伊丽莎白·沃伦 (Elizabeth Warren) 提出了一项打击加密货币洗钱的两院制法案； 与奥利里发生冲突

参议员伊丽莎白·沃伦 (Elizabeth Warren) 正试图通过两党合作打击洗钱活动 cryptocurrency 随着联邦检察官努力将行业通过国会 Sam Bankman-Fried，一位前加密货币宠儿，身陷囹圄。

根据沃伦办公室的说法，这位马萨诸塞州民主党人将与堪萨斯州共和党参议员罗杰马歇尔合作，于周三推出新立法，旨在通过允许使用数字资产进行洗钱来消除金融系统缺陷，这些缺陷使国家安全面临风险。

由于时间限制，Warren-Marshall 加密立法不太可能在本届国会获得通过。 当新国会就座时，该法案将需要重新提出。

通过要求加密货币公司遵循适用于银行和传统企业的相同规则，该努力旨在创造公平的竞争环境。

沃伦在给 CNN 的独家声明中说，

我一直在参议院就这些数字资产漏洞的危险敲响警钟，我正在以两党合作的方式努力通过常识性加密立法，以更好地维护美国国家安全。

沃伦提到了 FTX 丑闻，他说由于一个重要的加密平台的破产和对其前任首席执行官的刑事起诉，数字资产“在整个政治领域受到严格审查”。

就在加密货币交易所 FTX 前首席执行官 Bankman-Fried 一天后， 被控洗钱和许多其他联邦罪行，沃伦和马歇尔发起了他们的竞选活动。 当局声称 Bankman-Fried 参与了一项国际计划，以欺骗和误导客户、投资者、贷方和竞选融资系统。

通过试图使数字资产生态系统符合全球金融体系中当前的反洗钱系统，被称为“数字资产反洗钱法”的新法案将打击洗钱活动。

拟议的立法将指示财政部的金融犯罪执法网络 (FinCEN) 将矿工、验证者和其他人归类为货币服务业务。 反过来，《银行保密法》中的“了解你的客户”(KYC) 要求将扩展到加密货币行业。

今年早些时候，美国财政部就勒索软件黑客、毒贩和欺诈者使用数字资产洗钱非法所得发出警告。 此外，朝鲜、伊朗、俄罗斯和其他国家据称正在使用加密货币洗钱，甚至规避制裁。

在 11 年 2001 月 XNUMX 日的恐怖袭击之后，马歇尔在一份声明中说，

我们的政府实施了有意义的改革，帮助银行切断了美国金融体系中的不良行为者。

此外，该法案将迫使监管机构推进新的限制措施，以弥补数字钱包的漏洞，使用户能够避免制裁和反洗钱检查。

它将特别指示 FinCEN 完成并实施一项最初于 2020 年提出的规则，该规则将要求银行和货币服务提供商确认客户和交易对手的身份、维护记录并提交与非托管相关的报告 钱包 或位于不遵守《银行保密法》的国家/地区的银行。

法律还包含以下要求：

• 禁止银行和其他金融机构处理或从事涉及增强技术的交易 匿名，例如数字资产混合器，以及自己使用此类技术。
• 通过要求通过离岸账户交易价值超过 10,000 美元的数字资产的美国人向国税局提交报告，将数字资产纳入银行保密规则对外国银行账户的报告要求。
• 指导监管机构建立货币服务业务的合规检查和审查程序，以加强对《银行保密法》合规性的执行。
• 通过要求自助服务亭所有者和管理者提交和更新其所在位置的物理地址，禁止使用 ATM 获取数字资产。

Bankman-Fried 指控中令人震惊的信息强调密码学仍然是金融世界的狂野西部。 然而，不确定 FTX 丑闻是否足以说服国会采取重大行动。

目前存在重大立法障碍

尽管对 FTX 存在各种“指责”，但 BTIG 政策研究主管 Isaac Boltansky 告诉 CNN，要看到国会很快通过全面的加密货币改革“极其困难”。

Boltansky 说，国会山上的每个人都同意 Bankman-Fried 是个小偷，但当我们谈正事时，很明显仍然存在立法障碍和障碍。

根据 Boltansky 的说法，这些挑战包括管辖权争议和“国会往往关注时间相对较短的现实”。

然而，他补充说，一项针对稳定币或洗钱的更有针对性的立法计划可能会在明年成功通过国会。

Warren 和 O'Leary 在 FTX 听证会期间就加密货币是否促进洗钱存在分歧

在周三的参议院银行委员会听证会上，千万富翁投资者和 FTX 付费发言人凯文奥利里为自己辩护 cryptocurrency 反对持怀疑态度的立法者。 有一次，奥利里与马萨诸塞州民主党参议员伊丽莎白沃伦就制止洗钱的规则进行了反复。

作为对 O'Leary 立场的回应，在听证会上，她就他反对监管的问题与他对质：

O'Leary 先生，尽管在 FTX 的崩溃中损失了 10 万美元，但我知道您是加密货币的坚定支持者。 不过，您是一位经验丰富的投资者。 您是否认为加密货币的潜在优势是如此引人注目，以至于我们应该接受比我们对银行、经纪人和西联汇款的要求更宽松的反洗钱法规和加密公司的合规性？

奥利里驳斥了沃伦关于数字资产比传统货币更容易大规模洗钱的说法，尽管他早些时候在听证会上表示他认为加密货币应该受到监管。 他说：

不，我认为应该应用管理与经纪交易商相关的交易所当前股票和债券交易的监管框架。 那并不难。 它已经在其他国家付诸实践。 因此，参议员，我不同意你关于它使洗钱变得更容易的说法。 自从 1960 年代美元被装在行李袋中从 Piper 飞机上扔出以来，货币一直被用于贩毒计划。 美元也经常被犯罪分子使用。

沃伦正要说更多的话打断了他：

我很欣赏你的观点，即每个人都试图参与洗钱活动。 恐怖分子就是这样做的。 这就是制药公司，呃，毒贩所做的。 这就是像伊朗和朝鲜这样的国家所做的。 我想说的唯一一点是，反洗钱规则是否应该像适用于银行、股票经纪人、信用卡公司和西联汇款一样适用于加密货币？ 而且，我认为你对此的回答是肯定的，对吧？

奥利里回应：

不！ 不是的。 我只是说，如果你知道你的客户在交易双方都有规则，并使用受监管的加密货币，比如 USDC，你就能在一夜之间解决这个问题，参议员。

在宣传她自己的数字资产监管法案之前，沃伦表示她理解奥利里的立场，即加密货币应该像股票或债券一样受到监管。 沃伦坚定地为她的法案辩护，声称“流氓国家、寡头、毒枭和人口贩子正在使用数字资产来清洗数十亿美元的被盗资金、逃避制裁和资助恐怖主义。”

她坚持认为，该立法将保证相同的标准适用于类似的金融交易。 “加密行业应该像银行、经纪人和西联汇款一样遵循常识性规则。 为了更好地保护美国国家安全，两党法案将有助于堵住加密货币洗钱漏洞并加强执法。”

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