加密货币是一项好的投资吗？ 2023 年智能加密投资终极指南

投资是您可以为您的财务未来做的最重要的事情之一——它可能既有益又令人不安，尤其是有这么多可供探索的选择和似乎无穷无尽的信息需要考虑。 从哪里开始？ 这可能是模棱两可的，但只要有一点知识和周密的计划，任何人都可以开始通过投资为他们的财务未来打下坚实的基础。 

近年来，互联网的发展、技术进步和加密货币的出现彻底改变了投资观点，并引入了几个独特的元素。 在我们深入了解加密投资的细节之前，让我们先从加密货币的基础开始。

加密货币概述

加密货币是使用加密技术进行安全金融交易的数字或虚拟货币。 他们在去中心化平台（the blockchain)，这意味着任何政府或金融机构都无法控制它们。

第一种加密货币比特币创建于 2009 年，旨在成为一种点对点电子现金系统，允许在线支付直接从一方发送到另一方，而无需第三方干预。 加密货币使用区块链技术，这是一种去中心化、高度安全且防篡改的分类账，可记录跨计算机网络的交易。

此外，各种加密技术有助于确保交易的安全性和区块链的完整性。 这些技术包括使用公钥和私钥进行身份验证，以及使用哈希算法来确保区块链中数据的完整性。

通常，加密货币可以是硬币或代币。 像比特币这样的硬币， 以太币、BNB、Solana 和 TRON 是独立的货币，它们利用自己的原生区块链，可以用作一种支付形式或价值存储。 Altcoin 是您可能已经使用过或以后会使用的术语——它指的是比特币以外的其他硬币。

另一方面，代币建立在现有区块链之上，代表特定的资产或效用。 代币的一些例子包括 Tether (USDT)， Binance 美元 (BUSD)、Dai 和美元硬币 (USDC)——它们是与美元等特定法定货币的价值挂钩的稳定币。 硬币或代币可以存储在虚拟钱包中。 

你想了解更多关于加密货币、区块链、 DEFI， 和更多？ 看看我们的 加密101 指南。

加密货币是一项好的投资吗？

即使投资者通常将大部分（如果不是全部）资金损失在欺诈计划中，投资加密货币是否明智？ 尽管迄今为止出现了令人难以置信的波动以及加密货币百万富翁一夜之间赚取或损失数百万美元的故事，但明智的投资者是否仍会考虑投资市场？

波动和消极情绪不会消失，但巨大回报的潜力是不可否认的。 以下是加密货币可能是一项不错投资的原因：

高投资回报的潜力： 一些加密货币过去为投资者提供了非常高的回报，未来可能会继续这样做。

分权： 加密货币是分散的，这意味着它们不受任何政府或金融机构的控制。 这可以使他们更能抵抗审查和欺诈。

越来越多的采用： 加密货币作为一种合法的支付方式正变得越来越被广泛接受，这可能会导致对它们的需求增加并可能导致价格上涨。

都是很好的理由，对吧？ 

请记住，加密货币的价值可能会在短期内发生巨大变化； 因此，您可能会损失全部或相当大一部分投资。 因此，在决定是否投资加密货币之前，请仔细考虑您的财务状况和风险承受能力。

如果……你不应该投资加密货币

你消息灵通

加密货币无疑提供了许多好处，但也被视为由于前所未有的波动而等待破裂的泡沫。 对于不熟悉它们的人来说，加密货币的整个概念可能很复杂且令人困惑。 在大多数情况下，投机多于投资，时机是一个很大的因素。

随着一些好消息或市场上的积极情绪，柴犬的价格可能会暴涨。 另一方面，仅仅是谣言或推文可能会导致代币在短短几个小时内失去数周和数月积累的所有收益。 如果您不完全了解加密货币的工作原理，只是想快速获利而没有掌握生态系统的概念，那么您应该避免加密货币投资。

你认为它保证长期利润

快速免责声明： 特定的加密货币，如 BTC，在长期内产生了巨大的投资回报率。 在比特币于 2009 年推出后买入并持有该资产约 11 至 12 年的投资者将获得超过 17 万％的惊人利润。 

另一方面，那些在 2021 年的任何时候购买 BTC，希望该代币能推高至 100 万美元的人，将对该代币的长期盈利能力有不同的看法。 这只是一种情况； 其他几个加密货币项目在推出的前几周大获成功，4 年多后，投资者仍未收回资金，更不用说获利了结。 

底线是什么？ 尽管越来越受欢迎，但与具有长期盈利历史的股票相比，加密货币尚未证明自己是可行的长期投资。 例如，几个世纪以来，黄金已被证明是可靠的价值保管人，但加密货币呢？ 没有人能预知未来会怎样。 换句话说，没有长期的保证，你必须勇敢地探索这些未知的水域。

您没有意识到安全漏洞 

与所有数字资产一样，加密货币容易出现各种安全漏洞。 

• 黑客可以将存储加密货币的交易所或钱包作为目标，并窃取资金。
• 加密货币可能容易受到“网络钓鱼”攻击，攻击者会创建一个看起来像合法加密货币交易所或钱包的虚假网站，并诱骗用户输入他们的登录凭据，从而让犯罪者窃取他们的资金。
• 加密货币可能容易受到“虚假质押”攻击，在这种攻击中，犯罪者会创建许多虚假的加密货币地址，以虚假地增加质押的加密货币的余额。
• 加密货币可能容易受到“51% 攻击”，在这种攻击中，一群矿工控制了加密货币网络上超过 50% 的计算能力，并且可能会逆转交易或双花硬币。

加密货币投资并非一帆风顺。 因此，如果您不知道潜在的漏洞以及如何避免它们，您最好不要投入资金。

加密货币是一种安全的投资吗？

所以，你在想，“加密货币安全吗？” 

与任何投资一样，投资加密货币也存在一定程度的风险。 加密货币的价值可能会大幅波动，您可能会损失所有投资。 此外，该行业仍在发展，但缺乏监管，使其更容易受到欺诈和其他犯罪活动的影响。

然而，许多人认为加密货币有可能成为一种安全且有利可图的投资。 您可以采取一些步骤来降低投资加密货币的风险。 例如，您应该彻底研究您正在考虑投资的特定加密货币及其背后的公司或组织。 您还应该通过投资各种资产而不是只投资一种来使您的投资组合多样化。

加密货币是否是一种安全的投资取决于您个人的风险承受能力和投资目标。 在做出任何投资决定之前，必须考虑所有潜在的风险和回报。

有多少种加密货币？

我们已经确定加密货币可以是硬币或代币。 此外，它们可以分为以下几类：

• 实用代币： 这些是授予对特定产品或服务的访问权限的令牌。
• 安全令牌： 这些是代表公司或资产的投票权或所有权的代币。
• 支付代币： 这些是用于在其本机平台内外购买商品或服务的代币。
• 兑换代币： 这些是交易所的原生代币，例如 Binance Coin、KuCoin、CRO（Crypto.com 的代币）等。 
• 稳定币： 这些是与特定资产价值挂钩的加密货币，例如法定货币或商品。
• 不可替代代币（NFT）： 这些是代表一种独一无二的资产的独特代币，例如数字收藏品或艺术品。
• 去中心化金融 (DeFi) 代币： DeFi（去中心化金融）令牌是一种数字资产，可促进 DeFi 平台上的交易。
• 隐私代币： 这些代币允许用户在不向公众透露个人信息或交易历史的情况下进行交易。 隐私令牌的一些示例包括 Monero (XMR)、Zcash (ZEC) 和 Dash (DASH)。
• 资产支持代币： 这些是由实物资产支持的数字代币，例如房地产或黄金或石油等商品。 它们代表标的资产的所有权，它们的价值与资产的价值挂钩。

最广泛接受的加密货币类型是什么？

加密货币越来越受欢迎，如今市场上的加密货币（硬币和代币）数量超过 22,000 种。 以下是最广泛接受的加密货币类型。 

比特币，通常被称为“数字黄金”，创建于 2009 年，是迄今为止最广泛接受的加密货币类型，市值超过 300 亿美元。 该硬币被广泛接受，因为它是第一个也是最知名的加密货币，并且拥有庞大而活跃的用户群。 BTC 也被广泛接受，因为它具有相对较高的流动性，这意味着在交易所买卖相对容易。

比特币的供应量有限，最多将创建 21 万个比特币。 随着时间的推移，这种有限的供应以及对比特币不断增长的需求帮助推高了加密货币的价值。 BTC 最初旨在用作可以在线匿名买卖的货币，但此后它作为一种投资工具比作为一种货币本身更受欢迎。

以太坊是另一种在全球广泛使用的加密货币。 以太坊由 Vitalik Buterin 于 2015 年创建，他还创建了称为“智能合约”的底层区块链技术，允许用户在网络上构建和部署去中心化应用程序或“dApps”。

这些 dApp 可以编程为在满足特定条件时自动执行特定操作。 例如，可以对 dApp 进行编程，以促进像 ETH 这样的数字资产的交换，或者代表像贷款协议这样的金融合同。 这些特性使以太坊对广泛的用户具有吸引力，并为其广泛接受做出了贡献。

以太坊网络的原生代币称为以太币（ETH）。 以太被用作数字货币，也被用作一种支付形式，以补偿网络参与者的计算工作。 ETH 是排名第二的加密货币，市值超过 150 亿美元。

USDT（Tether）是一种旨在成为稳定币的加密货币，这意味着它的价值应该与特定资产或资产组的价值挂钩。 就 USDT 而言，它所挂钩的资产是美元。 这个想法是，一个 USDT 应该始终价值大约一美元，使其成为一种稳定的价值储存手段。 这对想要比其他加密货币更稳定的价值存储的用户特别有吸引力，因为其他加密货币可能非常不稳定。

Tether USD (USDT) 因其广泛采用而被广泛接受，尤其是在加密货币交易所。 USDT 通常用于在交易所之间存储和转移价值，允许交易者在交易所之间转移资金而无需实际转移基础资产。 这比直接转移资产更方便、更快捷，尤其是当资产交易量较低或其他原因难以转移时。

哪种加密货币最适合投资？

鉴于在撰写本文时加密货币市场仍处于熊市季节，现在似乎是以大幅折扣购买可靠加密项目的好时机。 BTC 和 ETH 等大市值代币已从历史高点下跌超过 75%，这意味着这些资产的当前价格对您来说可能是一个有吸引力的切入点，也是使您的投资组合多样化的途径。

根据当前市值、上涨潜力、之前的历史高点和生态系统发展情况，以下是 2023 年最值得购买的一些加密货币。

• BTC——以巨大的折扣出售

比特币在加密资产中市值最高、采用最广泛，位居 2023 年投资加密资产榜首。2021 年，BTC 经历了旷日持久的牛市，并于同年 69,000 月数字货币突破 1 美元时结束。 认为该资产的价格在 2009 年低于 XNUMX 美元就证明了其高回报的潜力。

在撰写本文时，BTC 的交易价格在 16.9 万美元至 17.4 万美元之间。 将资产的当前价格与其当前的 ATH 进行比较，可为投资者和交易者提供约 75% 的惊人折扣。 根据 比特币价格预测，比特币预计到 60 年将重新夺回 2025 万美元大关——涨幅超过 230%。 此时，您可能会问自己，“我应该在比特币上投资多少？” 仅在您可以承受损失的情况下进行投资，因为不能保证您会获利。

• BNB——币安生态系统的原生代币

鉴于 BNB 的当前价值，这可能是 2023 年最适合投资的加密货币之一。BNB 目前的交易价格在 275 美元至 285 美元之间，并且 BNB价格预测 自 600 年 2023 月的 ATH 为 690.93 美元以来，预计该代币的市值将在 2021 年首次达到 60 美元。现在可能是以 XNUMX% 的折扣购买的好时机。

BNB 是原生代币 Binance 生态系统，按交易量计算最大的点对点加密交换。 BNB 成立于 2017 年，旨在为其交易所用户提供低成本的交易费用。 此后，币安开发了大量产品和服务，其中许多产品和服务为 BNB 提供了补充用例，从而扩大了代币的使用范围。

为了与传统区块链进行正面竞争，币安团队开发了币安智能链，并确保链上上线或将上线的项目与 BNB 配对，所有交易费用均以 BNB 结算。 这类似于以太坊区块链的情况，其中 ETH 也与项目配对并用作交易费用的结算，以确保该代币具有现实世界的应用并保持需求。 鉴于 BNB 的基本面和生态系统的持续发展，BNB 有望成为一项出色的长期投资。

• ETH——投资智能合约区块链

以太坊 (ETH) 不仅仅是一种数字货币； 它拥有加密货币领域最大、最活跃的开发者社区之一。 这很重要，因为区块链的成功在很大程度上取决于构建在其上的应用程序的质量和数量。 以太坊网络托管了数以千计的项目（包括元宇宙项目）及其 ERC-20 代币，凸显了其合法性。 

当代币在网络上传输时，费用以 ETH 结算，确保代币在现实世界中具有实用性，从而增加更广泛的加密市场的需求。 此外，以太坊基金会正在积极研究和开发以太坊，包括研究以太坊 2.0 等扩展解决方案。 这项研究和开发可能会导致以太坊网络的改进，从而增加 ETH 的价值。

ETH 的交易价格比 60 年牛市的历史高点低 2021%。 ETH价格预测 预计到 2000 年最高价值将超过 2023 美元，到 2026 年将恢复到 ATH。随着以太坊权益证明的迁移，社区可以期待更大的可扩展性、更低的费用和更快的交易速度，所有这些都将推动需求和 ETH 的价格。

上面的加密项目列表绝不是详尽无遗的。 其他项目包括XRP、Uniswap、Shiba Inu、AVAX、SOL等。

哪种加密货币最适合长期投资？

有数以千计的加密资产，其中一些资产的价值高于其他资产。 要找出哪些最适合长期投资，我们需要看看是什么让它们成为投资资产。

最重要的是对货币的需求。 想要使用它的人越多，它的价值就会越高。 这被称为“网络效应”，这就是 Facebook 或 Uber 如此有价值的原因——它们拥有众多用户，因此与用户不多的竞争对手相比，它们可以收取更低的费用。 

另一个重要因素是流动性——这意味着如果你想把加密货币花在加密货币本身以外的其他东西上（比如购买杂货），你可以轻松地将你的加密货币转换成美元或英镑等现实世界的货币。 您还想查看代币或代币的市值、基于历史的潜在上行空间、长期项目目标和当前定价机制（是否被低估？）。 

检查这些标准的资产包括 比特币 (BTC)、以太坊 (ETH)、Solana (SOL)、Avalanche (AVAX)、Cosmos (ATOM)、Polygon (MATIC) 和 卡尔达诺 （ADA）, 仅举几例。 最后，在决定投资哪种加密货币之前，请务必考虑您的投资目标和风险承受能力。

如何确定哪种加密货币对您来说是最明智的投资

您可能已经在问自己，“我应该投资加密货币吗？” 喘口气; 让我们带您了解一些重要的事情——为您找到最好的加密货币投资！

以下是寻找最佳加密货币投资时需要考虑的一些因素：

第 1 步：了解团队 

研究加密货币背后的团队，确保他们拥有成功开发硬币所需的专业知识和经验。

第 2 步：调查用例 

寻找正在积极开发并具有明确用例的加密货币。 这可能表明该代币有机会获得长期成功，而不仅仅是成为拉高出货计划的垃圾币。 如果没有特定的用例，它很可能是炒作币。

第 3 步：确定流动性

确保硬币或代币在流动性高的大型交易所进行交易，使买卖硬币更容易。 如果流动性低，你就很难进行交易以换取其他加密资产。

第 4 步：了解市值是否高

投资具有高市值的加密货币通常是一个好主意，因为这些资产更稳定且采用率更高。

第 5 步：确定社区是否 活跃

寻找具有强大和活跃社区的加密货币，这可以表明硬币的受欢迎程度和增长潜力。

你今天应该投资加密货币吗？

投资加密货币是一项高风险、高回报的提议。 在投资加密货币之前，了解其运作方式、涉及的风险和潜在回报至关重要。 加密货币的一个关键特征是它具有高度波动性，这意味着货币的价值可以在短时间内大幅波动。 这既是风险也是机遇，因为价格可能会快速上涨或大幅下跌。

除了波动性之外，还存在与安全、监管和市场相关问题相关的风险。 例如，加密货币的价值可能会受到黑客攻击或法规变化的影响，并且特定加密货币的市场可能相对较小且流动性差，这使得买卖大量货币变得更加困难。

话虽如此，如果你愿意接受风险，投资加密货币也有潜在的回报。 一些人认为，加密货币有可能颠覆传统金融系统，并可能在未来成为一种被广泛接受的支付方式。 此外，由于许多加密货币的数量有限，一些投资者认为，随着对它们的需求增长，这些货币的价值会随着时间的推移而增加。

看看今天市场上的资产价格，现在可能是通过添加一些加密货币来使您的投资组合多样化的好时机。 大多数硬币或代币都可以大幅折扣购买，如果市场继续下行，现在购买提供了巨大的投资回报率或资本贬值的机会。 简而言之，投资加密货币是一种高度投机的投资。 所以，想要收益，也要做好损失的准备。 

为了帮助管理您的投资决策，了解加密投资的概念至关重要。 市场是复杂且高度波动的，如果没有适当的知识就很难驾驭。 但是，就像任何市场一样，可以通过正确的信息和资源来理解和指导加密货币。 

如果您对投资加密货币感兴趣但需要帮助确定从哪里开始，我们建议您阅读我们的 指南 这些内容经过简化，可帮助您更好地了解加密货币市场，并为驾驭它做好更充分的准备。