金融革命：2023 年最佳 DeFi 项目最终名单

目前，尽管熊市充满挑战，但去中心化金融 (DeFi) 仍在蓬勃发展并显示出非凡的弹性。 DeFi 项目已成功锁定约 43 亿美元的等值价值，而全球区块链支出每年稳步接近 19 亿美元。在这篇文章中，我们将探讨最佳 DeFi 项目。

DeFi 项目正处于突破的风口浪尖，几乎每周都会不断宣布突破性更新，这推动了 DeFi 项目的发展。在经历了充满挑战的一年之后，这些项目已经卷土重来，现在正在改变和彻底改变我们对 DeFi 的理解。随着他们不断创新和改造行业，聚光灯再次聚焦在他们身上。

我们为此列表选择的 DeFi 项目是 2023 年最有前途的项目，因为它们使更广泛的受众可以访问 DeFi，增强其产品，并促进 Web 2 和网络3 系统。我们立即向您展示以下展示巨大潜力的 Web 3 DeFi 项目和平台：

2023 年最佳 DeFi 项目

1.灵气金融

最佳 DeFi 项目：Aura Finance

光环金融是建立在 Balancer 之上并为 Balancer 服务的协议。它通过授予对流动性池和质押的访问权限，为用户提供了一种在 Balancer 上提供流动性的简便方法。

虽然 Balancer 已经拥有流动资金池，但 Aura 更进一步，引入了一种增强 Balancer 功能的凸面代币经济学。 Aura 通过进一步推动流动性池，扩展了 Balancer 可以实现的目标。

从本质上讲，Aura Finance 是一种技术，可以极大地增强所有参与者在 Balancer 平台上提供流动性的动机。

随着 Balancer 的进步和进步，Aura 拥有特殊的地位来收获他们互惠互利的胜利的回报。

由于易于入职，Aura 已成为寻求产生流动性或被动收入的个人的首选。

虽然 Balancer 取得了许多成功，但它仍然需要广泛的知识，特别是对于可能不精通加密货币的普通大众。

Aura 通过生成一个名为 auraBAL 的代币化包装代币简化了流程，这使用户能够通过在平台上抵押来获得 bbaUSD 和 BAL 的奖励。通过 Aura，用户有望获得双倍收益，在 BAL 和 AURA 中产生被动回报。

如果用户决定停止在 Balancer 上质押，他们所需要做的就是在兑现之前将他们的 auraBAL 代币转换回 BAL。这个简单的系统取得了立竿见影的成功，因为用户和流动性提供者都将从该平台中获利。

Aura Finance 是一个社区主导的系统，AURA 代币作为治理代币，指导项目未来的扩展。

最近几个月，Liquid Staking Derivatives (LSD) 的兴起让人们更加关注像 Aura Finance 这样的元协议。随着上海以太坊更新的临近，质押者处于更有利的地位，而 Aura 的系统使用户能够通过其母协议 Balancer 锁定代币，并为 LSD 流动性池提供便利。

在上海推出后，人们将能够从 ETH LP 中提取资金。因此，LSD 流动资金池将变得至关重要，而 Aura 处于领导这项工作的理想位置。

2.元计算机（MCADE）

最佳 DeFi 项目：Metacade

元游戏，一个创新的 GameFi 项目，提供各种 DeFi 服务，提供多种赚取加密货币收入的方法。该生态系统易于访问，用户可以选择 Play2Earn、Create2Earn、Work2Earn 或 Compete2Earn，从而获得游戏化的 DeFi 服务。

Metacade 提供一系列提供丰厚加密奖励的街机游戏，允许休闲和竞技游戏玩家参加各种锦标赛并获得以 MCADE 支付的主要奖品。

此外，Create2Earn 功能奖励 Metacade 社区的宝贵贡献，例如发布游戏评论、分享见解以及提供有关任何区块链游戏的最新信息。

Metacade 还支持质押，使 MCADE 代币持有者能够从其长期投资中获得被动收益。该系统提供了丰厚的年度百分比收益率 (APY)，随着时间的推移逐渐累积，有可能最大化回报潜力并进一步增加资产敞口。

在预售期间投资 MCADE 代币是一个难得的机会，可以参与 Web3 中最有前途的 GameFi 项目之一，并以极低的价格获得代币。

预售的测试阶段见证了高需求，仅三周就售罄。行业专家认为，目前每个 MCADE 0.01 美元的价格被低估，并预测 50 年将上涨 2023 倍，使代币的价值更接近 1 美元大关。

考虑到这一点，在预售期间投资 MCADE 代币是受益于 Metacade 成功的绝佳机会。

3.平衡器

最佳 DeFi 项目：Balancer

平衡器，一个自动化的投资组合管理器，彻底改变了新的区块链项目产生流动性的方式，于 2018 年推出。

随着 DeFi 的持续增长，传统的项目融资方式正在失去效力。 Balancer 提供了一种解决方案，使用户能够通过在平台上列出他们的投资组合来被动地赚取收入。

与 Balancer 合作的 DeFi 项目相关的被动交易者可以通过重新平衡投资组合来赚取佣金，以支持套利机会。

这消除了指数经理就基金和重新平衡投资组合做出决策的需要，并且它允许被动投资者在没有中间人指数经理参与的情况下尽可能多地赚钱，中间人指数经理经常从回报中脱颖而出。

Balancer 旨在通过向在平台上列出其投资组合的用户提供被动收入流，彻底改变新的区块链项目产生流动性的方式。

通过参与流动资金池，投资者可以在 Balancer 上获得奖励。这不仅会产生被动收入，而且还为新的 DeFi 项目提供了一种快速积累流动性和扩大服务的方式。

任何个人都可以在平台上加入和退出不同的流动性池，为普通个人参与去中心化金融提供了一种简单的途径。

为了鼓励流动性池之间的竞争，LP 创建者有权为其池设置费用结构。因此，Balancer 用户可以从逐渐降低费用以吸引更多用户的矿池中受益。

此外，还有智能 LP，它们是共享池，用户可以在其中集体投票决定该特定池的费用。

4. 乐观 (OP)

最佳 DeFi 项目：乐观主义

乐观是一个第 2 层网络，旨在提高以太坊的可扩展性。作为以太坊最受期待的第 2 层网络之一，它为去中心化应用程序 (dApp) 用户提供生态系统内的增强体验。

尽管支持数以千计的 dApp，但由于原始工作量证明共识机制的拥塞，以太坊因其速度慢和费用高而受到广泛批评。 Optimism是未来几年可以将DeFi应用带给广大用户的首要解决方案。

除了能够以低成本处理大量交易之外，Optimism 还受益于与以太坊第 1 层相同级别的安全性。该生态系统已经拥有 30 多种协议，为 OP 代币持有者提供了一系列用例。

Optimism 的 dApp 包括 NFT 工具、去中心化交易所 (DEX)、跨链桥接器和各种交易工具。该网络使 DeFi 用户能够充分利用他们持有的加密货币，使其成为可用的顶级 DeFi 项目之一。

2022 年 XNUMX 月推出的 OP 代币仍处于早期阶段，具有大幅增值的潜力。它的多功能性使其适合广大的 DeFi 用户。

目前，OP 代币的交易价格略低于 2 美元。作为以太坊的第 2 层解决方案，它具有产生可观投资回报的巨大潜力，使其成为 Web3 生态系统中可用的顶级 DeFi 项目之一。

5.PAX金（PAXG）

最佳 DeFi 项目：Pax Gold

PAX黄金被评为可能产生可观回报的第三佳 DeFi 项目。该平台为投资者提供了以 1:1 的比例使用实物资产支持的加密货币购买零星黄金的机会。这种独特的解决方案使区块链用户能够访问传统的金融工具。

纵观历史，黄金一直是对冲通胀的最佳工具之一，几千年来它一直是一种宝贵的资产。在不确定的经济时期，购买黄金可能是一项明智的财务决策。

PAX Gold 提供了一种去中心化的黄金购买方式，进入门槛极低，使其成为 Web3 中最具吸引力的 DeFi 项目之一。 PAXG的价格与黄金价格挂钩，为投资者提供了一个安全的避难所，以应对市场波动。

尽管 PAXG 可能无法为投资者提供与其他上市加密货币相同水平的盈利能力，但它仍然是区块链上可用的顶级 DeFi 项目之一。

虽然黄金价格可能不会经历与新加密货币相同的涨幅，但 PAXG 提供了一种在较长时期内产生回报的可靠方式。

6。闪光

最佳 DeFi 项目：Flare

区块链自创建以来就面临着阻碍其大规模采用的几个障碍。根据产品的不同，例如 NFT 或 DeFi 应用程序，一个特别的限制因素促成了这一点。

例如，区块链陡峭的学习曲线、交易处理速度 (TPS) 缓慢、高昂的汽油费或缺乏现实世界的效用等因素可能在其中发挥了作用。

骤燃旨在解决阻碍区块链技术大规模采用的问题。该平台的主要目标是增强区块链技术对所有用例的实用性。

作为第 1 层区块链，Flare 通过在区块链和 Web 2 世界之间建立可互操作的连接来创建卓越的 DeFi 应用程序。凭借其创新的解决方案，Flare 有望彻底改变区块链行业，并使开发人员能够释放其全部潜力。

Flare 的主要目标是增强区块链的互操作性，从其他区块链和 Web 2 API 安全地获取事件数据和时间序列数据。 Flare 使用的协议使数据能够在一个自给自足的去中心化节点系统的驱动下可靠地传输。

7. 通用汽车(GMX)

最佳 DeFi 项目：GMX

型车是一个去中心化交易所（DEX），可以进行现货和永久交易。该 DEX 为 DeFi 用户提供了使用杠杆进行交易的能力，无需了解您的客户 (KYC) 验证，以及通过单一去中心化平台访问一系列高级交易工具。

自 2022 年 XNUMX 月 FTX 崩溃以来，许多投资者一直在寻找加密货币交易的去中心化替代方案。最受欢迎的选项之一是 GMX，它提供了用户友好的界面和用于交易数字资产的安全协议。

在 GMX 上，交易者可以通过提供流动性获得奖励，因为该平台从期货交易、做市和资产再平衡中收取费用。 GMX 上的流动性池使用多样化的数字资产选择，确保用户始终可以访问加密货币而不会出现提款停止的风险，这是 FTX 和 Celsius Network 等中心化数字资产服务出现的问题。

8.流动性

最佳 DeFi 项目：Fluidity

尽管是 DeFi 领域的新进入者，流动资金由于其独特的功能而迅速受到关注。注册Fluidity后，用户可以将自己的数字资产按1:1的比例转换为打包资产。

随后，Fluidity 投资用户的资金，并根据他们转换的金额产生收益。此过程使用户无需任何主动交易或投资策略即可赚取被动收入。

Fluidity 不仅为其用户产生资金，而且还采用抽取机制，提供随机赢得大额股息奖励的机会。这些奖品创造了额外的获利机会。此外，用户可以继续使用他们持有的流动资产，从而实现灵活性和可用性。

流动性不仅限于去中心化交易所和 NFT 购买，因为用户可以使用他们的包装资金进行他们想要的任何现实世界购买。从衣服和汽油等日常用品到每周的杂货店购物，Fluidity 为 DeFi 爱好者提供了一种在保持典型消费习惯的同时赚钱的方式。

有了这个功能，用户可以享受两全其美的体验——从他们的投资中赚取收益，同时仍然可以自由地随心所欲地消费。

9.潮汐无线

最佳 DeFi 项目：TIDEFI！

潮汐Fi 其愿景是通过开发优先考虑用户需求的 DEX，让所有人都能使用去中心化金融。他们的目标是让全世界的个人都能从 DeFi 提供的机会中受益。 TideFi 将透明度和安全性置于其服务的核心，使其平台成为可访问性方面的领导者。

TideFi 利用开源技术和去中心化原则来确保其平台为每个人提供平等的机会。它是一个社区驱动的项目，包含 DAO（去中心化自治组织）治理系统，使任何人都可以加入和参与。

通过去中心化治理提高透明度和安全性，TideFi 旨在让人们能够利用去中心化金融提供的机会。

用户可以通过获得TideFi代币对TideFi项目的未来有发言权，TideFi代币可用于对治理提案进行投票。持有这些代币还允许用户参与 TideFi 网络的验证和发展，为创收创造机会。

10. 艾芬

最佳 DeFi 项目：Affyn

博彩业充满活力，在过去几十年中经历了稳定的价值增长，目前价值约为 200 亿美元，具有巨大的增长潜力。尽管该行业在商业上取得了成功，但玩家在游戏外交易资产方面仍面临重大挑战。

游戏内资产在游戏外的价值有限，因为它们完全依赖于游戏的供求关系。一旦游戏失去人气，资产就会失去价值，变得一文不值。为了解决这个问题，Affyn 将区块链技术与游戏行业相结合。

阿芬是一款 Play-and-Earn Metaverse 游戏，它结合了可持续性和区块链技术，让玩家可以在玩游戏的同时赚取 NFT 资产和加密货币代币。

玩家可以完全免费享受游戏，并且游戏玩法是基于位置的。世界被分成六边形，玩家可以根据自己在游戏中的起点进行探索。

当玩家在 Affyn 中移动时，他们将探索根据物理世界重新创建和设计的 Nexus 世界。他们遇到的挑战和经历将根据他们在游戏中的位置而有所不同。在此过程中，玩家将发现 NFT 伙伴并与之互动，每个伙伴都是一个独特的收藏品，具有自己的属性和特点。

结论

去中心化金融 (DeFi) 的世界不断变化，因此预测数字领域的未来充满挑战。由于有大量可用的项目和平台，在投资任何加密货币之前进行广泛的研究至关重要。

虽然尚不清楚哪个 DeFi 项目最终将占据主导地位，但重要的是评估各种项目的用例，以评估它们在数字生态系统中的潜在价值。本指南是识别值得密切关注的 DeFi 项目的宝贵工具。