资金转移条例 (TOFR) 是欧盟议会、理事会和委员会于 29 月 XNUMX 日达成的初步协议的主题。欧盟为加密货币监管制定的监管框架包括 TOFR。
欧盟为加密转移追踪定下基调
由于欧盟，犯罪分子将发现更难使用加密货币进行非法活动。 理事会主席和欧洲议会的谈判代表已就通过包括加密货币资产的转移来更新管理必须与金融转移一起提供的信息的法规的提议达成临时协议。
该协议扩大了传统金融“旅行规则”的使用范围，以涵盖加密资产的转移。
如果对洗钱和恐怖主义融资进行调查，将要求加密资产服务提供商 (CASP) 将此信息提供给有关当局。
议会谈判人员确保按照之前的计划，对小额转账没有最低金额或豁免，因为加密资产交易只是避免了激活可追溯性要求的现有门槛。
欧盟立法者欧内斯特·乌塔松（Ernest Utasun）在一份声明中提到了临时协议。 系列推文 作为对“不受监管的加密货币狂野西部”的回应。
通过新协议，欧盟将能够解决与这些新技术相关的洗钱和恐怖主义融资的危险，同时保持竞争、保护客户和维护内部市场的金融完整性。
“长期以来，加密资产一直受到我们执法部门的关注，”负责谈判规则的欧盟主要立法者之一 Assita Kanko 在一份声明中表示。 “滥用加密资产将变得更加困难，无辜的交易者和投资者将得到更好的保护。”
相关阅读 | 欧洲中央银行发布关于比特币的风险报告，将加密货币与郁金香狂热进行比较
非托管钱包
这些规定还将适用于由 CASP 控制的托管钱包与所谓的非托管钱包（私人用户持有的加密资产钱包地址）的交易之间的交互。
如果客户向自己的非托管钱包发送或接收超过 1000 欧元，CASP 必须确认该钱包确实为客户所有或在客户的有效控制之下。
立法者 三月份说的 他们希望显着扩大该法案的范围，以包括与非托管数字钱包的交易，或那些不是由许可的加密货币交易所或其他受监管的服务提供商运营的交易，并将所有交易信息报告给当局，无论风险如何。
BTC/USD 跌破 20 万美元。 资源： TradingView
在没有提供者的情况下进行的个人对个人的转移，例如在比特币交易平台上进行的转移，或在代表自己运营的提供者之间进行的转移，不受这些要求的约束。
在法规获得最终批准之前，欧盟机构正在研究技术方面。 周四晚些时候，谈判还计划完成一项单独的协议，以制定一套全面的加密货币法律，称为加密资产市场或 MiCA。
它们是欧盟倡议的一部分，该倡议旨在在价值暴跌、抹去财富、引发怀疑并引发更多监控的呼声之际领导世界驯服流氓加密货币市场。
相关阅读 | 为什么欧盟投票反对事实上的比特币采矿禁令
Getty Images 的特色图片和 tradingview.com 的图表
资料来源：https://bitcoinist.com/eu-agrees-on-new-crypto-aml-laws-for-crypto-trans/