“这是否表明他们在欺骗我们？” 我们的财务顾问要求我们提供护照和执照的复印件。 我们应该警惕吗？

问题： 我和我的合伙人聘请了财务规划师的服务。 我们正处于设置的早期阶段，他们要求我们提供经过验证的护照和执照副本。 这是制定财务计划的标准部分吗？ 策划者通常会要求提供哪些个人信息，这是否表明他们在欺骗我们？ （寻找新的财务顾问？ 该工具可以帮助您与可能满足您需求的顾问相匹配。)

答： 这是一个很好的问题，许多人可能只是认为这是必要的，导致他们将他们最个人的信息交给一个虚拟的陌生人。 

首先，重要的是要了解代表“了解您的客户”的 KYC 是投资行业的标准，旨在确保财务顾问能够验证客户的身份和其他一些事情。 “所以，是的，验证您的身份并确认您就是您所说的人是与合法理财规划师合作的标准部分，”十人才财务规划的认证理财规划师 Kaleb Paddock 说。

但是，这并不意味着您需要提供所有信息。 通常，理财规划师会要求驾驶执照来验证和满足他们的 KYC 要求。 “要求护照似乎有点过于彻底，你可以问一下，仅仅提供驾驶执照的复印件是否足以满足他们的要求。 此外，如果您不设置财务账户或雇用他们进行投资管理，他们就没有理由要求您提供社会安全号码，”帕多克说。

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Spark Financials 的认证理财规划师 Danielle Miura 说，根据她的经验，她听说过理财规划师要求执照而不是护照。 “通常，收集文件是制定财务计划的一个步骤。 如果您对提供护照信息感到不安，请询问您的财务顾问为什么需要这些个人信息，”Miura 说。 （寻找新的财务顾问？ 该工具可以帮助您与可能满足您需求的顾问相匹配。)

如果您仍然担心自己被骗，Miura 建议您对策划者的背景进行一些调查。 “在 finra.org 上进行经纪人检查，了解有关他们公司及其名称的更多信息，”Miura 说。 这个 指南 将帮助您了解在审查财务顾问之前要问的所有问题，以及 Free Introduction 其中之一将提供有关审查顾问的其他提示。

仍然不确定应该将哪些文件轻松交给潜在顾问？ CFP 委员会的消费者网站 Let's Make a Plan 有一个 页 专门用于此类查询，称为财务规划师首次访问清单。

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