随着越来越多来自 Alameda、FTX 和 Sam Bankman-Fried 的触角暴露在金融系统中，监管机构在灾难发生后继续被问及棘手的问题。
Moonstone Bank，以前称为 Farmington State Bank，越来越多地发现自己受到媒体的密切关注，主要原因有两个。
首先，Moonstone 于 11.5 年 2022 月接受了 Alameda Research 的 10 万美元投资。这笔投资占 115% 的所有权，对银行的估值为 10 亿美元——与客户的 XNUMX 万美元相比，这是一个很大的数目 存款 当时很有趣，因为此后客户存款急剧增加。
其次，使用名为 FBH 的实体购买 Moonstone 的 Jean Chalopin 也是 Deltec Bank & Trust 的董事长——这家银行在整个 巴哈马文件 众所周知，它是 FTX 和有争议的稳定币发行人 Tether 的首选银行。 德泰克集团还 拥有Delchain, Tether 的顶级铸币商。 FTX 和阿拉米达至少有 17 银行账户 与德尔泰克。
在一个 以前的讨论 对于 Protos，美联储承认，“即使您认为事情井然有序，也可能会发生坏事。”
最近，我们联系了华盛顿州金融机构部 (DFI)，他们对监管事务的现状有着截然不同的看法。
华盛顿州 DFI 的银行主管 Roberta Hollinshead 表示，在 Moonstone 过渡到美联储成员银行之前负责监管它，他表示，“关于阿拉米达 [对 Moonstone 银行] 的投资有很多误报。”
她说，接受投资“不需要 DFI 的批准”，因为这是少数股权。
Hollinshead 向公众保证，FBH（Moonstone 的所有者）的负责人兼 Deltec Bank & Trust 的董事长 Jean Chalopin 已经“遵守了所有法定规定……国际背景调查”，并受到“华盛顿 DFI 和联储。”
她还承认，在所有与大麻和数字资产相关的州特许银行中，“Moonstone 是唯一一家是美联储成员的银行”，尽管“其他一些银行拥有受美联储监管的控股公司。”
“任何处于显着增长模式的银行，我们都是 在监管和监督方面非常活跃，”她坚持。
Hollinshead 说，真正令人惊讶的是 FTX 的倒闭。 “这令人震惊，”她说，“它暴露了这些公司在监管方面的弱点。”
“我希望 SBF 追究刑事和民事责任”霍林斯黑德说。
Protos 还与华盛顿 DFI 的消费者服务总监 Lucinda Fazio 进行了交谈。 Fazio 还熟悉汇款服务许可。
Fazio 表示，DFI 在 FTX 崩盘前遇到的主要问题之一是，随着价格攀升，消费者无法购买资产——这与现在所看到的情况恰恰相反。
Fazio 还承认 BlockFi 是在华盛顿州注册的，她说，“现在还为时过早……我们发布了临时停止和停止”，她承认这是“不违反华盛顿州法律的形式”。
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“我们现在能做的有限，”她说。 “我希望 Sam Bankman-Fried 被追究刑事和民事责任。”
“对于坐在家里梦想犯罪的人，我无能为力，”法齐奥说。 “华盛顿的法律是健全的， 我不需要任何新的法律来抓坏人设立的区域办事处外，我们在美国也开设了办事处，以便我们为当地客户提供更多的支持。“
但当 Protos 联系一位前监管律师征求意见时，他们给出了截然不同的观点。 “[监管机构]唯一应该做的就是坐下来思考人们是如何犯罪的。 这是金融服务监管机构的主要工作。”
这位不愿透露姓名但在背景中与 Protos 交谈的律师继续说道：“如果你看到一家大型外国实体收购了一家小型银行，那应该立即发出危险信号。”
“它引发了一种责任，即通过最严格的审查来审查它。 监管机构的其他工作不仅仅是查明谁在犯罪，而是获得足够的文件，以便监管机构在犯罪行为变得明显时能够迅速有效地采取行动。”
错误信息和立法者
Fazio 与 Hollinshead 相似，将系统监管失败的说法归咎于“那里的不知情信息”。
法齐奥还说，“国会和州立法者执行法律。 如果你说存在系统性失灵，那不应该怪监管机构。”
“我们已经对其中的几起案件提起诉讼，”法齐奥说。 “当我们有机会禁止某些公司时，我们就会那样做。”
与华盛顿州 DFI 呼应的话形成鲜明对比的是，这位前监管律师简单地说，“SEC、CFTC 和 FinCEN 已经一次又一次地被警告有关 Deltec 的风险。”
来源：https://protos.com/washington-regulator-doesnt-need-new-laws-to-stop-bad-guys-in-crypto/