为什么是区块链？ 美国银行因未能披露期权头寸而被罚款 5 万美元

金融投资公司美国银行 (BofA) 因未能披露涉及约 5 万个不同场外期权头寸案件的细节而被罚款 7.42 万美元， 路透社周一报道.

场外交易（OTC）期权是指买卖双方之间的金融衍生品交易。 借助此功能，投资者可以做多或做空头寸。

FINRA 对美国银行处以 5 万美元的罚款

监管约 3400 家金融机构的美国监管机构金融业监管局 (FINRA) 要求其管辖范围内的所有公司向其“大型期权头寸报告”平台报告。 这意味着持有超过 200 份多头或空头合约的公司需要履行既定的任务。

在声称美国银行没有做出足够的准备来满足 2014 年至 2020 年的要求后，FINRA 对这家美国投资公司处以 5 万美元的罚款。 监管机构补充说，此类行为“更难监控市场是否存在可能的操纵行为”。

声明补充说：“美国银行证券的倒闭发生在 2009 年至 2020 年 26 月，其中包括 20 个期权头寸超出适用规模限制 2,900% 至 XNUMX%。”

美国银行回应

在评论未能披露所需信息的原因时，美国银行提到该故障源于“报告过程中未检测到的系统问题”。

据报道，这家跨国投资银行没有“承认或否认同意和解的不当行为”。 该银行还纠正了导致收费的错误，并表示已在其系统中添加了“数据质量检查”，以确保遵守 FINRA 的规定。

区块链——更好的选择？

在各种用例中 blockchain，该技术旨在解决现实世界金融机构的几个问题。 区块链的显着特点之一是它的透明度，它允许所有各方 访问交易历史 在网络上。

金融机构可以采用区块链技术来提高透明度，从而使审计人员更容易审查记录。 有趣的是，一些银行，如摩根大通、高盛和 法国巴黎银行 已经在这个方向上处于领先地位。

2021 年 XNUMX 月，摩根大通宣布采用区块链进行国际汇款，以提高透明度、速度和成本。

高盛 还采用了基于区块链的平台来促进债券和其他证券的交易。

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