美国财政部有望监管非托管钱包

作为乔·拜登 (Joe Biden) 应对涉及数字资产的非法金融的更广泛战略的一部分，美国财政部正在着手解决非托管加密钱包的匿名性问题。

遵循两条规则 建议 由金融犯罪执法网络 (FinCEN) 于 2020 年实施，该网络对未托管的交易报告执行 电子钱包把钱转出 美国财政部副部长沃利·阿德耶莫 (Wally Adeyemo) 确认政府机构已经取得了进展，同时还强制银行就涉及非托管钱包的任何超过 10,000 美元的交易收集客户及其交易对手的信息。

在谈到 共识2022，阿德耶莫证实：

“……我们正在努力解决与非托管钱包相关的独特风险……从根本上说，金融机构需要知道他们在与谁进行交易和开展业务，以确保他们不会向犯罪分子、受制裁实体或其他人付款。 对于非托管钱包，我们正在努力为他们提供所需的信息，以避免为此类非法支付提供便利。”

在俄罗斯联邦入侵乌克兰后对其实施制裁后，对非托管钱包的审查越来越严格。 然而，很少有证据表明俄罗斯人使用加密货币来规避此类制裁。

财政部：旅行规则不会侵犯隐私

Adeyemo 没有详细说明，继续描述了旅行规则，该规则将向所有参与交易的金融机构公开加密货币资金的发送者和接收者的真实身份，以保护国家安全。 保安 并执行《银行保密法》。

为了解决对隐私侵犯的担忧，Adeyemo 表示，该机构决心起草有利于更广泛的国家安全目标的法规，同时允许支付技术的创新。

“美国维护国家安全的国际地位和能力在很大程度上取决于我们的全球金融领导地位。 我们政府知道，全球金融体系的未来越来越数字化。”

监管推动来自多个方向

财政部的回应是 行政命令 由美国总统乔拜登为多个政府机构发布，用于研究加密货币。 这些机构包括财政部、证券交易委员会和货币监理署。

行政命令第 7 节 地址 与涉及加密货币的网络犯罪相关的风险以及财政部长和其他六名政府官员向总统提交补充附件的任务，描述了他们对“包括加密货币、稳定币、CBDC 在内的数字资产带来的非法金融风险以及加密货币趋势的看法”非法行为者使用数字资产”在提交给另一个机构国家打击恐怖主义和其他非法融资战略大会的 90 天内。

在向国会提交打击恐怖主义和其他非法融资国家战略的 120 天内，财政部长和其他人需要提交一份协调的跨机构计划，以减轻非法融资的风险。

财政部加入了本周早些时候发布法规草案的参议员辛西娅·卢米斯（R-Wyo）和参议员克尔斯滕·吉利布兰德（D-NY）。 虽然最近推出，但新法案至少要到 2023 年才能真正生效，因为即将举行的中期选举是当务之急。 该法案以目前的形式解释了允许使用哪些类型的稳定币、哪些加密货币属于 CFTC 的管辖范围以及哪些属于 SEC 的职权范围。

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