新的数字欺诈统计数据：强制验证和 deepfake 案件在英国和欧洲大陆以惊人的速度成倍增加

全周期验证平台Sumsub在1年第一季度报告出炉后重新审视2022年第一季度的欺诈数据统计

伦敦——（美国商业资讯）——全球验证平台 Sumsub 为整个客户旅程提供可定制的了解你的客户 (KYC)、了解你的业务 (KYB)、交易监控和反洗钱 (AML) 解决方案，今天发布了新的英国和欧洲的欺诈统计数据，突显出强制验证和深度造假正在增加。

基于 Sumsub 收集的匿名验证数据的调查结果表明，强制验证已成为全球范围内的增长趋势。 仅在德国，强制验证占所有欺诈案件的比例就增长了 1500%，从 0.3 年全年的 2022% 增加到 5 年第一季度所有欺诈案件的 1%。

在英国和欧洲以及北美，从 2022 年到 1 年第一季度，所有欺诈案件中的 deepfakes 比例大幅上升。这一比例在英国从 2023% 跃升至 1.2%，在德国从 5.9% 跃升至 1.5% , 在意大利分别为 7.6% 和 0.5%。 与此同时，占 5 年所有欺诈行为 16% 至 23% 的伪造印刷品在上个季度下降至 2022% 甚至更低。

受欺诈影响的行业

Sumsub 的报告强调了英国各个行业数字欺诈的以下趋势：

• 欺诈比例 咨询 几乎翻了三倍（从 1% 到 3%）；
• 欺诈率 加密 然而，服务业在 1.6 年第一季度几乎翻了一番，达到 1% fintech 欺诈从 3% 下降到 1%；
• 电子商务许可证 欺诈在一年中增长了 1.5 倍，达到 1.3%；
• 至于 1 年第一季度， IT服务 平台的欺诈率相对较高，为 1.5%。

在整个欧洲大陆，也有几个引人注目的数据点：

• 最高的欺诈被发现在 共享出行 工业（西班牙 4%，法国 3.6%）；
• 从 1 年第一季度到 2022 年第一季度，与英国一样，欺诈率在 咨询 倍增——德国从 1.3% 到 4%，法国从 0.4% 到 2.8%，西班牙从 1.4% 到 3.6%）。

上一季度的欺诈比例 加密货币和金融科技 也很明显，在西班牙占 2% 以上，在德国占 1.1% 以上，而在法国，与 1.8 年第一季度相比，3.8 年第一季度的加密货币欺诈从 1% 增长到 2023%。

值得注意的是，Sumsub 的内部专家看到了所有行业中过去 KYC 阶段诈骗的上升趋势，这凸显了全周期验证对于保护整个用户旅程的重要性。

记录欺诈趋势

至于用于在线验证的文件类型，根据 Sumsub 全球数据，与美国一样，英国最受欢迎的身份验证文件是 驾照, 而在欧洲大陆 身份证 占主导地位。 欧盟最不安全的文件类型是 护照 （西班牙的欺诈率高达 5%，德国的欺诈率高达 3.3%），但在英国 身份证 最常被伪造（占案例的 3.4%）。

1 年第一季度至 2022 年第一季度之间欺诈类型的动态值得关注。 去年排名前三的诈骗类型 分别为：

• 活体绕过，一种欺诈方法，其中犯罪分子交换或编辑生物识别数据 （占英国和法国所有欺诈行为的 23%，西班牙占 25%）；
• 印刷文件 （英国和法国超过17%，意大利和西班牙超过20%）；
• 编辑后的身份证 （英国为 21%，德国为 22%）。

上个季度， 排名前三的欺诈类型 英国和欧盟都是 伪造身份证件 （英国和意大利占所有欺诈的 40%，德国和西班牙超过 25%）， 活性绕过 （约占所有欺诈案件的 13-16%）和 修改后的身份证 （在英国、法国和德国为 14-16%）。

识别谁在进行欺诈

最年长的骗子 在世界上都在美国。 1 年第一季度，他们的平均年龄为 2022 岁，到 43 年第一季度变为 40 岁左右。在英国，欺诈者的平均年龄在 1 年第一季度为 2023 岁，到 32 年第一季度为 1 岁。

至于 性别细分，在 1 年第一季度，英国所有欺诈者中有三分之一 (2022%) 是女性。 34 年第一季度，女性仅占英国欺诈者的 1%。

2022年， 欺诈最流行的时间 在英国是格林威治标准时间下午 2 点，而在 1 年第一季度是中午 2023 点在英国，12 年至 4 年格林威治标准时间凌晨 5-2022 点发生的欺诈数量最少。

Sumsub 人工智能和机器学习负责人 Pavel Goldman-Kalaydin 在评论该报告时说： “我们在全球范围内看到了一种强制验证的模式，当一个被拍照或通过活体检查的人被他人强行控制时，他们是不由自主地这样做的。 令人担忧的是，此类欺诈的比例正在增加。

“Deepfakes 变得更容易制作，因此它们的数量成倍增加，这从统计数据中也可以看出。 为了制造 Deepfake，欺诈者使用真人的文件，拍摄照片并将其变成 3D 角色。 不不断更新 deepfake 检测技术的反欺诈和验证提供商已经落后，并将企业和用户都置于风险之中。 升级 deepfake 检测技术是现代有效验证和反欺诈系统的重要组成部分，” Goldman-Kalaydin 补充道。

Sumsub 将用户和业务验证、交易监控、欺诈预防和案例管理解决方案整合到一个仪表板中。 有关 Sumsub 的更多信息，请访问：https://sumsub.com。

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