Coinbase 与纽约监管机构就合规计划达成 100 亿美元和解

纽约金融服务部周三表示，已达成 $ 100万美元和解 与 Coinbase 就有关公司合规计划的问题进行磋商。

美国最大的加密货币交易所 Coinbase 将被要求支付 50 万美元作为罚款，并额外投资 50 万美元以加强其遵守金融法规的能力，例如交易监控和了解你的客户 (KYC) 规则。

该部门表示，它发现 Coinbase 的合规计划存在“重大失误”，违反了纽约银行法和有关虚拟货币、货币传输、交易监控和网络安全的州法规。

根据 NYDFS 的说法，Coinbase 合规计划的缺陷使该公司容易受到犯罪行为的影响，例如欺诈、洗钱以及与毒品贩运或儿童性虐待材料有关的活动。

“至关重要的是，所有金融机构都必须保护自己的系统免受不良行为者的侵害，”金融服务总监 Adrienne A. Harris 说。 “Coinbase 未能建立和维护能够跟上其增长步伐的功能性合规计划。”

“勾选”练习

纽约监管机构发现，Coinbase 遵守了解你的客户和客户尽职调查要求（用于验证与其平台互动的人的身份的规则）的方式被视为“简单的复选框练习”不足。

该部门发现，到 100,000 年底，Coinbase 监控可疑交易的系统中积压了大量积压，总计超过 2021 条未经审查的警报。因此，Coinbase 标记的一些交易直到发生几个月后才得到审查。

由于 Coinbase 的合规计划失败，NYDFS 在 2022 年初安装了一个独立的监控器来审查 Coinbase 的合规计划并解决公司实践中的问题。

作为和解的条件，独立监督员将继续与 Coinbase 合作一年。

该监管机构指出，Coinbase 已开始解决其合规计划中发现的许多问题，并正在努力修改其做法。 Coinbase 没有立即回应置评请求。