加密货币洗钱活动增加的执法警报

在加密货币出现之前，“清理”非法资金是一个复杂得多的过程。 近年来，加密货币洗钱变得更加容易。

洗钱涉及将犯罪活动所得非法转化为合法资金。 传统上，这是通过合法企业经营非法获得的资金来实现的。 目的是避免被发现并将非法资金伪装成合法利润。

然而，犯罪分子越来越多地转向加密货币。 加密货币具有两个特征，使其成为对犯罪组织极具吸引力的选择。 首先，加密货币的去中心化性质允许一定程度的匿名性，这会使执法机构更难追踪交易。 

其次，跨境转账的便利性对于那些希望快速、谨慎地转移大量资金的人来说很有用。 因此，加密货币已成为希望在不被发现的情况下转移大笔资金的犯罪组织的首选。

2022 年是加密货币洗钱创纪录的一年

根据 Chainalysis 的数据，2022 年是迄今为止加密货币洗钱规模最大的一年。 2022 年，非法地址转移了约 23.8 亿美元的加密货币，比 68.0 年增长了 2021%。 

尽管采取了合规措施来报告可疑活动并对违法者采取行动，但主流中心化交易所却收到了近一半的非法资金。 这是值得注意的，因为这些交易所是将非法加密货币转换为现金的地方。 他们也是执法部门最关注的对象。

最近的调查结果来自 椭圆区块链分析公司 RenBridge 表示，自 540 年以来，特定跨链桥 RenBridge 已经洗掉了至少 2020 亿美元的与犯罪活动相关的加密货币。其中，153 亿美元与勒索软件支付有关。 黑客在渗透公司网络并勒索公司付款以检索被盗数据后使用 RenBridge。 Elliptic 断言，RenBridge 作为与俄罗斯有联系的勒索软件组织的推动者发挥着至关重要的作用。

根据 Martin Cheek 的说法，该公司的总经理 智能搜索提供反洗钱 (AML) 和了解你的客户 (KYC) 服务，自 2010 年代中期以来，加密货币一直是犯罪组织洗钱的流行方式。 

他说：“随着加密货币的普及和价值的提高，犯罪分子获得了一种基本上不受监管的洗钱和隐瞒非法活动的方法。” “随着时间的推移，随着加密货币受到监管机构的审查，将它们用于洗钱变得更加困难。 

“然而，犯罪分子继续寻找使用加密货币进行洗钱的新方法。 因此，对于执法机构和金融监管机构来说，检测和防止加密货币领域的洗钱活动仍然是一个挑战。

85% 的加密货币公司未通过英国 FCA 标准

今年早些时候，英国金融行为监管局 (FCA) 未能通过 85% 所有申请注册的加密公司。 他们的许多要求都与反洗钱和反恐规则有关。 （这些规则与适用于传统金融系统的规则相同。）

在大多数情况下，Cheek 认为这是因为缺乏专业知识和内部流程。 “注册过程并非不可能，金融行为监管局确实提供了反馈和明确的期望。 上个月，FCA 报告称，在收到的 41 份申请中，监管机构批准了 300 份。 有重新申请的机会，因此对于公司来说，重要的是达到要求的水平，然后根据最新的 FCA 指南和法规进行发展，以防止他们的业务暴露于欺诈、金融犯罪和嘲笑我们的庞氏骗局市场。”

在少数情况下，金融监管机构确定了可能的金融犯罪或与有组织犯罪的直接联系。 FCA 将疑似案件通知了执法机构。 

去中心化交易所提供更高级别的匿名性，越来越多地被用来“清理”脏钱。 Sheek 认为，小型交易所在防止洗钱达到所需规模方面做得还远远不够。 “通过采用尖端的电子验证 (EV)，小型加密货币交易所可以检查用户的身份、保护资产并执行问责制。 要求身份证件等常见做法已不再足够。 他们不仅不符合了解你的客户 (KYC) 和 AML 标准，而且还可能为身份盗窃敞开大门。”

执法部门正在关闭 

专注于加密货币洗钱的执法机构之一是国家犯罪局。 他们通常被认为是英国对联邦调查局的回应。 它与其国际同事一起，使用更好的加密知识和区块链分析工具来捕捉犯罪活动。

成立于 2013 年，其职责包括打击英国和跨国界的严重和有组织犯罪。 它最近宣布正在为国家网络犯罪部门招募一个新的专门团队，该团队将专门处理洗钱问题。 NCA 计划为复杂金融犯罪小组设立另一个专门小组。

在与 BeInCrypto 交谈时，我们被告知加密技术正在英国的所有犯罪类型中使用。 包括“洗钱用途的增加”。 然而，这“与合法使用相比是低的”。

一位发言人告诉 BeInCrypto：“加密资产更频繁地被报道为严重和有组织犯罪的推动者。 不过，总体而言，与更广泛的经济相比，与加密相关的洗钱活动的数量仍然很低。”

“威胁在于加密货币的指数级采用，以及我们将不可避免地遇到的犯罪活动。 因此，我们在这一领域的应对措施必须继续适应和发展，并与国际和跨部门的合作伙伴密切合作。