Tornado Cash 表明 DeFi 无法逃脱监管

美国财政部外国资产控制办公室 (OFAC) 发布 制裁 本月针对 Tornado Cash，标志着其针对去中心化金融的首次行动（混合器可能被证明是 DeFi 监管的分水岭时刻。

行业缺乏回应和监管准备对于在法治之外磨练出来的心态可能不足为奇。 然而，如果 DeFi 的领导者不面对这个领域的监管只会增加的现实，那么 DeFi 的潜力就会受到威胁。 采取措施与监管机构合作是目前唯一的出路。

8 月 XNUMX 日，OFAC 瞄准 龙卷风现金 用于处理交易 总计 为包括朝鲜网络犯罪分子在内的非法行为者提供超过 1.5 亿美元的资金。 该行动的后果是严重的：美国个人和公司，包括加密货币交易所和金融机构，现在被禁止使用 Tornado Cash 地址进行交易。

这将阻碍犯罪分子通过该服务洗钱的能力，该服务已成为网络犯罪生态系统的一个多产部分。 然而，OFAC 对 Tornado Cash 的行动向该领域的每个人发出了一个明确的信息：DeFi 现在已经牢牢地处于监管机构的十字路口，不会逃脱监管。

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历史告诉我们，监管审查只会加速是不可避免的。 盛行的“DeFi 思考”倾向于忽视或掩盖这一事实，但需要重新思考。 监管者的动机并非恶意。 他们只是在不消除 DeFi 的积极潜力的情况下，在抑制犯罪的非常细的路线上前行。

为了证明这一点，金融行动特别工作组的报告 出版 今年早些时候指出，跨链桥正在促进 DeFi 的发展，但也使犯罪分子能够更快地交换资金，从而产生洗钱风险。 消极的焦点是犯罪——而不是技术或其潜力。

如果 DeFi 开发人员和参与生态系统的人希望他们的项目成功，他们将严重需要考虑与监管机构合作解决合规问题。

令人担忧的是，许多人的反应 DeFi 开发人员 生态系统中的其他人一直耸耸肩，认为 DeFi 本质上是不可监管的。 由于监管涉及对中心化中介施加规则，因此争论不休，监管 DeFi 是不可能的。 因此，许多 DeFi 项目并没有尝试遵守，因为他们认为它们安全地超出了监管机构的范围。

对于一些人来说，希望有一个令人信服的外观 合规性 已经足够安慰了。 但 Tornado Cash 使这不切实际。 混频器一再声称遵守OFAC制裁； 然而，美国财政部在其关于 Tornado Cash 的声明中表示，它“一再未能实施旨在阻止其定期为恶意网络行为者洗钱的有效控制措施，并且没有采取基本措施来解决其风险。” 橱窗装饰将不再足够。 全面的合规性协议现在是一项要求。

幸运的是，业内一些人意识到了这一现实，并且有少数 DeFi 项目已经开始实施合规控制以应对监管。 但是，这种准备工作远未普及，这对于希望在未来看到竞争激烈的 DeFi 生态系统的任何人来说都是一个担忧。

POV：现在是 2076 年，政府正在关闭你在蒙大拿州 26 英亩的房产，因为有人在加密推特上发现有人在 10 年前从龙卷风现金中向你发送了 .53 Eth pic.twitter.com/YWWAJGHizY

- John W. Rich Kid (Wendy's Fry Cook) (@JohnWrichKid) 2022 年 8 月 13 日

制度化的幽灵或许可以解释监管机构与行业之间缺乏一致性的原因。 DeFi 的开端是挑衅和离网的，而监管机构最近对该领域的关注表明，他们和他们在大型金融和投资行业的伙伴们发现了一个机会。

这就是他们的兴趣所在：DeFi 融入主流现在是不可避免的。 受到严格监管的机构将合规视为参与 DeFi 领域的先决条件，并且在确信该领域符合监管规定之前，将避免完全拥抱该领域。

投资者对减轻声誉损害并保护他们免受风险的框架也很敏感。 没有投资者愿意将资金投入到 DeFi 项目中，该项目最终因促进与朝鲜等国的活动而被列入黑名单。 在这种范式中，对这些监管问题没有反应的 DeFi 计划的保质期会迅速恶化。

Tornado Cash 传奇表明，未能将监管纳入 DeFi 开发的成本现在太大而无法忽视。 合规活动也不可避免地伴随着成本，但随着 DeFi 的制度化看起来越来越不可避免，正是那些在构建 DeFi 生态系统时积极寻求遵守监管合规的人，才会在其他人陷入困境时踏上增长之路。

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