作为增长最快的 DeFi 项目之一，Yearn.finance 催生了一系列核心产品，为加密资产提供被动收益。
Yearn.finance 成立于 2020 年 XNUMX 月，已成为新兴市场的主要参与者之一。 分散式金融（DeFi） 提供服务的空间，例如 绑架，贷款聚合和收益产生 以太坊区块链. 该项目拥有最人性化的自动加密交易服务，使用其原生 ERC-20 向往金融（YFI) 加密货币，以激励那些通过 Balancer 和 Curve DeFi 等任何受支持的平台将其加密代币锁定在 Yearn.finance 合约中的人。
由于其所有协议都在以太坊区块链上运行，Yearn.finance 由开发人员管理，这些开发人员根据 YFI 持有者投票支持的治理提案行事。 以简化流程为愿景而精心打造 投资 DeFi 产品，Yearn.finance 平台还为其用户提供了投资其他 DeFi 协议的能力，此外还可以赚取与其持有的 YFI 成比例的平台费用。
Yearn.finance 的幕后黑手是谁？
A 加密货币和 DeFi 领域的资深人士, Andre Cronje 在没有通过公共或私人方式筹集任何资金的情况下启动了 Yearn.finance 协议。 相反，软件架构师依靠他超过 XNUMX 年的软件开发经验先启动协议，然后再启动 向散户投资者发行 YFI 代币，目前限制为最大供应量 36,666 个代币。
除了 Cronje 采用的极为罕见的方法外，Yearn.finance 平台还受益于他之前作为 Keep3r 网络创始人 以及他与著名的 DeFi 项目的联系，其中包括 动力池、Hegic、Cover、Pickle、Cream V2、SushiSwap 和 Akropolish 等。 与其他创始人不同，Cronje 在 Yearn.finance 协议推出之前并没有为自己保留任何 YFI 代币，他认为 真正去中心化的基于区块链技术的平台 不应该让创始人坚持并决定其未来的方向。
事实上，Yearn.finance 的历史可以追溯到他在过去五年中为世界上没有银行账户的人群推出具有成本效益的金融产品所做的努力，并且深受他在非洲实现这一目标的努力的影响. 通过选择专注于在 Yearn.finance 平台上为开发者、合作伙伴和投资者的整个 DeFi 生态系统创造价值，Cronje 为许多加密货币企业家提供了如何为大众构建 DeFi 产品的新视角。
什么是 Yearn.finance (YFI)，它是如何运作的？
建立在 燕窝块，Yearn.finance 协议消除了对银行等金融中介的需求，并为加密投资者和代币持有者提供了访问其一系列借贷和交易服务的权限，包括 Vaults、Zap、Earn 和 APY。 Yearn.finance 协议可以部署其 聪明的合同 在以太坊区块链以及其他 分散交流 对其进行操作。 Yearn.finance 通过简化的 Web 界面提供，是 DeFi 世界的一项激进实验，其唯一目标是为用户最大化加密资产的回报。
其产品中最复杂的是 Vaults 产品，它充当某种共同基金，拥有 50 多个不同的 Vaults 或 放样池 供 Yearn.finance 的用户存入他们的代币。这些 Yearn.finance 保险库基本上是其他 DeFi 项目（如 Convex Finance 和 Compound Finance）的投资策略，预编程逻辑决定何时转移资金，代码自动化决定收益产生和再平衡过程。 用户还可以从 Yearn.finance 对每笔与保险库相关的交易征收的较低 gas 成本和低交易费中受益。
Yearn.finance 的第一个产品 Earn 产品依赖于 Aave 上的利率变化， dYdX 和 Compound 协议，让其用户始终受益于最优惠的利率。 一个借贷聚合器，原则上，Earn 允许 Yearn.finance 的用户将他们的加密代币分配给其中一个或所有这些 流动性协议 并获得比传统金融工具更高的利率。 对于那些投资于稳定币如币安美元（BUSD）、美元硬币（USDC），系绳（USDT)、TrueUSD (TUSD) 或 Dai (戴)，Zap 产品使他们能够在 Curve Finance 平台上的流动资金池之间进行交换，并只需单击一下即可使用几乎任何代币存入 Yearn.finance 的任何金库。
这不仅可以节省成本和时间，还可以简化整个任务，因为许多单独的交易都与 Yearn.finance 的编码相结合。 该平台还提供其年度百分比收益率（APY）工具，该工具汇总了各种提供的利率 DeFi借出协议 一目了然，从而帮助加密货币投资者在正确的平台上缩小范围以进行进一步投资。
您可以使用 Yearn.finance 做什么？
Yearn 平台适合所有人——投资者、开发人员，甚至是其他有兴趣与 Yearn.finance 合作的 DeFi 项目。 对于加密投资者来说，Earn、Zap 和 APY 产品帮助他们借出他们的加密资产或将其交易以获得短期收益，所有这些都是为了增加他们获得被动收入的机会。 Zap 和 APY 在用户使用 Earn 产品时有效地提升了用户体验，本质上是一种 产量农业 工具，在 Aave、dYdX 或 Compound 借贷协议中获得最高利率。
另一方面，Vaults 向用户介绍了一种使用 Yearn 平台的自动执行代码进行积极投资的革命性方式，模仿传统共同基金的运作方式，为投资者获取最佳回报。 通过使用 Yearn.finance 平台运行其 聪明的合同 在 Balancer 和 Curve DeFi 交易平台上，用户可以享受收益优化器的方方面面，而不必担心内部运作。 通过这种方式，Yearn.finance 也是一个 DeFi 收益聚合器，但设计简单，旨在最大化投资者回报，并为所有 YFI 代币持有者的利益服务。
使用 Solidity 编程语言编写的，对该语言有相当了解的用户甚至可以透明地看到每个保险库的代码如何将借出的代币进一步投资到不同的 DeFi 协议中。 对于开发人员，Yearn.finance 提供创建自定义保险库策略的功能，然后在安全农业委员会获得批准后进行同行评审、在生产环境中进行测试并上线。 Yearn 平台详细说明了开发人员需要遵循的各种程序，包括这些智能合约的命名约定和操作程序。
对于其他 DeFi 项目，Yearn.finance 表现出了强烈的合作热情，因为该平台致力于 构建 DeFi 的未来 每个人都可以从任何地方访问任何服务或协议。 此外，Yearn.finance 与 第 2 层 Optimism 协议 2022 年 XNUMX 月，是其倾向于建设的一个例子 跨链互操作性 并努力提高其用户的资本效率。
Yearn.finance 安全吗？ YFI 是一项好的投资吗？
凭借为 YFI 代币持有者提供的权利 对社区提交的提案进行投票，Yearn.finance 具有真正去中心化 DeFi 项目的所有特征，该项目将代币持有者的利益放在首位。 被称为 Yearn 改进提案 (YIP) 的任何成员都可以在 Yearn.finance 的治理论坛上发起 YIP，如果大多数成员支持它，YIP 将通过 YFI 治理抵押模型进行正式投票。
所有 YFI 持有者都有资格对这些 YIP 进行投票，无论是关于新的保险库、治理机制的改变，甚至是对当前费用结构的改变。 然而，正如创始人 Andre Cronje 所承认的那样，DeFi 存在风险，甚至在返回推出 Yearn 平台之前曾短暂退出该领域。 话虽如此，尽管尽一切努力确保 Yearn 平台透明地运行，但用户确实面临着因市场条件波动而遭受损失的中等风险。 YFI 加密货币也受到交易波动、市场情绪变化和 大型机构交易者的投机活动.
也就是说，正如在一段时间内取得成功的各种区块链项目所看到的那样，投资者可能会选择持有他们持有的 YFI 受益于长期的价格升值. 随着巅峰 总价值锁定（TVL） 在 Yearn.finance 协议达到 6.91 亿美元的高位中，Yearn 平台被认为是现有增长最快的 DeFi 协议之一。 考虑到它提供的利益范围及其治理模型中采用的诚实性质，Yearn.finance 可以算作后大流行时代出现的最重要的 DeFi 投资平台之一。
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资料来源：https://cointelegraph.com/news/what-is-yearnfinance-yfi-and-how-does-it-work