意大利 VASP 新规定

俗话说，“比以往任何时候都好”。 这似乎特别适用于 意大利关于虚拟资产服务提供商 (VASP) 的法令， 这将规范向意大利客户提供加密服务的公司和个人的业务。

期待已久的法令 

自该法令草案于 2018 年头几个月接受公众咨询（咨询于 16 年 2018 月 XNUMX 日结束）以来，已经过去了将近四年。

本周，期待已久的法令终于获得了意大利经济部 (MEF) 的批准，尽管它仍有待正式发布。 VASP 法令消除了对在意大利提供服务的 VASP 的一些疑问和问题。 它规定建立一个 VASP 注册 由意大利主管当局保存（OAM – 代理有机体) 以及 使意大利法律框架与反洗钱建议保持一致 由 GAFI/FATF 在国际层面发布。 

简而言之，意大利 VASP 法令

VASP 法令无疑是意大利立法者围绕加密货币建立的整体法律和监管框架的重要组成部分，它要求对 VASP 即将面临的新义务进行仔细审查。

作为安慰的话，值得从一开始就强调 VASP 法令 没有为注册目的引入任何实质性要求因此，不会对意大利 VASP 服务的表现造成重大障碍。 然而，VASP 法令将规定一系列报告义务，这些义务将对 VASP 产生重大影响。

这完全符合 VASP 登记册的目标，该登记册是为信息和报告目的而设计的。 OAM 不仅会定期收到 VASP 的报告，而且还必须 与其他意大利当局合作 （例如 MEF、意大利金融情报机构、意大利银行、意大利财政警察等）由 转交这些当局，在某些情况下并为了便于行使各自的权力， 与管理 VASP 登记册有关的任何信息和文件。

因此，从 VASP 的角度来看，VASP 法令几乎可以归结为其运营影响，因此需要为履行向 OAM 的报告义务以及遵守意大利反洗钱义务做好准备。

新规则的范围是什么？

新规则将适用于执行的服务 关于任何“虚拟货币”，根据意大利法律定义为任何价值的数字表示，不是由中央银行或公共机构发行或担保，不一定与法定货币挂钩，用作购买商品和服务或投资的交换媒介目的并以电子方式传输、存储和交易。

虚拟货币的定义已经包含在意大利的反洗钱法令中，该法令强制应用 意大利对“与使用虚拟货币有关的服务提供商”的反洗钱义务 （例如加密货币交易所或类似平台等）和“托管钱包提供商”，符合欧盟反洗钱指令。

除了意大利反洗钱法令规定的反洗钱要求外，VASP 现在必须遵守 VASP 法令规定的注册和报告义务，才能在意大利履行其服务。

VASP 注册将如何运作？

只有将在 VASP 注册中注册的 VASP 才能在意大利提供与虚拟货币或托管钱包相关的服务。

对于作为法人实体成立的 VASP，在 VASP 登记册中注册的唯一要求是在意大利拥有注册和行政办公室，或者在欧盟实体的情况下，拥有意大利分支机构（稳定的组织).

OAM 必须在 90 天内建立 VASP 注册 VASP 法令生效的时间（即到 2022 年 XNUMX 月，假设 VASP 法令将在未来几周内发布）。

VASP 登记册将公开提供，并将公布以下数据：

• VASP的识别数据；
• 税号或增值税号（如果有）；
• 有关向客户提供的服务类型的信息；
• 用于开展业务的实体办公室的地址（包括任何 ATM），和/或用于提供服务的网址。

VASP 必须向 OAM 发送电子通讯，以便在 VASP 注册中注册。

OAM将评估通知和文件是否完整并符合适用的要求，并在提交通知之日起15天内批准或拒绝申请。

VASP 在意大利可以提供哪些服务？

VASP 法令描述了允许 VASP 执行的与虚拟货币相关的不同类型的服务。 尽管此类服务列表仅出于 OAM 通知的目的而提供，但它对于进一步定义 VASP 法令的适用范围尤为重要。

根据 VASP 法令， 申请注册的 VASP 在 VASP 注册中可以提供一个或多个 of 以下服务：

• 有助于使用和交换虚拟货币和/或其从或转换为法定货币或价值的数字表示形式（包括可转换为其他虚拟货币的货币）的服务；
• 有关发行或提供虚拟货币的服务；
• 虚拟货币转移、抵销服务；
• 任何其他有助于虚拟货币交易的购买、交易或中介的服务（例如，代表第三方执行、接收、传输与虚拟货币相关的订单、放置虚拟货币、关于虚拟货币的建议）；
• 托管钱包服务。

虚拟货币的发行本身不应触发注册 VASP 登记册的义务，除非发行人同时通过业务方式并代表其执行与虚拟货币和/或托管钱包服务相关的一项或多项服务。顾客。

哪些数据必须上报给OAM？

VASP 必须每季度与 OAM 沟通相关的 每个客户的识别数据（姓氏和姓名、出生地点和日期、居住地、税号/增值税号（如果有）、身份证明文件的数据）。

此外，VASP 将不得不传输 每个客户的交易数据 考虑到 VASP 执行的所有服务（即总余额、法定到加密或加密到法定交易的数量和价值、加密到加密交易的数量、加密和法定流入/流出）。

前进的道路是什么？

如果看一下适用于其他欧洲国家 VASP 的严格授权要求，VASP 法令并没有改变游戏规则（幸运的是，所有那些寻求在意大利开展业务的潜在 VASP ......以及那些已经在这里经营的人） . 一定， VASP 登记册的建立是完成意大利监管框架的必要步骤。

但是，VASP 法令将对 OAM 的季度报告义务产生重大的运营影响，因为从实际角度来看，遵守此类义务可能会引发重大问题。 如前所述，它的相关性应该从这个角度正确地体现出来。 此外，在 VASP 登记册中注册的 VASP 必须建立内部程序以遵守意大利的反洗钱义务。

展望未来并考虑即将到来的欧盟监管改革（特别是 MiCA 监管提案，它将无情地划定“之前”和“之后”之间的分水岭），可能会有 协调问题 意大利规则（包括关于报告义务）和 MiCAR 规定的授权要求之间的差异（因为 MiCAR 不一定——尽管其性质——消除当前的国家规则）。

好消息是，最终与其他国家不同的是，意大利并没有关闭加密业务的大门 并且更愿意为向意大利客户提供这些服务建立一个公开透明的监管环境。

作者：

Francesco Dagnino、Angelo Messore – Lexia Avvocati（www.lexia.it)