欧盟即将创建一个新的反洗钱监管机构来监督加密货币

欧盟准备建立一个全新的监管机构，对加密货币进行直接监督。

虽然加密行业的注意力一直在加密资产监管市场和有争议的 资金转移监管，这些是更广泛的欧盟反洗钱 (AML) 政策的一部分，将对所有金融机构产生重大影响。

欧盟委员会 发布 去年 6 月，它提出了第六条指令 AML/CFT 或 AMLDXNUMX。 欧洲理事会发布了 版本 上个月。 欧洲议会将在八月假期结束后着手处理。 一旦通过其版本的法规，这三个机构将进入基本上不透明的谈判，称为三部曲。 

新立法的核心是建立一个欧盟范围内的反洗钱监管机构。 尽管立法机构仍需要谈判，但似乎很少有分歧认为需要这样的常规，以及它应该对欧盟的加密资产服务提供商进行直接监督。 

过去，在呼吁对加密货币进行监管方面，欧洲议会一直是三个机构中最激进的。 因此，该机构特别不可能反对让未来的监管机构直接监督加密货币。  

根据委员会和法律顾问的版本，该监管机构被称为“反洗钱局”或“AMLA”，将至少直接监控作为金融服务商的“高风险”加密货币公司。 

与 The Block 共享的议会简报对新系统进行了如下描述： 

“欧盟层面的监管由中心辐射模型组成——即欧盟层面的监管者有能力直接监管某些金融机构 (FI)，间接监管 其他金融机构的监督/协调，以及监督 非金融部门作为第一步。”

这个国际机构将是欧盟的一个重大转变。 之前的反洗钱指令——尤其是 2015 年和 2018 年的四项和五项指令——为成员国建立了收集和提供某些数据的标准，例如有关公司实益所有权的信息。 

这些登记处是不同地采用法规的一个很好的例子。 即使在提供免费访问公司信息的国家（远非全部）中，可用信息也有很大差异。 下面的图表说明了各国提供的各种此类信息。

Sumber: 透明数据 截至2021

事实上，某些公司注册机构背后的不透明性使得像币安这样的加密公司能够 吹捧马耳他监管多年. 

AMLD5 规定成员国应将加密货币交易所视为金融机构。 但该实施由成员国决定。 欧盟机构可以追索成员国，但总体报告要求不会导致工会机构。

“如果 [a member] 没有正确执行，那么欧盟委员会有权将马耳他等人带到欧洲法院。 但他们正在尝试做的另一种方式是通过欧盟法规对其进行协调，”Teneo 的律师 Tomasz Krawczyk 解释说，他是 AMLD4 背后谈判的一部分。 

实施的时间表将取决于欧洲议会之间的谈判以及随后涉及该委员会的三部曲。 该法规的实施——包括反洗钱法的人员配备——将需要数年时间。 但似乎毫无疑问，这样的监管机构确实即将到来。 

贸易协会欧盟加密货币倡议在给 The Block 的消息中说：“确保 AMLA 拥有足够熟练的员工来处理与去中心化网络交互所需的最先进技术至关重要。”

截至发稿时，荷兰欧洲议会议员兼法案报告员 Paul Tang 没有回复置评请求。 

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