Moonstone Bank 解释了与 Alameda Research 的关系

最近的破产文件有 揭露关系 Sam Bankman-Fried 破产的 Alameda Research 和华盛顿一家名为 Farmington State Bank（现称为 Moonstone）的农村银行之间。 随着审查的继续，Protos 有机会向 Moonstone 的首席数字官 Janvier Chalopin 提出一些问题。

法明顿州立银行于 2020 年被一家名为 FBH 的公司收购。此后，该公司对银行进行了改造，并于今年 XNUMX 月更名为 Moonstone。 Chalopin 解释说，这个名字来源于这家初创银行专注于的两个资产类别：“为我们的数字资产和大麻/大麻相关业务的目标行业玩‘登月’和‘石头’。”

更重要的是，他谈到了房间里的 11.5 万美元大象：Alameda Research 在 10 月份向银行提供的风险投资支持。 根据 Chalopin 的说法，这笔投资占了该银行 XNUMX% 的股份， 这将使 Moonstone 的价值达到 115 亿美元 - 价值显着增加，考虑到当时该银行仅持有 10 万美元的客户存款并且拥有大约 25 名员工。

相比之下，Silvergate Bank 仅在 12 年就拥有近 2022 亿美元的数字资产客户存款，并拥有近 500 名员工。

Chalopin 表示，这 11.5 万美元是“种子资金……以执行我们成为一家以科技为重点的银行的新计划。” 当被问及既然 Alameda 和 FTX 已经破产，这笔资金会发生什么变化时，他说该银行“仍在等待”，但怀疑“[股权] 将遵循破产程序并在某个时候被出售。”

• 1 年 2022 月 XNUMX 日，法明顿州立银行注册了 Moonstone Bank 这个名称的商标。
• 三天后，它采用了新的绰号。
• 7 月 XNUMX 日，Alameda Research 向 Moonstone 注资 11.5 万美元 ——当时是该银行全部资产净值的两倍多。

月光石增产及四大实体

在纽约时报 刊文，FDIC 的数据被引用表明，仅四个账户就造成了今年第三季度 Moonstone 客户存款几乎全部增长 600%。 Chalopin 对此进行了反驳，暗示该银行“自从我们在新平台上向朋友和家人敞开大门以来，已经拥有了比这多得多的客户。” 他没有否认这些数字的准确性。

然而，Chalopin 并不认为 Alameda 的倒闭对银行构成真正的障碍，他说“从声誉上讲，当我们处于早期启动模式时，看到 PR 对我们产生负面影响是令人难过的，”但除此之外 没有提到任何真正的担忧.

Deltec 和月光石

Chalopin 被问及 Deltec Bank & Trust 和 Moonstone 之间的关系——他的父亲 Jean Chalopin 既是 Deltec 的董事会主席，也是 Moonstone 的董事会成员。 Moonstone 的 CDO 强调，“监管机构无处不在…… [董事会成员] 必须确保 [他们] 与外国金融机构没有交易往来。” 他说，唯一的隶属关系是“共同持股”。

他还澄清了之前的 Protos 报告，该报告表明该银行直到去年才成为美联储账户持有人，并指出 Moonstone 确实是美联储账户持有人，但“从 FDIC 作为他们的监管机构转向了 SF 的美联储。”

为什么是法明顿？

尽管如此，Protos 还是很好奇 FBH 为什么决定收购位于华盛顿和爱达荷州边界的小型银行 Farmington。 查洛宾称法明顿是“一个极其幸运的发现”，美国是“银行业的最后边疆”。

他将 Cross Rivers、Silvergate、Signature 和 Evolve 命名为 FBH 尝试做的事的例子 随着 Farmington 从一家专注于农业的小型农村银行转变为 Moonstone。

Chalopin 声称，在 FBH 出现之前，Farmington“显然正在衰落并慢慢消亡”，因此向 Moonstone 的过渡被视为“社区的生命线……”。 他说，他计划翻新法明顿的分店。

了解更多： FTX 和 Farmington State Bank 的奇怪案例，又名 Moonstone

监管机构仍有问题

虽然规章制度禁止银行员工向公众披露他们的客户，但可以肯定地说 监管机构将进行双重检查 月光石的书受到了所有媒体的关注。

问题仍然在于，通过银行流动的资金是否与 Alameda 和 FTX 或 Tether 有关，以及执行了什么样的了解你的客户 (KYC) 和反洗钱 (AML) 以确保资金不被污染，或者例如，属于 FTX 客户而不是 Alameda Research。

那么，月光石是走向“月球”还是走上了一条不确定的、朦胧的、石头铺成的道路？ 只有时间会给出答案。

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