制裁、洗钱和合法化：Maxim Kurbangaleev 谈加密市场问题

从它存在的一开始，加密货币市场就假定独立于国家机构和信息的分散存储，这反过来又意味着那些使用加密货币进行操作的人是匿名的， Maxim Kurbangaleev 解释说.

2020-2021 年，一切都变了：国家及其监管机构再也无法远离这个价值数十亿美元的产业。 一些司法管辖区（例如中国）已采取积极措施禁止加密货币以保护其金融系统； 相反，其他人已将加密货币本身及其使用的交易合法化，使其达到合法支付方式的水平。

2021 年 XNUMX 月，第一起针对加密货币公司——场外经纪商，或者简单地说，加密货币交易所——SUEX 的制裁案件为人所知。 美国外国资产控制办公室 (OFAC) 和 Chainalysis（一家提供 blockchain 验证服务）参与了调查。 据他们称，苏交所从事洗钱活动，非法经营金额超过480亿美元。

大规模检查和制裁的趋势仍在继续。 一些加密货币交易所和交易平台被封锁。 然而，这并不是 2022 年加密货币市场的唯一问题。金融专家 Maxim Kurbanaliev 分享了他对加密领域现在正在发生的事情、导致当前低迷的原因以及稳定局势的因素的看法。

加密市场出了什么问题？ ——马克西姆·库尔班加列夫

当货币价格下跌时，加密货币市场现在处于所谓的“看跌趋势”。 一些市场分析师将这一时期称为“加密货币冬天”：伴随着价格，市值也在下降，交易量在下降，操作者情绪悲观。

其他专家预测，只有少数最著名的加密货币得以保留，区块链技术就会崩溃。 困难的宏观经济形势、全球通胀和整体经济放缓不利于企业发展。 Maxim Kurbangaleev 认为，加密货币市场有许多自身的具体问题，这些问题引发了今年的下跌：

“毫无疑问，世界局势对加密货币活动产生了影响。 这些是难以影响的因素； 但也有一些是可以解决的。 我认为球体缺乏监管是一个巨大的劣势，它会导致许多问题。 如果没有控制，市场会吸引不道德的参与者：诈骗项目、金字塔、洗钱者等。 如果没有监管机构对操作识别和监控的明确要求，就很难摆脱这种非法计划。 这反过来又会带来损害在加密货币交易所或交易平台上购买加密货币的无辜用户的风险。 现在情况如何：即使区块链中的第一个区块包含加密货币通过一个已经被禁止的项目的信息，用户的钱包也会收到一个特殊标签。 钱包功能可能会受到限制，甚至其中的资金可能会被冻结。 事实上，用户要为其他人的行为负责。 当钱包所有者的责任不受限制时，这个问题与缺乏立法有关，”Maxim Kurbangaleev 说。

出于同样的原因，非法加密活动仍然存在高风险。 加密货币的价值并没有得到有序的监管，因此任何事件（即使是社交网络上的帖子）都可能导致特定加密货币的上涨或下跌。 “市场的规范会给予一定的稳定性和保障。 最初，假设加密货币的价值将由用户自己调节：需求越大，价格就越高。 重要的是要保留这种吸引了众多参与者的定价原则，我们只需要对其进行立法，”Maxim Kurbangaleev 认为。

Maxim Kurbangaleev：加密货币公司有未来吗？

与许多分析师一样，Maxim Kurbangaleev 并不急于放弃加密货币市场。 专家用自然法则打个比方：

“在‘​​加密冬天’之后，‘加密解冻’必然到来。 投资者再次将注意力转向加密货币，以低价买入并将资金返还市场。 由于许多国家的监管机构已经在对加密公司进行大规模检查，因此有机会从流通中提取欺诈计划。 但与此同时，只是“没有猜测” AML（反洗钱）内部控制措施的数量和强度的随机“白人”公司不应受到影响。 在我看来，正确的解决方案将是该行业的全球合法化，届时市场领导者将与国家机构一起制定这项活动的立法框架：许可、识别客户和合作伙伴的要求、监控标准，以及操作合法或非法的迹象。 我认为在这种情况下，加密货币行业将重振旗鼓。”

我们还与受邀专家讨论了加密货币公司应采取哪些措施来防止制裁。 许多加密货币交易所和交易平台为其客户执行 KYC（了解你的客户）程序，并使用程序扫描和分析区块链（之前提到的 Chainalysis、Elliptic 等）。

Maxim Kurbangaleev 认为，在这种情况下，这可能还不够：“我认为最好还是谨慎行事。 我们有一个银行业的例子，其建立的反洗钱程序多年来一直在证明其有效性。 我认为加密货币市场的公司应该使用这些程序来识别和监控交易，这样当地监管机构就无法在他们的活动中发现非法行为。 公司需要识别客户，并确保文件确实属于此人或公司； 检查制裁名单上的存在和商业声誉。 这是度过这段不确定时期的唯一方法，”专家总结道。