Coinbase 以 100 亿美元的罚款解决了美国的合规缺陷 ⋆ ZyCrypto

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美国最大的加密货币交易平台， Coinbase，已同意分出总计 100 亿美元，以解决其对美国金融监管机构的合规担忧。 据《纽约时报》报道，这笔款项被分成两半，一部分作为罚款，另一部分被指定为改善内部合规工作承诺的一部分。

Coinbase 被指控多项合规和反洗钱违规行为，包括积压的必要审查措施影响了超过 100,000 笔交易。 对于价值 7.6 亿美元的加密货币交易所，该公司的“了解你的客户”(KYC) 做法被描述为初级且漏洞百出，存在允许不法分子和犯罪分子通过其平台诈骗毫无戒心的受害者的高风险。

该公司早些时候承诺通过聘请外部评估人员来重组其合规团队——金融监管机构称该团队不堪重负，无法跟上超过 100 亿独特客户的需求。 但这些努力被证明是相当无效的，促使去年开始正式调查。

自 2017 年获得许可以来，Coinbase 一直以成为在美国立足的最大加密货币公司之一而自豪。 但是，这家获得纽约许可的公司似乎没有达到美国市场特有的严格监管标准。

在美国，加密货币公司必须遵守与商业银行相同的合规标准。 许多人认为，如果 FTX 是在美国而不是巴哈马群岛注册的，那么现已解散的 FTX 可能就没有从事过此类欺诈行为。 但在过去几年中，在 2022 年大选前夕，白宫的主要政治官员和决策者在很大程度上享受了接近数十亿美元的大量捐款——几乎没有怀疑或审查中期选举。

更糟糕的是，尽管有两项国会建议和美国证券交易委员会的数字资产报告，但仍然没有批准的警务法律，因为加密创新的速度更快，遍及美国总人口的十二分之一。

鉴于目前的违规行为，Coinbase 将与 Kraken 和 Robinhood 等顶级交易所一起被列入美国监管违规名单，合计罚款 30.3 万美元。 关于美国国税局对币安合规疑虑进行为期四年的调查的谣言已经接近尾声。 结果，如果表明赵长鹏的公司，可以看到 Binance 放弃对其重要主导地位的相当大的控制，特别是在四面楚歌的 Sam Bankman-Fried 的 FTX 垮台之后。