Coinbase 就合规系统问题与监管机构达成 100 亿美元和解

NYDFS 在今天提交的文件中称，Coinbase 发现自己在 2020 年和 2021 年被疯狂的平台采用所淹没。 这导致交易所未能维持稳健的合规系统。

几个月的积压

Coinbase 与纽约金融服务部达成和解。

据 备案，这家总部位于美国的加密货币交易所已同意与监管机构就其合规计划达成 100 亿美元的和解，NYDFS 发现该计划在几个方面存在缺陷。 Coinbase 将支付 50 万美元的罚款，并承诺再投资 50 万美元以加快其合规计划。 

NYDFS 在其报告中指出，它发现 Coinbase 的合规机制存在重大缺陷，包括其 KYC 流程、交易监控系统、OFAC 筛选程序和 AML 风险评估。 

虽然它承认 Coinbase 已努力纠正这种情况，但监管机构批评该公司进展缓慢，部分原因是合规结构不完善，无法满足 Coinbase 的需求。 “到 2021 年底，Coinbase 积压了超过 100,000 个未经审查的交易监控警报（其中许多是几个月前的），需要加强尽职调查（“EDD”）的客户积压超过 14,000 个。”

Coinbase 合规困难的另一个原因是该平台在 2020 年和 2021 年的采用率增加。NYDFS 指出，与 15 年 2021 月相比，该交易所 25 年 2021 月的客户注册量增加了 2020 倍，XNUMX 年 XNUMX 月的交易量增加了 XNUMX 倍。据监管机构称，Coinbase 只是缺乏跟上发展所需的人员、资源和工具。 

Coinbase 还在 在调查中 由美国证券交易委员会就涉嫌证券的出售进行调查。 它也被 送达传票 对其上市过程和各种质押产品。

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