 月 16 日: Silvergate 扩展了 SEN，它使用比特币作为抵押品提供美元贷款。
月6，2020： 银门完成 SEN 中价值 100 亿美元的转账量.
2020 年 10 月 26 日: Silvergate 披露了 586 亿美元的数字资产相关存款。
2021 年 1 月 26 日: Silvergate 结束了 A 类普通股的后续公开发行。
2021 年 3 月 9 日: Silvergate 开始公开发售 A 类普通股。
2021 年 3 月 29 日: Silvergate 选择 Fidelity Digital Assets 作为 SEN 杠杆的托管提供商。
2021 年 7 月 7 日: Silvergate 聘请 Elliptic 在客户入职期间提供 KYC/AML 服务。
2021 年 4 月 20 日: Silvergate 公布了 1 年第一季度的收益。
2021 年 5 月 12 日: Silvergate 宣布交易成为 Diem 稳定币的独家发行人.
2021 年 5 月 18 日: Silvergate 宣布完成上市股票发行。
2021 年 7 月 28 日: Silvergate 宣布计划中的 200 亿美元存托股票发行的定价。
2021 年 10 月 27 日: Silvergate 宣布虚拟亮相美国银行证券 2021 年银行和金融会议。
2021 年 10 月 29 日: Silvergate 首席执行官 Alan Lane 表示，Silvergate Capital 在 160 年第三季度处理了超过 3 亿美元的数字资产相关转移， 比 300 年第二季度增长 3%.
2021 年 11 月 11 日: 摩根大通分析师给予 Silvergate Capital“增持”评级，并表示该股可能上涨 60%。
2021 年 11 月 22 日：Silvergate 的股价创下每股 239 美元的历史新高，此后从未被超越。
2021 年 12 月 6 日: Silvergate 价格 A 类普通股的公开发行。
2021 年 12 月 9 日: Silvergate 结束其 A 类普通股公开发行。
2021 年 12 月 16 日: 出现在 CNBC 的节目中 街上的叫声， CEO Alan Lane 称利率上升有利于 Silvergate Capital 的收益.
2021 年 12 月 16 日: Silvergate 和 EJF Capital 推出金融科技合资基金。
2022 年 1 月 12 日: KBW 的迈克尔·佩里托 (Michael Perito) 在接受 CNBC 采访时讨论将 Silvergate Capital 的评级提升至“跑赢大市” 电力午餐.
2022 年 1 月 18 日: Alan Lane 估计任何美联储支持的数字货币可能还需要数年时间。
2022 年 1 月 27 日: Facebook 的 Diem Association 向 Silvergate 出售包括知识产权在内的资产。 Diem 曾计划发布自己的稳定币，但 马克扎克伯格被传唤到参议院作证，吴廷琰遇到重重障碍、监管问题和国会议员提出的问题。
2022 年 2 月 2 日: Silvergate 表示，它将使用从 Meta 收购的 Diem Association 资产来推出自己的稳定币。 Alan Lane 表示，Silvergate 将试图说服前 Diem 协会成员支持其稳定币。
2022 年 2 月 15 日: Silvergate 为 SEN 添加了对欧元的支持。
2022 年 3 月 29 日: MicroStrategy 取出一个 Silvergate 提供 205 亿美元贷款. 它提供了 820 亿美元的比特币作为抵押品。 MicroStrategy 表示将用这笔钱购买更多比特币。
2022 年 4 月 19 日: Silvergate 发布 1 年第一季度收益，超出分析师预期 2022%。 股价上涨 75%。
2022 年 4 月 26 日: Silvergate 首席执行官 Alan Lane 在彭博社的加密报告中露面时讨论了帮助 MicroStrategy 使用其比特币作为贷款抵押品以购买更多比特币。
2022 年 6 月 1 日: Silvergate 首席执行官 Alan Lane 出现在彭博播客中 奇数批次 在 Terra Luna 崩溃后讨论稳定币。
2022 年 6 月 13 日: 富国银行称 Silvergate 为买入机会 尽管看跌数字资产市场。
2022 年 6 月 16 日: 艾伦莱恩在 CNBC 的 TechCrunch 节目中否认对数字资产市场的波动感到惊讶。
2022 年 7 月 19 日: Silvergate 报告称，尽管市场低迷，但与数字资产相关的存款在 2 年第二季度仍然保持强劲。
2022 年 10 月 25 日: Silvergate 推出 24/7 全天候客户支持。
2022 年 11 月 7 日: Silvergate 提拔 Ben Reynolds 为总裁，并聘请 Kate Fraher 担任首席风险官。
2022 年 11 月 10 日: 美国银行以数字资产市场的不确定性为由下调了 Silvergate Capital 股票的评级。
11 Silvergate 发表声明称 FTX占账户持有人存款的比例不到10%.
2022 年 11 月 16 日: Silvergate 发布季度中期更新并宣布计划参加 Oppenheimer 的第五次 区块链与数字资产峰会.
2022 年 11 月 18 日: Alan Lane 在 CNBC 上讨论了 FTX 形势对 Silvergate 和整个数字资产市场的影响 电力午餐.
2022 年 11 月 28 日: Sam Bankman-Fried 承认，与 FTX 相关的用户存款是通过 Alameda Research 在 Silvergate 的银行账户进行的。
2022 年 11 月 28 日: Silvergate 否认对 BlockFi 有任何未偿还的贷款. 它将其对 BlockFi 的暴露描述为“最小设立的区域办事处外，我们在美国也开设了办事处，以便我们为当地客户提供更多的支持。“
十一月30， 2022: Alan Lane 在 CNBC 上讨论数字资产熊市 在街上的Squawk.
2022 年 12 月 5 日: 参议员伊丽莎白·沃伦、罗杰·马歇尔和约翰·肯尼迪致信 Silvergate，要求提供 FTX 资金转账记录。
2022 年 12 月 13 日: Lumida 首席执行官 Ram Ahluwalia 和前对冲基金经理 Marc Cohodes 讨论 FTX 破产对 Silvergate Capital 的潜在影响 未经播放的播客.
2022 年 12 月 21 日: Silvergate 首席执行官 Alan Lane 回应参议员的询问时说 工作表现问题并不是他女婿辞去 Silvergate 首席风险官职位的一个因素.
2023 年 1 月 4 日: John Dorsey 法官下令没收 Silvergate 银行账户中的 FTX 资金。
2023 年 1 月 5 日: 由于股价暴跌，Silvergate 解雇了 40% 的员工。 储户 退出 来自 Silvergate 账户的 8.1 亿美元。 此外，据报道，Silvergate 招致 损失 718 亿美元，同时出售价值 5.2 亿美元的储备以满足其中一些提款请求。
此外，方舟投资 透露 出售价值 5 万美元的 Silvergate Capital 股票，以及公开交易的 Marathon Digital 国家 减少了 Silvergate Capital 的 30 万美元循环信贷额度。 这释放了它作为抵押品发布的 3,615 个比特币。
2023 年 1 月 6 日: 摩根大通将 Silvergate Capital 的股票评级从“增持”下调至“中性”，并将其目标价从 30 美元调整为 14 美元。 同一天，艾伦·莱恩 否认 在给投资者的信中对 FTX 有任何贷款或投资。 他指责卖空者传播“投机”和“错误信息”。
来源：https://protos.com/a-comprehensive-timeline-of-silvergates-downfall/