什么是最重要的 DeFi 协议？

DeFi 是“分散的财务”，一种利用点对点网络、区块链和其他正在开发的技术开展金融业务的方式，以消除中介和中央监督。 在传统的金融系统中，银行和信用卡公司等各种第三方基本上促进了资金从一个人转移到另一个人的每一步。

DeFi 旨在允许这些传输以安全的方式进行，但没有与这些第三方相关的审查——以及成本、隐私问题和偶尔的延迟。

DeFi的工具

DeFi 已成为加密货币爱好者的焦点 随着以太坊网络及其强大的智能合约功能的发展。 DeFi 的支持者利用各种系统来借出、借入和交易加密货币。 其中包括个人代币——尤其是稳定币——以及交易所、网络和去中心化应用程序。

DeFi协议

以太坊和智能合约对 DeFi 的发展至关重要的原因之一是协议。 DeFi 协议只是管理 DeFi 中使用的系统的代码、程序和规则。 通过 DeFi 协议，生态系统中的参与者能够进行交易、借贷、抵押代币等。 所有钱包都必须可以访问这些协议，这样任何参与 DeFi 系统的人都可以遵循同一套规则。

总的来说，DeFi 协议是在以太坊或类似的区块链生态系统上编码到智能合约中的自治程序。 大多数协议试图识别和改进一个或多个传统财务流程。 例如，DeFi 协议可以聚合来自各种去中心化加密货币交易所的数据，以努力整合交易和流动资金池，从而使用户的交易更加直接。

可以理解的是，许多 DeFi 协议使用高度复杂的程序来简化和增加可访问性。 在比较不同的协议时，一个可能有用的指标是总价值锁定 (TVL)。 TVL 是指由特定应用程序保护的代币基础供应总量。 TVL 截至 2022 年中期最大的 DeFi 协议是 MakerDAO，截至当年 7.5 月，TVL 超过 XNUMX 亿美元。 该协议使用户能够借入和借出加密代币。 用户锁定自己的加密资产以换取称为 DAI 的稳定币的代币。 参与者可以借贷，而 MakerDAO 协议使用智能合约清算贷款并出售抵押品以支持 DAI 的稳定性。

DeFi 协议的一个惊人之处在于它们的范围之广. 有一些协议允许用户将资产从一个区块链网络转移到另一个区块链网络，交换各种挂钩资产，创建自己的流动资金池，接受和提供贷款等等。 DeFi 协议甚至允许用户将钱存入储蓄账户替代品，或进行风险更高的高级投资，如衍生品。

一些最受欢迎的 DeFi 协议

除了 MakerDAO，其他一些最著名和最受欢迎的 DeFi 协议包括：

• AAVE： AAVE 是一种借贷协议，它有自己的原生代币，也称为 AAVE。
• UniSwap： UniSwap 是在 DeFi 领域运营的去中心化交易所。 用户可以通过提供流动性来赚取原生 UNI 代币。
• 曲线： Curve 是一个流动性聚合器，汇集了具有相同挂钩的资产，例如稳定币。
• 0x 协议： 0x 允许用户将资产从以太坊转移到费用往往较低的 Polygon。
• 复合： Compound 提供存在于中央金融系统之外的借贷能力。 这是一个分散的市场，让用户有机会锁定加密资产以参与贷款市场。

备忘单

• DeFi，或去中心化金融，旨在将传统金融系统转移到点对点网络，以消除第三方控制。
• DeFi 的关键是一组不断增加的协议，这些协议是为 DeFi 参与者管理特定系统的规则。
• 总价值锁定 (TVL) 是用于衡量不同 DeFi 协议的健康状况和规模的关键指标。
• 截至 2022 年中期，最大的 DeFi 协议是 MakerDAO，TVL 超过 7.5 亿美元。
• DeFi 协议允许用户借贷、在储蓄账户替代方案中存钱、投资衍生产品等等。